邯郸市检察院：加强类案分析，助力金融风险防范

河北检察

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“办案不但要治标，更要治本。在扫黑除恶专项斗争中，黑恶势力的认罪服法从来不是办案的尽头；总结分析个案中暴露的问题才能实现效果最大化，给予切实可行的检察建议，促进相关单位甚至是整个行业进行有效治理。”邯郸市检察院检察官李国在制发一份金融检察建议后感慨。

2019年12月，邯郸市检察院在办理李某等23人涉黑案中发现，某银行邯郸分行、永年支行被骗取巨额贷款的事实。

经查，2013年3月，河北某物流有限公司（下称某物流公司）法定代表人贾某受李某指使，与某银行邯郸分行负责人商定，以某物流公司应收账款为质押，向邯郸分行申请办理国内保理贷款，在明知公司没有相关业务的情况下，共同制作了虚假的销售合同、结算单、财物报表等贷款所需资料，伪造了相应的增值税专用发票申请贷款。某银行永年支行于2014年3月2日向某物流公司发放贷款4700万元；2014年6月27日，李某、贾某等人又使用同样手段，以某物流公司名义，骗取永年支行3000万元贷款。后贷款逾期未能清偿，共给银行造成直接经济损失6911万余元。

结合该案情况，针对某银行在贷款管理中存在风险意识、法律意识不强，贷款审核不严，管理人员不廉洁自律，利用职务违纪违法等问题，邯郸市检察院向某银行邯郸分行送达了检察建议。

2020年12月9日，该分行向邯郸市检察院书面反馈，感谢该院提出对症下药的检察建议，并与邯郸市检察院座谈，就建立公安、检察、银行联席会议制度和涉金融刑事案件线索移交机制达成了一致意见，为有效预防和打击破坏金融管理秩序犯罪，共同维护金融活动秩序，防范化解金融风险，提供有力保障。

此案完结后，邯郸市检察院检察长张尚震作为河北省人大代表，以加强“防范金融风险化解，堵塞金融监管漏洞”为主题，开展专题调研，并在今年2月河北省两会上提出议案。

据了解，为了贯彻落实最高检“三号检察建议”，邯郸市检察院加强顶层设计，对近年来类似案件进行了分析梳理，同邯郸市公安局联合下发了《打击恶意逃废银行债务专项行动实施方案》，并开展了金融知识巡讲等活动，助力金融风险防范建立长效机制。

广平县院、肥乡区院、峰峰矿区院、临漳县院、永年区院等多个基层院先后与当地金融部门联合召开防范化解金融风险座谈会并向当地金融部门公开送达检察建议。

原标题：《邯郸市检察院：加强类案分析，助力金融风险防范》

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