绍兴一美女行长涉嫌诈骗被拘，长三角频现“违法圈钱”

        6月10日，建设银行绍兴分行门口20余名群众手举“职务犯罪监管何在”、“建行行长诈骗数亿”等横幅，指控建行绍兴城西支行原行长陈惠君向他们借钱不还。据他们透露，在当地有美女行长之称的陈惠君已因涉嫌诈骗犯罪被抓。

        澎湃记者10日从绍兴市公安部门获悉，原建行绍兴城西支行行长陈惠君因涉嫌“普通诈骗”，已于5月15日被绍兴市公安局越城分局刑事拘留。据知情者透露，陈惠君以“帮助客户转贷”为由、并许诺高额利息对外进行借款。已知涉及资金总额为3.26亿元，受害者约40人，其中最大一笔借款为3800万元。

        近年长三角地区曝出多起银行行长“违法圈钱”案件，涉及建设银行、工商银行、农业银行、温州银行、义乌市农村合作银行和温州市龙湾区农村合作银行等基层支行行长。这些被曝光的行长，基本都以“帮助客户转贷、放贷和理财”为由，并向其亲属和客户许诺高额利息回报，涉及金额从数千万至数亿不等。目前已有多名行长因涉嫌“集资诈骗”、“非法吸收公众存款”等罪名获刑。        

被抓前一天刚办理“离职”手续        

        绍兴公安部门相关人士介绍，警方在5月14日下午接到群众报警，反映陈惠君涉嫌诈骗，随即立案侦查，并于当晚在杭州将陈惠君抓获。5月15日，警方以涉嫌“普通诈骗”将陈惠君刑事拘留。该案正在进一步侦查当中。

        值得注意的是，陈惠君被抓的前一天，即5月13日，建行绍兴分行同意了陈惠君的离职申请。6月10日，澎湃记者前往建设银行绍兴城西支行采访时，该行现任行长谢伟钢证实了这一点。“我是5月中旬才到任的，原因是行里刚刚为陈惠君办理了离职手续。”谢伟钢说。

        “陈惠君确曾是我行城西支行行长，那里是个二级行，只相当以前一个分理处。不过她被公安机关采取强制措施前，就与行里解除了劳动合同，因此她被抓时并非建行的员工。”建行绍兴分行办公室主任吴达木介绍，陈惠君的个人行为已经涉嫌犯罪，公安部门已经对其进行调查。

        澎湃记者问及，建行对陈惠君提出离职申请时，是否对其进行离职审查？吴达木表示：“建设银行有一套非常完整的风险控制体系，有完善的各项规章制度，及员工行为排查制度。”但澎湃记者再次提问“是否对陈惠君进行离职审查”时，吴达木回应一切以公安机关调查为准。        

涉及资金高达3.26亿        

        “该案给公安机关侦查带来很大难度，涉及人员多、金额大、资金流向复杂。最先报案的是一名女性，案由是‘陈惠君向她借款1360万后逾期未还，之后她发现陈惠君借款的抵押材料都涉嫌造假’。在陈惠君被抓的消息传出后，陈的债权人纷纷前往公安部门报案，至今已陆续有近40人前往警方报案、登记，涉及本息3.26亿元。”一位不便具名的了解案情者透露。

        该案债权人之一李先生介绍，他已联系20多名被陈惠君借了钱的人，基本都是她身边的亲戚、朋友、邻居和银行客户，少则100多万，多则3800万，最早的借款发生在2年前。基本借款的理由都一样，“有客户贷款到期需要转贷，愿意出3分到6分不等的利息借款，一星期归还。同时，她做担保并承诺绝对安全，她自己的资金也在进行此类操作”。就在陈惠君被抓的5月14日下午，她还向身边的一个朋友发短信息要借160万。

        另一名债权人表示，他就像中了圈套一样，短短半年间，从借给陈惠君150万，到最后出借1200多万。最开始他借给陈150万，在约定的日子陈如期返还本息。在还款当天，陈又称有转贷业务需要更多的钱，他又将拿到的本息和另一部分钱借给了陈......“像我这样的受害者不少，很多人都在陈惠君的怂恿下把房子抵押了，或向亲戚借遍了钱。现在案发了，很多人连日子都过不下去了。”        

（左一）。

原建行绍兴城西支行行长陈惠君（左四）。

美女行长曾是越剧演员        

        “我考虑到她毕竟是银行的行长，接触的老板比较多，这类借钱过桥的事情也不少见。同时她老公是绍兴县某局副局长，又对资金的安全多了一道保障，几乎没有多考虑就借钱给她了。”李先生说，她与陈惠君认识多年，对她的印象非常好。陈惠君曾是绍兴上虞小百花越剧团的越剧演员，是一个不折不扣的大美女。同时，她经常组织身边的朋友进行捐助贫困学生、孤寡老人等公益慈善等活动，口碑一直很好，这也是这么多人愿意借钱给她的重要原因。而在建行系统内，陈惠君也屡获殊荣，曾被评为建行系统“三八红旗手”；市“业务标兵”；“巾帼英雄岗”得主。

        对于债权人而言，最关心的是陈惠君如此庞大借款的流向、她还有多少资产能偿还借款？李先生介绍，他们获悉，陈惠君以非正规程序开设的银行卡有20多张，这些借来的钱，最终都流入了一位叫曾兵远的四川人手中，曾兵远长期在绍兴柯桥做生意，旗下有化工厂、贸易公司等。在陈惠君被抓后，曾兵远也被公安机关带走。

        不过，绍兴警方对此并未正面回应，称案件仍在进一步调查中。        

长三角多名行长“违法圈钱”获刑        

        在长三角范围内，近年像陈惠君这样的基层银行行长“违法圈钱”的案件并不鲜见。

        2013年9月，先后担任原中国工商银行杭州武林支行和延中支行副行长的陈强，因犯诈骗罪被杭州市中级人民法院判处有期徒刑二十年，并处没收财产人民币350万元。从2008年4月至2009年5月，陈强骗取被害人唐某、朱某、葛某、蒋某资金共计人民币3000余万元，至案发前未能归还。

        2009年，温州银行瓯海区梧田支行原副行长林某骗取储户8000万元填补炒汇亏损，最终被温州中院判处无期徒刑。原义乌市农村合作银行赤岸支行副行长冯民朋，非法吸收公众存款7823.8万元，被义乌法院判处有期徒刑4年，并处罚金人民币20万元。2011年12月28日,原农业银行江阴要塞支行行长孙锋与父母、妻子和一对儿女举家出游后失踪，随后被媒体曝出其以“行长”身份向江阴当地的老板个人和企业集资借款高达2亿未偿还。

        2014年1月广受关注的“酒鬼酒供销有限责任公司存在中国农业银行杭州分行华丰路支行1亿元不翼而飞”事件背后，也闪现着该行行长方振的影子。这还不是个案，2008年7月，高莉娟（方振的高中同学）与朋友任慧（化名）在农行杭州分行石祥路支行开立活期账户，至2014年1月24日，两人突然被告知她们的存款“没有了”。事后查账显示，5年间，两人的账户频现通过网银操作的大额资金交易。她们将矛头直指方振。

        “2008年，方振建议我将生意上的流动资金以‘活期存款’的形式，存入他时任行长的农行杭州石祥路支行。我考虑到方振是行长，就放心将资金交由其打理。后来方振调任至华丰路支行任行长后，我又将资金转了过去。后来方振跟我说，银行也会有资金短缺的时候，比如面对上级行的考核验资时，有时需要动用我们的活期存款，但会额外支付一些利息作为‘答谢’。我考虑到他是行长的身份，觉得这样安全就相信了他。”高莉娟介绍。“酒鬼酒”案曝出后，高女士发现她存在农行的540万元仅剩73.73元，而任女士的账户也从440万变成24万。目前方振的下落不明。

        澎湃记者发现，上述银行行长“违法圈钱”的个案中，受害者往往都是相信银行行长这个身份才借钱的。而这些行长们总是许诺远高于银行存款的高利率向身边人借钱，对象主要是亲戚、朋友和银行客户。