绍兴一美女行长涉嫌诈骗被拘,长三角频现“违法圈钱”

澎湃记者 葛熔金 发自浙江绍兴

2014-06-11 12:07 来源:澎湃新闻

字号
绍兴建行一美女行长涉嫌诈骗被拘。  澎湃记者  葛熔金  图

       6月10日,建设银行绍兴分行门口20余名群众手举“职务犯罪监管何在”、“建行行长诈骗数亿”等横幅,指控建行绍兴城西支行原行长陈惠君向他们借钱不还。据他们透露,在当地有美女行长之称的陈惠君已因涉嫌诈骗犯罪被抓。
       澎湃记者10日从绍兴市公安部门获悉,原建行绍兴城西支行行长陈惠君因涉嫌“普通诈骗”,已于5月15日被绍兴市公安局越城分局刑事拘留。据知情者透露,陈惠君以“帮助客户转贷”为由、并许诺高额利息对外进行借款。已知涉及资金总额为3.26亿元,受害者约40人,其中最大一笔借款为3800万元。
       近年长三角地区曝出多起银行行长“违法圈钱”案件,涉及建设银行、工商银行、农业银行、温州银行、义乌市农村合作银行和温州市龙湾区农村合作银行等基层支行行长。这些被曝光的行长,基本都以“帮助客户转贷、放贷和理财”为由,并向其亲属和客户许诺高额利息回报,涉及金额从数千万至数亿不等。目前已有多名行长因涉嫌“集资诈骗”、“非法吸收公众存款”等罪名获刑。        
被抓前一天刚办理“离职”手续        
       绍兴公安部门相关人士介绍,警方在5月14日下午接到群众报警,反映陈惠君涉嫌诈骗,随即立案侦查,并于当晚在杭州将陈惠君抓获。5月15日,警方以涉嫌“普通诈骗”将陈惠君刑事拘留。该案正在进一步侦查当中。
       值得注意的是,陈惠君被抓的前一天,即5月13日,建行绍兴分行同意了陈惠君的离职申请。6月10日,澎湃记者前往建设银行绍兴城西支行采访时,该行现任行长谢伟钢证实了这一点。“我是5月中旬才到任的,原因是行里刚刚为陈惠君办理了离职手续。”谢伟钢说。
       “陈惠君确曾是我行城西支行行长,那里是个二级行,只相当以前一个分理处。不过她被公安机关采取强制措施前,就与行里解除了劳动合同,因此她被抓时并非建行的员工。”建行绍兴分行办公室主任吴达木介绍,陈惠君的个人行为已经涉嫌犯罪,公安部门已经对其进行调查。
       澎湃记者问及,建行对陈惠君提出离职申请时,是否对其进行离职审查?吴达木表示:“建设银行有一套非常完整的风险控制体系,有完善的各项规章制度,及员工行为排查制度。”但澎湃记者再次提问“是否对陈惠君进行离职审查”时,吴达木回应一切以公安机关调查为准。        
涉及资金高达3.26亿        
       “该案给公安机关侦查带来很大难度,涉及人员多、金额大、资金流向复杂。最先报案的是一名女性,案由是‘陈惠君向她借款1360万后逾期未还,之后她发现陈惠君借款的抵押材料都涉嫌造假’。在陈惠君被抓的消息传出后,陈的债权人纷纷前往公安部门报案,至今已陆续有近40人前往警方报案、登记,涉及本息3.26亿元。”一位不便具名的了解案情者透露。
       该案债权人之一李先生介绍,他已联系20多名被陈惠君借了钱的人,基本都是她身边的亲戚、朋友、邻居和银行客户,少则100多万,多则3800万,最早的借款发生在2年前。基本借款的理由都一样,“有客户贷款到期需要转贷,愿意出3分到6分不等的利息借款,一星期归还。同时,她做担保并承诺绝对安全,她自己的资金也在进行此类操作”。就在陈惠君被抓的5月14日下午,她还向身边的一个朋友发短信息要借160万。
       另一名债权人表示,他就像中了圈套一样,短短半年间,从借给陈惠君150万,到最后出借1200多万。最开始他借给陈150万,在约定的日子陈如期返还本息。在还款当天,陈又称有转贷业务需要更多的钱,他又将拿到的本息和另一部分钱借给了陈......“像我这样的受害者不少,很多人都在陈惠君的怂恿下把房子抵押了,或向亲戚借遍了钱。现在案发了,很多人连日子都过不下去了。”        

原建行绍兴城西支行行长陈惠君(左一)。
原建行绍兴城西支行行长陈惠君(左四)。

美女行长曾是越剧演员
        
       “我考虑到她毕竟是银行的行长,接触的老板比较多,这类借钱过桥的事情也不少见。同时她老公是绍兴县某局副局长,又对资金的安全多了一道保障,几乎没有多考虑就借钱给她了。”李先生说,她与陈惠君认识多年,对她的印象非常好。陈惠君曾是绍兴上虞小百花越剧团的越剧演员,是一个不折不扣的大美女。同时,她经常组织身边的朋友进行捐助贫困学生、孤寡老人等公益慈善等活动,口碑一直很好,这也是这么多人愿意借钱给她的重要原因。而在建行系统内,陈惠君也屡获殊荣,曾被评为建行系统“三八红旗手”;市“业务标兵”;“巾帼英雄岗”得主。
       对于债权人而言,最关心的是陈惠君如此庞大借款的流向、她还有多少资产能偿还借款?李先生介绍,他们获悉,陈惠君以非正规程序开设的银行卡有20多张,这些借来的钱,最终都流入了一位叫曾兵远的四川人手中,曾兵远长期在绍兴柯桥做生意,旗下有化工厂、贸易公司等。在陈惠君被抓后,曾兵远也被公安机关带走。
       不过,绍兴警方对此并未正面回应,称案件仍在进一步调查中。        
长三角多名行长“违法圈钱”获刑        
       在长三角范围内,近年像陈惠君这样的基层银行行长“违法圈钱”的案件并不鲜见。
       2013年9月,先后担任原中国工商银行杭州武林支行和延中支行副行长的陈强,因犯诈骗罪被杭州市中级人民法院判处有期徒刑二十年,并处没收财产人民币350万元。从2008年4月至2009年5月,陈强骗取被害人唐某、朱某、葛某、蒋某资金共计人民币3000余万元,至案发前未能归还。
       2009年,温州银行瓯海区梧田支行原副行长林某骗取储户8000万元填补炒汇亏损,最终被温州中院判处无期徒刑。原义乌市农村合作银行赤岸支行副行长冯民朋,非法吸收公众存款7823.8万元,被义乌法院判处有期徒刑4年,并处罚金人民币20万元。2011年12月28日,原农业银行江阴要塞支行行长孙锋与父母、妻子和一对儿女举家出游后失踪,随后被媒体曝出其以“行长”身份向江阴当地的老板个人和企业集资借款高达2亿未偿还。
       2014年1月广受关注的“酒鬼酒供销有限责任公司存在中国农业银行杭州分行华丰路支行1亿元不翼而飞”事件背后,也闪现着该行行长方振的影子。这还不是个案,2008年7月,高莉娟(方振的高中同学)与朋友任慧(化名)在农行杭州分行石祥路支行开立活期账户,至2014年1月24日,两人突然被告知她们的存款“没有了”。事后查账显示,5年间,两人的账户频现通过网银操作的大额资金交易。她们将矛头直指方振。
       “2008年,方振建议我将生意上的流动资金以‘活期存款’的形式,存入他时任行长的农行杭州石祥路支行。我考虑到方振是行长,就放心将资金交由其打理。后来方振调任至华丰路支行任行长后,我又将资金转了过去。后来方振跟我说,银行也会有资金短缺的时候,比如面对上级行的考核验资时,有时需要动用我们的活期存款,但会额外支付一些利息作为‘答谢’。我考虑到他是行长的身份,觉得这样安全就相信了他。”高莉娟介绍。“酒鬼酒”案曝出后,高女士发现她存在农行的540万元仅剩73.73元,而任女士的账户也从440万变成24万。目前方振的下落不明。
       澎湃记者发现,上述银行行长“违法圈钱”的个案中,受害者往往都是相信银行行长这个身份才借钱的。而这些行长们总是许诺远高于银行存款的高利率向身边人借钱,对象主要是亲戚、朋友和银行客户。 
责任编辑:谢春雷澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 美女行长,诈骗,违法圈钱

继续阅读

评论(3)

热新闻

澎湃新闻APP下载

客户端下载

热话题

热门推荐

关于澎湃 在澎湃工作 联系我们 版权声明 澎湃广告 友情链接