银联打击非法套现事件升级：内地与澳门达成反洗钱合作意向

中国央行与澳门金管局就签署反洗钱监管合作备忘录达成了意向。

        因银联打击赌场套现交易而感到苦恼的澳门博彩业，或迎来新的紧箍咒：中国央行与澳门金管局就签署反洗钱监管合作备忘录达成了意向。

        中国人民银行（央行）7月21日晚间发布消息称，央行副行长李东荣率团参加了2014年7月15至18日，在澳门特别行政区举行的亚太反洗钱组织（APG）第十七次年会暨工作组会议及技术论坛。期间，李东荣会见了澳门金融管理局主席丁连星，就内地与澳门特别行政区开展反洗钱合作与交流进行了沟通，达成了签署反洗钱监管合作备忘录的意向。

        反洗钱备忘录有望签署的背后是，今年5月起，银联在澳门出手非法套现一事不断升级。

        香港《南华早报》5月初报道称，中国银联将采取一系列措施，致力于打击澳门的海外洗钱、资本外逃和其他非法银行卡使用行为打击澳门赌场非法刷卡、套现行为。

        所谓以银联卡进行虚假套现，即持卡人透过移动的支付设备，刷卡购物，但并无收取任何货物，而是换取现金，作为到赌场的筹码。

        根据相关法规，中国公民单日出境只能携带2万元人民币现金。为规避这一限制，许多人通过使用银联卡，进行虚假奢侈品交易获取现金。也就是说，在奢侈品店，这些顾客刷卡后得到的不是商品，而是现金。

        随后，澳门金管局5月13日公开回应称，对银行卡收单业务实施恒常监管，并根据市场发展和变化，不时调整或加强相关的风险管理及持续尽职调查要求，旨在促进有关业务的健康发展。

        但这一事件并未告一段落。

        多家外媒随后报道称，澳门金管局通知部分赌场内设立窗口和店面的珠宝、奢侈品商，要求其在7月1日前要求赌场中场范围内的珠宝钟表店必须移除银联终端刷卡业务。

        此前，银联国际还曾召集17家境内主要收单银行及5家非金融机构，举行了一个防止跨境移机及反洗钱工作培训，并提及曾前往澳门进行现场检查，与澳门相关监管部门一起分析银行卡跨境支付的风险形势，并介绍银联的风险管理及反洗钱措施。

        在银联大力度打击非法套现的背景下，不少人开始担心，这一系列举措会不会将澳门经济在快车道上紧急刹停？据澳门金管局数据显示，2013年澳门赌场内及其周边商店的银联交易额达到了1800亿澳元(约合1400亿元人民币)，这一数字相当于去年澳门博彩总收入的一半。

        而另一方面，不仅是银联一家，博彩资金借助银行卡渠道进入澳门，是所有银行卡品牌都面临的问题。