万家基金子公司8亿理财产品遭挪用，涉棚户区改造项目

        一个离奇的资金挪用事件，将万家基金与金元惠理基金的资产管理子公司拖入泥塘。

        今年6月下旬，万家基金公司旗下子公司万家共赢资产管理公司（下称“万家共赢”），发现其发行的总额近10亿元的有限合伙理财产品，其中8亿元的资金遭遇第三方挪用。此8亿元的资金中，有6亿元被挪用到金元惠理基金子公司上海金元百利资产管理有限公司（以下简称“金元百利”），旗下的两款棚户区改造项目中。金元百利公司相关负责人确认，该计划原本应在今日（2014年8月13日）开始分配第一次收益，并于6个月后兑付本息。

        据悉，目前万家基金公司已经向上海市公安局报案。万家共赢多位内部人士表示，“挪用事件发生后，我们立即采取措施，已有效控制相关资产，能够确保这款产品的还本付息没有问题，投资者的利益不会受到损害。”而金元惠理方面则表示，将于今日稍晚些发布公告，对兑付方案予以说明。

涉及万家共赢4个项目

        万家共赢内部人士对澎湃新闻记者称，“上述产品在今年6月份募资完毕，过了2-3天，万家共赢从投资顾问诺亚财富方面得到反馈，知道资金被挪用的情况。随即我们便向上海公安报案。”

        诺亚财富在给媒体的说明中指出，上述有限合伙理财产品名为“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”。

        据万家共赢内部人士称，该产品的资产管理人为万家共赢，投资顾问为诺亚财富旗下子公司，代销机构为同属诺亚财富旗下的诺亚正行，托管行为中国银行云南分行。

        根据该管理计划资产管理人与事务执行人深圳景泰基金管理有限公司（下称“深圳景泰”）签署的《深圳景泰一期投资基金合伙企业（有限合伙）合伙协议》及其补充协议（以下简称“合伙协议”）的规定，景泰一至四期基金应根据其与中国银行云南分行签署的《“接力宝放款提速计划”售房受益权短期融资业务合作协议》，投资于中国银行云南分行有个人房贷业务合作关系的开发商的部分售房受益权。

        深圳景泰是一家有限合伙的GP，实际控制人为李志刚。而诺亚财富方面称，在2014年6月20日，资产管理人和投资顾问发现，深圳景泰在资产管理人和投资顾问均不知情的情形下违反合伙协议，擅自变更景泰一期基金的投资策略，将资金用于其它用途。

风险传导至金元百利旗下棚户区改造项目

        遭遇挪用的8亿元资金有6亿元出现在金元百利资产管理公司（下称“金元百利”）产品的账户上，另外2亿元被用于偿还深圳中行的一个到期理财项目。澎湃新闻记者了解到，所涉的产品为金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造1号与2号专项资产管理计划。

        金元百利的控股股东为金元惠理基金管理有限公司，实际控制人为首都机场集团公司，注册地为上海，官网信息信息称，该公司目前管理资产规模近700亿。该公司原名为金元惠理资产管理有限公司，今年6月更改为现在的名称。

        金元百利官网显示，2013年7月18日，该公司发行过一款金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造1号专项资产管理计划，该计划的事务执行人为深圳吾思基金管理有限公司（以下简称“吾思基金”）。

        公开资料显示，该计划的募集规模为5亿元，投资门槛100万，产品期限预计18个月，但满12个月后可以提前结束。其中，认购金额在300万以下的，预期收益率为11%，而300万以上为12%。基金委托中国银行深圳上步支行向云南丰华鸿业房地产开发有限公司（以下简称“丰华鸿业”）发放贷款，资金用于云南省昆明市官渡区“宝华寺城中村及棚改区改造”项目的开发建设（征地及拆迁补偿4亿元，安置房建设启动资金1亿元）。 此外，2013年8月9日起，金元百利还发布了金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造2号资管计划，核算期起始日为8月23日，计划的规模是1亿元，产品期限为12至18个月，预期收益在9.5%-13.5%间，用于融资方位于昆明市官渡区的宝华寺城中村及棚户区改造项目 B 片区的土地（标的地块）一级开发。

        金元百利公告称，经验资，1号管理计划募集的所有资金已于2013年8月12日全额划入本计划托管人宁波银行股份有限公司开立的托管专户。本计划核算期起始日为 2013年8月13日。

        而根据原定计划，从8月13日起满12个月时，也就是今日（2014年8月13日）资管计划应该开始分配第一次收益，满18个月终止时分配本金及第二次收益。

        据财新网报道，这只规模约为5亿元产品很可能在今天（8月13日）宣布违约。吾思基金此前即是为了救急，通过深圳景泰挪用了万家共赢产品的资金以兑付这一产品。

        根据中国基金业协会的备案记录，深圳吾思基金管理有限公司成立于2012年9月21日，，注册资本1亿，其法定代表人是周建国，李志刚任总裁兼风控总监，杨治、翟江涛、李伟担任副总裁。而李志刚正是深圳景泰的实际控制人。

        今日，澎湃新闻记者拨打产品推介材料上李志刚的手机，此人已经关机，而杨治、翟江涛的电话则始终无人接听。

万家称冻结资产可覆盖投资者本息

        知情人士对澎湃新闻记者称，万家子公司产品的期限为1年期，即于2015年6月到期。万家共赢多位内部人士表示，“挪用事件发生后，我们立即采取措施，已有效控制相关资产，能够确保这款产品的还本付息没有问题，投资者的利益不会受到损害。”

        上述内部人士指出，被挪用的资金总额共8亿元资金，已经追回1亿元，另外7亿元在银行冻结，实现保全。但存在权属问题，还需通过法律手段解决。

        “我们冻结或者保全的资产，是能覆盖投资者的本息的。”该人士称。但对于究竟是冻结了谁的资产，其称有多个账号，具体不清楚。

        对于深圳景泰为何能在有托管行的情况下，擅自挪用这笔资金，万家共赢内部人士不愿多谈，仅回应称，“目前公安已经介入，静待公安处置结果。”