金元惠理资管计划违约，资金账户因涉嫌诈骗已被冻结

        万家基金旗下子公司万家共赢资产管理公司（下称“万家共赢”）一资管计划资金遭挪用的事件，直接引爆资金挪用方金元惠理基金子公司——上海金元百利资产管理有限公司（以下简称“金元百利”）旗下的系列棚户区改造项目无法兑付收益。

        澎湃新闻记者获悉，今年6月下旬，万家共赢发现其发行的总额近10亿元的有限合伙理财产品，其中8亿元的资金遭遇第三方挪用。此8亿元的资金中，有6亿元被挪用到金元惠理基金子公司上海金元百利资产管理有限公司（以下简称“金元百利”），具体涉及金元百利旗下的金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造1号专项资产管理计划（以下简称“金元吾思1号”）至5号专项资产管理计划中。

        据悉，上述系列资管计划5期合计规模为4.923亿元，全部委托资产用于出资一项有限合伙计划，再向一个房地产商发放委托贷款，用于一城中村改造项目。

        而其中，按照金元吾思1号原定的计划，该产品应该在今日（2014年8月13日）第一次兑付收益。

        但澎湃新闻记者独家获得的由金元百利发送给产品投资者的一份重大事项公告（以下简称“公告”）显示，由于涉事主体被警方控制，金元吾思1号将率先面临无法正常兑付利息。金元百利总裁吴自力称，对于此项目金元百利不会承担保本付息，不承诺刚性兑付，但会积极依靠法律途径，帮投资者解决本息问题。

项目用于城中村改造

        公告显示，金元吾思1号成立于2013年8月13日，资管计划期限18个月，满12个月可以提前结束，其中满12个月时应当兑付第一次收益，满18个月时兑付本金及剩余收益。

        据悉，该资管计划的管理人是金元百利公司，托管人为宁波银行上海分行，投资顾问是中国银行深圳上步分行，融资主体与贷款还款方是云南丰华鸿业房地产开发有限公司（以下简称“丰华鸿业”）。

        而金元百利官网显示，此后直至2013年12月13日，公司还先后成立了2-4号资管计划。

        按照计划，金元百利是以金元吾思1-5号下的全部委托财产出资，作为有限合伙人参与深圳吾思股权投资基金管理有限公司（普通合伙人）（以下简称“吾思基金”） 发起设立的深圳吾思十八期股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称“吾思十八期”）。

        深圳市工商局信息显示，吾思十八期的总出资额是5.01亿元，金元惠理资管有限公司与吾思基金分别的出资额分别为5亿元与100万元。

        按照计划，吾思十八期将全部资金通过中国银行股份有限公司深圳上步支行向丰华鸿业发放委托贷款，贷款资金用于丰华鸿业位于昆明市官渡区宝华寺城中村改造项目（以下简称“宝华寺项目”）。

吾思基金实际控制人涉刑事案

        金元百利表示，由于吾思基金的实际控制人及向吾思十八期融资的丰华鸿业的关联方涉及到一起刑事案件，本资产管理计划的委托财产和委托人的利益可能受到影响。

        2014年6月11日，金元百利日收到吾思基金发来的《关于吾思十八期投后管理方案的请示函》（落款日期为2014 年6 月10 日），主要内容为：楚雄佳泰房地产开发有限公司（以下简称“佳泰地产”）拟将其持有的云南丰华鸿业房地产开发有限公司70%股权过户至第三方名下。鉴于此，佳泰地产将向吾思十八期账户划入一笔不低于人民币6亿元的保证金作为担保，当股权过户完成后重新质押给吾思十八期后，吾思十八期再将前述保证金返还至佳泰地产指定账户。

        2014年6月19日，吾思十八期的银行账户收到一笔金额为5.91亿元的款项，但金元百利于2014年6月22日被通知该笔款项因涉及一起刑事案件被公安机关冻结，同时，吾思十八期及吾思基金等主体的公章及银行账户也被公安机关控制。

        澎湃新闻记者了解到，上述资金正是来自于万家共赢旗下的资管计划。

        2014年6月，“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”结束募集，该计划的事务执行人为深圳景泰基金管理有限公司（下称“深圳景泰”），投资顾问为诺亚财富。

        诺亚财富方面称，在2014年6月20日，资产管理人和投资顾问发现，深圳景泰在资产管理人和投资顾问均不知情的情形下违反合伙协议，擅自变更景泰一期基金的投资策略，将资金用于其它用途。随即，诺亚财富与万家共赢向上海的公安机关报案。

        深圳景泰是一家有限合伙的GP，实际控制人为李志刚，而李志刚同时是金元百利合作方吾思基金的总裁兼风控总监。

        金元百利对澎湃新闻记者称，2014年6月，李志刚已经被警方控制。而此笔款项的归属，正等待法院合理合法的判决。

金元百利称正在联系项目接盘方

        值得一提的是，金元百利对“挪用门”的关系链条表示一无所知。在今日下午的媒体沟通会上表示，金元百利的新闻稿称，公司完全不了解吾思基金、景泰基金与万家共赢之间的合作关系与合作内容。

        金元百利方面表示，上述事件发生后，公司采取的相关措施包括：向本资产管理计划的投资顾问——中国银行深圳上步支行通报本事件，并要求其尽快提供解决方案；向吾思十八期的普通合伙人吾思基金了解情况，要求普通合伙人就此事提供解决方案，尽快恢复吾思十八期的正常运作，确保本资产管理计划作为吾思十八期有限合伙人的利益；向公安机关及相关方面了解案件具体情况，与公安方面进行沟通与协商，要求在不影响刑事案件正常进行的前提下尽快解除对吾思十八期和本资产管理计划正常运作产生影响的强制措施；向中国证监会、上海证监局、上海市人民政府金融办报告本事件，寻求解决方案；与昆明官渡区政府就如何继续推进宝华寺项目的开发进行沟通，官渡区政府方面正在考虑尽快提出宝华寺项目一级土地继续开发的工作计划。

        澎湃新闻记者获得的公告显示，目前，金元百利与中国银行深圳上步支行正在协调相关方面，使宝华寺项目正常运作；管理人及相关各方在积极联系项目接盘方，做好处置资产的准备。目前融资人股东、资产管理人、中国银行深圳上步支行及其他相关主体已经在和几家国内大型房产开发商、地方政府平台公司进行接洽。由于资产处置在期限上存有一定的不确定性，将可能影响到本资产管理计划的正常兑付。

        金元百利称，截至8月13日，管理人尚未收到本期资产管理计划的收益，因此管理人可能将延期向投资者分配本期资产管理计划的收益。而接近该事件的人士对澎湃新闻记者表示，该资管计划很可能不会保本付息。