沪台联手破获电信诈骗团伙，京东淘宝疑泄大量用户信息

犯罪嫌疑人肖某被羁押在看守所内。 澎湃新闻记者 杨一 图

       11月20日，上海警方披露了一起特大电信诈骗案，沪台警方联手，沪、粤、台三地联合抓捕，21名犯罪嫌疑人（其中台湾籍16人）落网。

        这也是上海首次抓获特大电信诈骗团伙“首脑”，台籍犯罪嫌疑人、电信诈骗团伙“金主”萧某在广东东莞落网，曾因杀人未遂和贩毒被台湾警方通缉。此案中，京东、淘宝、拍拍等网购平台疑泄露大量用户信息，被用于电信诈骗。

        上海市公安局刑侦总队向澎湃新闻（www.thepaper.cn）介绍，今年以来，上海警方共接报电信诈骗案件9080起，同比上升13.4%，案值4.35亿人民币，同比上升0.9%，破案2624起，同比上升25.2%。

“京东客服”客服电话多了“+”号

        “非常抱歉，由于发货员的失误，错把您的信息归类为批发客户，每月将从您的银行账户上扣去500元，连续12个月，您如果接受，批发商品时会给予一定的优惠，如您不接受，我们会为您办理订单取消业务。”

        2014年年初，市民张女士接到自称京东商城的客服电话“+4006065500”，来电信息让张女士吓了一跳，她连声要求取消协议，对方告诉她这是预扣款协议，已提交到银行，京东会将取消申请提交给银行，让张女士等待银行工作人员的电话。十几分钟之后，果然有一个显示为02195555的“上海招商银行工作人员”电话打来，告诉张女士要到银行的ATM机上去操作来取消这个业务。

        “我当时很怕是骗子，还在电话里说要打电话去京东问一下，结果电话占线中，就上了京东的官网查服务电话。”就是这一查，让张女士放松了警惕——4006065500的确是京东官网的电话，张女士被彻底诓了进去。

        上当的不只张女士一人。今年年初以来，上海市16个区、县公安机关连续接报假冒京东商城、银行客服系列电信诈骗案。上海市公安局刑侦总队立即成立专案组，与技侦总队、网安总队、黄浦分局联手展开侦查。

        上海警方查明，犯罪嫌疑人在网上购买了相关信息（姓名、地址、联系方式和最近三个月之内的购物记录），3元一条，包括京东、淘宝、拍拍网。

        “我们立即赶到了京东商城华东区总部通报情况，想知道信息是通过内部人员泄露的，还是来自外部‘攻击’，但他们说要联系京东总部。”上海市公安局刑侦总队二支队副支队长薛勇告诉澎湃新闻记者，上海警方联系京东商城总部后，得到的回复是“不知道、不清楚也不能查”，“京东总部表示，现在没有这个机制和系统，查不到资料是如何泄露出去的。”

        黄浦公安分局刑侦支队侵财队副队长宋臻伟说：“我们发现犯罪团伙是利用透传技术，将网络电话伪装成‘4006065500’京东商城客服电话，一步步诱骗被害人前往银行ATM机进行实为转账的‘取消扣款’操作。因为对方可以报出姓名，京东账号和3个月内的购物信息，迷惑性非常大。”

        根据涉案透传电话、涉案账户和网银等信息，专案组初期就梳理出涉及黄浦、浦东、闵行、静安等区的电信诈骗案件50余起，案值100余万元。

        “这50多起诈骗案网银转账目的地和取款地均在台湾。”上海市公安局利用近年来沪台警方协作机制，专门派员赴台湾与台湾刑事警察局进行专案会商。

幕后首脑来自台湾，住在广东

        台湾刑事警察局根据专案组提供的线索，通过网银转账和终端取款监控录像追查，发现25岁台湾男子杨某和吴某是犯罪团伙的取款马仔，25岁台湾女子吕某是犯罪团伙的会计。

        两地警方随后又发现了落脚北京的男子李某和落脚上海的男子苏某、张某是专门为犯罪团伙开办、购买、寄送作案银行卡的犯罪嫌疑人。

        今年8月中旬，会计吕某突然从台湾赶赴广东东莞，两地警方一路追踪，发现吕某与一名男子见面。这个男子姓萧，30岁，台湾新竹县人，绰号“牛排”，他正是这一特大电信诈骗的团伙首脑，俗称“金主”。萧某租住在广州东莞，但却时刻通过电话遥控指挥台湾的犯罪团伙成员取款、转账、洗钱，他还是台湾警方通缉的杀人未遂在逃嫌疑人。

        “这一犯罪团伙涉及北京、上海、江苏、浙江等多个省市案件200余起，涉案总值人民币370余万元。”宋臻伟还告诉澎湃新闻记者，台湾刑事警察局也先后查明涉嫌在台湾桃园市、八德市、中坜市取款，在八德市转账，在台北市洗钱的团伙成员10余名。

沪台粤三地抓捕，涉案总值370万

        沪台警方经过充分交流，达成了今年11月上中旬，联动在上海、广东、台湾两岸三地开展同步打击抓捕行动的共识。

        今年11月12日7时许，在东莞警方的协助下，犯罪集团主要犯罪嫌疑人萧某在东莞的暂住地被成功抓捕。一同被抓的还有萧某的大陆女友，21岁广西人黄某。

        专案组在萧某藏匿地当场缴获大量作案用手机、银行卡、电脑主机、笔记本电脑等物，用诈骗赃款购买白色奔驰轿车1辆。随后专案组又在虎门镇抓获另一名成员28岁的广西女子黄某，在上海市抓获嫌疑人苏某、张某。与上海警方收网同步，台湾警方在台北市、桃园县、新竹县、基隆市、新北市、苗栗县等地抓获吕某、杨某、吴某等台湾籍犯罪嫌疑人15人，冻结涉案账户资金500余万元新台币，查扣新台币、港币、美元等一大批现金。

        据两地警方统计，此案共抓获犯罪团伙成员21名，其中台湾籍16名，大陆籍5名，查扣涉案财物人民币50余万元、新台币1000余万元，初步查证涉及京沪江浙等地的电信诈骗案件200余起，涉案总值人民币370余万元。

犯罪团伙分工细致，有专人写剧本 

        澎湃新闻记者了解到，这个大型跨境团伙是萧某筹备，其在越南胡志明市架设电话机房，13名台湾人、13名大陆人作为话务员开始工作。

        “先做语音包，可以同时呼叫上海500个电话。语音包会提示说自己是京东客服，有疑问可拨9。市民回拨以后，接通的是一线话务员，在被害人中圈套以后，一线话务员将电话转至冒充银行客服人员的二线话务员。”据悉，电话机房一线话务员月薪8000元人民币，二线话务员则以提成为主，提成20%。”

        而贩卖他人银行卡的团伙，利用互联网，在58同城、QQ、微信群收购带有网银功能U盾的银行卡，由北京的犯罪嫌疑人通过快递寄给台湾的犯罪成员。这些银行卡被称为“人头账户”，带U盾的银行卡则被称为“大车”，没有U盾的银行卡叫“小车”。

        取款组组长则在其中担任了繁重的工作，每天早晨，他都要转账试用这些收到的银行卡，确认为“活卡”后，他把卡号报给位于胡志明市的话务机房。一旦电信诈骗成功，被骗款项转入指定银行卡，机房骨干通过skype将卡号告知台湾取款组长，“某某行几号卡有多少钱款进来”，取款组组长快速将被骗钱款通过网银全额转至其他的银行卡账户（俗称二级账户），再从二级账户分账转至取款落地账户，由被称为“车手”的取款人分赴台湾各商业银行网点取款。

        宋臻伟说：“国内的银行卡，大陆ATM机取现每天额度2万元人民币，境外取现每天额度1万元，取款组组长还会计算当天汇率和转账费用，厉害的组长算得好的话，取完只剩账户里几毛钱。”“车手”取完钱，当即去交给取款组组长，组长当天交给会计吕某。

        吕某在该团伙中承担着洗钱、发工资等职责。一般三至五天内，她会把钱送到一个以烟酒行为掩护的地下钱庄，通过非法手段跨境洗白。随后一部分赃款通过公司工资形式发放，取款组提成为10%，钱庄洗钱收入10%，会计吕某则拿固定薪水3万-5万新台币/月。

        另大部分钱款被送至“牛排”萧某在台湾的妹妹和台湾女友手中。此两人又在大陆开设银行账户，将钱汇来大陆，供萧某使用。