沪警方通报银行卡罪案:电商员工盗取信息,大学生骗领信用卡

澎湃新闻记者 杨洁

2015-02-10 19:14 来源:澎湃新闻

字号
警方表示,信息失窃已经成为银行卡被盗刷案件高发的根源。 新华社 资料
       通过电商网购商品,客户货到刷卡付款导致信用卡被疯狂盗刷,上海近期发生多起信用卡被盗刷案。2月10日,澎湃新闻(www.thepaper.cn)从上海市公安局获悉,这一银行卡犯罪案件已于近日告破。
       澎湃新闻记者还了解到,今年1月5日以来,上海市公安局经侦部门在全市开展了打击银行卡犯罪行动,迄今共破获银行卡犯罪案件160余起、抓获犯罪嫌疑人270余人,追回损失1000余万元。上海警方提醒,希望市民尽快换领芯片银行卡。
改装POS机盗取信用卡信息
       警方表示,信息失窃已经成为银行卡被盗刷案件高发的根源。信息泄漏渠道包括:一是利用持卡人使用信用卡消费时警惕性不高,使用特殊装置窃取银行卡信息;二是发布虚假代理提高信用卡额度等虚假广告,诱骗持卡人姓名、卡号、有效期、CVV2码等支付关键信息;三是通过钓鱼网站等手段,利用互联网技术窃取持卡人银行卡信息。
       2014年10月15日晚,家住浦东高桥的陆女士在家收到手机短信,她的一张信用卡刚被消费人民币1.5万元。她立即拨打银行客服询问,得知卡里的钱是几分钟前在一家外地商户POS机上消费掉的。信用卡一直在身边,怎么会平白无故在外地消费?陆女士立即向警方报案。
       同样的情况接连发生,短时间内浦东警方连续接到了4起信用卡被盗刷案件。警方调取了相关POS机信息,同时让被害人详细回忆近期用卡情况。据陆女士回忆,她最后一次用卡是不久前电商网购的一次“货到付款”,是用信用卡在对方的移动POS机上刷卡支付的。侦查员发现,其他被害人也有在该电商平台“货到付款”的刷卡经历。
       侦查员立即前往该电商平台承接陆女士配送业务的配送站走访,调取公司员工信息及送货情况后发现,这几笔业务都未使用本公司的POS机。疑点集中到配送站宗、雷两名员工身上。在进一步对POS机申领机构调查后,一个以张某为首、利用盗码手段实施信用卡诈骗的犯罪团伙浮出水面。
       掌握了犯罪团伙人员信息及活动轨迹后,浦东警方先后在浦东高桥某出租屋和苏州市姑苏区某快捷酒店内抓获犯罪嫌疑人宗某、雷某和张某、朱某,缴获空白银行卡、磁卡读写器、笔记本电脑、POS机等作案工具。        
       上海公安局经侦总队副总队长戴新福告诉记者,浦东的信用卡盗刷案件中,POS机已经具备了扣款和盗取信息的双重功能,让人防不胜防,想当场发现有难度。警方还介绍,上述案件中的4名被害人在下单时均选择了“现金支付”,但当被宗、雷两名配送员游说后,临时改为刷银行卡付款。
       经查,张某等人盗取磁条卡信息的POS机也是从他人处购得,警方经过进一步侦查,在浙江温州将嫌疑人薛某、胡某抓获,缴获大量用于改装POS机的集成芯片、密码键盘、发射天线等物以及电烙铁、电钻等改装工具。
       警方提醒市民,主动前往银行营业网点办理芯片银行卡的换卡业务,从源头上保障自己所持有的银行卡信息安全。货到付款交易时,请仔细核对所购货物商户名称与POS机签购单上打印的商户名称是否一致。在使用银行卡过程中,不要脱离视线,注意刷卡处有无可疑装置。        
       上海警方还表示,犯罪分子改装POS机必须打开机器盖板,但根据相关的管理规定,POS机一旦被非正常打开,机器所属的申领机构均会获得警报。目前银行、银联,以及第三方机构均可以发售POS机,该起案件的发生也暴露了这一行业存在的管理漏洞。公安部门已就这一情况向相关方面进行了通报。
外籍团伙入沪制卡提款被抓
       伪造信用卡磁条作案频发。2015年1月,上海徐汇区多家银行发现大量伪造的空白卡面的境外银行卡被ATM机吞卡,向警方报案。徐汇区警方调阅了涉案ATM机监控录像,确认多名外籍男子持伪卡进行取款操作,涉嫌伪卡诈骗。
       通过街面监控,侦查员对作案人员的活动轨迹进行了分析,锁定了这些人在沪居住的酒店。2月3日,3名罗马尼亚籍犯罪嫌疑人被抓获,警方当场缴获空白境外银行卡100余张、银行卡磁条信息200余条及卡信息读写设备、电脑等作案物品,收缴涉案赃款20余万元。
       经查,这是一个跨境流窜于罗马尼亚、俄罗斯、马来西亚等地,通过在境外非法获取伪造的空白境外银行卡及银行卡磁条信息,夹带入境后制作伪卡在ATM机盗刷的跨境伪卡犯罪团伙。目前,3名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。
大学生帮犯罪团伙骗领银行卡
       另外,上海公安宝山分局侦破涉及浦东、黄浦、宝山等多个区县的妨害信用卡管理案,抓获以李某为首的银行卡犯罪团伙成员16人,缴获涉案身份证100余张、银行卡50余张、配套网银U盾、手机SIM卡50余份。值得一提的是,其中不少涉案嫌疑人竟是在校大学生。
       2015年1月初,宝山分局民警接报:辖区银行在窗口受理银行卡申领业务时,多次发现有人冒用他人身份信息虚假申请银行卡。这一异常情况引起了侦查员高度关注,经过初步调查发现,一个骗领银行卡的犯罪团伙进入侦查视线。
       这个团伙通过QQ、微信等聊天工具招募“卡手”,其中部分为申请兼职的在校大学生,招到人手后,团伙集中组织“卡手”在浦东、黄浦、宝山等区的工商、农业、建设、邮政储蓄银行金融网点假冒他人身份,骗领银行卡,再由团伙头目李某将冒领的银行卡以每张200到400元不等的价格,通过互联网转卖获利。事后再按不同级别、不同比例,层层“抽头”提取佣金。
       
责任编辑:姚秋韵澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 盗刷,银行卡犯罪,改装POS机

继续阅读

评论(81)

热新闻

澎湃新闻APP下载

客户端下载

热话题

热门推荐

关于澎湃 在澎湃工作 联系我们 版权声明 澎湃广告 友情链接