P2P龙头宜信绍兴一员工失联，涉嫌诈骗投资者600万

        3月30日，有网友在微博中爆料称，宜信财富绍兴分公司销售蒋坚强卷走客户资金几千万，并已跑路。据澎湃新闻（www.thepaper.cn）了解，警方目前已经受理此案并立案侦查，初步认定蒋坚强涉嫌个人诈骗，涉及诈骗25个受害投资人、涉案金额600万元。

        据法律界人士解释称，刑法规定的诈骗罪是以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额较大的行为。

        进了宜信公司账目的钱也会不翼而飞？事实并非如此。在正常业务过程中，宜信财富客户资金都通过第三方支付和银行体系运作。而据澎湃新闻多方打探，蒋坚强这个三十来岁的绍兴人，在宜信财富的三年多工作时间中，顶着宜信财富的名号，实则将客户资金中饱私囊。

        据澎湃新闻（www.thepaper.cn）了解，蒋坚强的欺诈路径大致可分为两种：

        一种为，蒋坚强将投资人带去非宜信财富的营业部进行开户和合同签署，通过私刻公章、制造假合同，将投资人的卡内资金通过商户POS机消费并私自提现，占为己有；

        另一种为，蒋坚强以某些高收益产品需要高出某客户实际可调动资金的额度为幌子，向客户提出向亲友筹集资金，并将所筹集的资金与客户的资金合资购买产品，但需要现金交易。

        “很多行业都有业务员自己造假合同骗取客户费用的情况。”据业内人士透露，目前很多行业都存在从业人员水平“良莠不齐”的状况，因此，除了此次事件外，业务飞单、客户信息泄露、同行间互相诋毁等事件在业内也频频发生。

        根据宜信财富3月31日晚间的声明，其绍兴分公司近日接到一些投资人询问，称无法与前宜信财富绍兴分公司销售蒋坚强取得联系。此前，蒋坚强因旷工数日，已被宜信财富绍兴分公司开除。获悉情况后，绍兴分公司立刻配合受害投资人向绍兴警方报案，并配合警方协助调查。目前警方已受理此案件，正在立案侦查，据绍兴警方初步认定蒋坚强涉嫌个人诈骗。

        据宜信财富从警方了解到的最新情况，截至目前，蒋坚强失联，涉及诈骗25个受害投资人、涉案金额600万。蒋坚强蓄意欺诈投资人资金。

        宜信财富给出的声明表示，宜信财富北京总部已经成立专案组，并联系当地律师事务所为受害投资人提供专业的法律咨询。同时，也已立即展开业务流程检视，严防操作风险。

        值得深思的是，此事件的发生，不论是宜信财富还是客户本人，都有逃脱不了的责任。

        业内人士指出，在行业人员缺口巨大的当下，对员工管理和诚信教育的不完善，显然为事件的发生造成了隐患。而客户自身在进行投资时，没有仔细甄别真伪，甚至轻易地将个人资产给予“熟人”，这也为不法分子提供了便利。

        “亲兄弟明算账，不能因为熟人介绍，就轻信他人，大家还是要有一定的风险防范意识。”上述业内人士称。