克隆银行卡成产业链：网上获取他人卡片信息再买半成品卡加工

        快递银行卡，收件地址和收件人却写得模棱两可，这一可疑现象引起警方注意。经过调查后，一起涉案金额300余万元的特大跨境信用卡诈骗案浮出水面。

        澎湃新闻（www.thepaper.cn）从江苏警方获悉，嫌疑人通过网络获取真实的银行卡信息，然后委托他人制作成银行卡半成品，快递给自己，自己再将银行卡信息刷入，制成克隆卡，然后赴境外消费套现。

        这是5月13日江苏省公安厅经侦总队发布的银行卡犯罪典型案例。

“张生”临时变换收邮件的地点

        去年8月，徐州睢宁警方接到山东警方发来的协查线索，他们在侦破一起网上制售半成品银行卡（仅有卡面信息的克隆卡）案件中，发现嫌疑人杨某通过快递，将克隆卡邮寄到睢宁。

        接到线索后，睢宁公安经侦大队组织警力展开侦查。民警分析，杨某寄出的是仅有卡面信息的半成品银行卡，如果不写入银行卡信息，是无法使用的。睢宁的收件人要这样的卡干什么？

        根据山东警方提供的两张快递单，办案民警发现，快递单上的收件人写着“张生”，收件地址则为“睢宁县凌城镇邮局对面”，都是模棱两可的信息。

        快递员向民警反映，送件时到了收件地点后，收件人又在电话里改变收件地点。由此，警方判断，快递单上的信息是虚假的，睢宁的这名收件人可能在干着不可告人的勾当。

        为了找到此人，警方以收件地点为原点，在方圆几十里内展开地毯式的摸排走访工作。

        “不法分子制作克隆卡，就是要使用的，在排查嫌疑人的同时，我们对卡片使用情况进行调查。”办案民警介绍，通过银行查询，他们发现杨某快递过来的银行卡被人在澳门消费300多万元。经过进一步调查，一名频繁前往澳门的睢宁人樊某浮出水面。

克隆银行卡成黑色产业链

        民警随即将樊某的照片给快递员辨认，对方表示樊某正是取件的“张生”。去年9月27日，民警将樊某抓获，并在其住所内搜查到电脑、银行卡数张、他人身份证等作案工具。经审讯，樊某交代了自己的作案经过。

        去年5月开始，樊某和朋友晋某从网上获取他人银行卡信息，然后通过QQ发给山东的杨某，让其制作成半成品克隆卡。当卡片寄回来后，樊某再通过写卡器，将银行卡信息写入半成品克隆卡中，完成克隆卡的制作。

        一切准备就绪后，他和晋某联系，约定时间去澳门套现。

        根据樊某的交代，去年10月29日，经过8天的侦查、摸排，睢宁警方在湖北枣阳市将犯罪嫌疑人晋某抓获。

        “根据两人的供述，我们发现制作克隆卡已经成为一个产业链。”办案民警介绍，一般克隆银行卡至少有三个环节：网上买卖银行卡信息、制作半成品银行卡、写入银行卡信息。这三个环节层层牟利，是一个犯罪链条。