收到银行汇款短信,钱咋没到账?江苏警方破获一起淘宝骗局

澎湃新闻记者 蓝天彬 通讯员 苏宫新

2015-06-17 15:48 来源:澎湃新闻

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诈骗团伙故意将汇款账号输错,导致汇款失败。   兰卉  澎湃资料
       澎湃新闻(www.thepaper.cn)从江苏警方获悉,苏州警方近日抓获这么一个专骗淘宝卖家的诈骗团伙,4名嫌疑人均已被刑拘。
       今年4月下旬,苏州市民陈小姐带着疑问来到苏州市太平派出所报案。陈小姐开有一家网店,专门做服装生意,每天营业额数万元。当天生意结束后,她梳理账目,发现自己的账上少了1.98万元。
       经过排查,她发现,当天有四笔共计1.98万元的汇款并没有到账。
       “我明明收到了银行的汇款短信,怎么会没收到钱呢?”陈小姐将银行发来的短信给民警看。
       民警经过调查发现,虽然银行给陈小姐发了短信,但4笔汇款最终都因汇款账号错误而失败。
       淘宝网上买卖一般都是用支付宝交易,陈小姐怎么会收汇款呢?面对民警的疑问,陈小姐说起了这4笔汇款的详细经过。
       原来,就在当天上午,她接到一个买家的阿里旺旺信息,对方表示看中了陈小姐网店中价值2000元的衣服,想要购买。
       不过,对方表示由于某种原因,他不能将银行卡内的钱转入自己的支付宝账户中,所以希望先将钱汇给陈小姐的银行账户,然后由陈小姐将钱转入其支付宝内进行支付。
       为了留住客户,加上觉得钱不多,先收到钱再通过支付宝转钱出去,也没什么风险,陈小姐便同意了对方的请求。
       收到银行的汇款短信后,陈小姐便从自己的支付宝中转了2000元,到对方的支付宝账户中。
       对方又表示看中了其他货品,就这样先后4次共让陈小姐转出了1.98万元。
       民警找到了这个买家“旺旺”号主人南京周先生。意外的是,周先生的旺旺号早已被盗。
       此后,民警调整思路,追查被骗资金流向,随即赶赴重庆。
       “这个诈骗团伙一共4个人,3男1女。”办案民警介绍,根据警方的摸排,4人分工明确。为首的是吴某和何某,今年初,两人通过网络研究出这套诈骗手法,然后购置相应设备开始作案。何某召集了自己的小弟黄某,吴某则将自己的女友钱某找来做帮手。
       团伙中,吴某负责操作银行卡,何某专门购买被盗的阿里旺旺号和支付宝账号,黄某和钱某则是网络聊手,专门在网上寻找作案目标,忽悠对方从银行卡收款,然后通过支付宝转账。
       短短两三个月时间,他们用相同手法,共作案50多起,涉案金额数十万元,最多一次骗了5万多元。
       “这一骗局最迷惑人的地方,是银行给受害人发的汇款短信。”办案民警说。那么这点吴某等人是如何做到的?对此,吴某表示,其实很简单,因为银行发送的汇款短信并不意味着钱款到账。
       原来,当通过网银进行汇款时,汇款人可以点选一个向收款人手机号发送汇款短信的选项。民警说,当点选这一选项后,一旦汇款人进行汇款操作,收款人手机就会收到银行发送的汇款信息。不过,吴某等人故意将汇款账号输错,导致汇款失败,而这一点银行并不会通过短信告知收款人。
       如果收款人不查询账户余额,是难以发现汇款并未到账的。“只要细心看银行发的短信,就能发现最后都有提示语,‘以实际到账为准’。”江苏省公安厅刑侦专家说。   
责任编辑:李克诚澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 诈骗犯罪,淘宝,江苏警方

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