电话录音揭示跨国电信诈骗团伙如何套取信息：女士被吓哭

电信诈骗犯是如何让被害人一步步进入圈套的？

11月10日，上海警方从印尼将47名跨国电信诈骗犯罪嫌疑人押解回国。这是在公安部指挥下，上海公安近年来最大规模的一次打击电信诈骗跨国行动。上海警方在现场搜剿到数十只录音笔，这些录音笔中的录音堪称电信诈骗的犯罪实录。

外籍女高管被骗2000万元

据上海警方介绍，这一诈骗团伙住在印尼泗水一栋价值两千万元的高档别墅内，有室内游泳池，有开放式厨房，单月租金达到15万元人民币。最基础的一线“话务员”绩效工资达到1万元人民币，而别墅中放着50多张上下铺钢丝床，按照每人1万元计算，这一个窝点的每月开销在100万元以上。

是什么支撑着这个诈骗团伙的巨额开销？

上海警方告诉澎湃新闻（www.thepaper.cn），传统观念中，电信诈骗的被害人似乎总和中老年人、低学历、低知识等这几类标签分不开。现在，犯罪分子将目标锁定在留学归来、或是档次较高的精英人群身上，这样的人群平时较少关注电信诈骗防范知识，容易上当受骗。

2013年12月9日，上海警方在柬埔寨金边的一幢别墅内也捣毁了一个电信诈骗窝点。这个窝点拨出的一通电话，骗走了上海陆家嘴一家投资公司外籍高管2000多万元。目前，这是上海警方接报的单笔最大的电信诈骗案件。

当年10月22日，陆家嘴一家投资公司的外籍高管韩女士在办公室接到一个电话。对方自称是广州电信公司，称一台以韩女士身份信息办理的电话数次拨打国际长途，欠下高额电话费。

韩女士心想，自己从未在广州以自己的名义安装过任何电话，当即否认。对方“好心”表示，电信部门遇到过很多这种情况，韩女士的个人信息很有可能已被盗用，电信部门将把此情况通报当地公安机关。

随后，电话被转给一名自称“广州警官”的男子，对方自称是广州市公安局刑警，接到电信部门通报后，警方核查到，有犯罪分子利用韩女士的名义注册了电话以及银行账号，并使用其银行账号从事“洗钱”等违法行为，涉及金额巨大。

“警官”提出，韩女士必须把所有个人账户存款汇入“安全账户”接受“审查”，分清哪些是韩女士的合法收入。韩女士对此深信不疑，为洗清嫌疑，在10月23日至27日期间，先后分三次通过网上银行将共计约1990多万元人民币转入骗子账户。随后，她还在新加坡一家银行的柜面再度转出27.88万元新加坡币，总计转账达2000余万元。

诈骗团伙每晚评判下属表现

据上海警方介绍，此次从印尼押解回国的诈骗团伙分为三级。第一线的电话组冒充“客服”，比如说京东客服、淘宝客服、银行工作人员、自来水公司、煤气公司，告知客户没付账单，最后得出结论为身份被冒用了，“客服”会建议客户报警，随后将电话转至第二线。

第二线则会出现“警察”，“警察”会告知客户，他们现在了解到客户的身份被冒用了，但是涉及的案子特别重要或者客户已经被通缉了，为了洗清客户的罪名，要将客户的钱款和别人的钱款分开。

随后，“警察”会将电话转至第三线“检察官”，由“检察官”指引客户将钱存入他们指定的账户，完成诈骗。

为了提高诈骗成功概率，每晚诈骗团伙上级都要给电话组做培训，评判他们在电话中的表现，哪些是值得学习的，哪些是露出马脚导致诈骗失败的，都会一一点评。

附：电信诈骗录音一则

诈骗犯：你的账户（银行卡）涉嫌到一件正在调查的银行洗钱案，这到底是怎么一回事啊？

杨女士：我没有呀，警官。要不这样好吗？我过来一下好吗？这个怎么这么厉害啊？我要不带着身份证，人过来一下吧？

诈骗犯：我告诉你，你人肯定是要过来的。但是你现在的身份已经被列为嫌疑人了，检察长都要来逮捕你了，你知不知道？

（此时，杨女士已被吓得魂飞魄散，诈骗犯开始套取杨女士信息。）

诈骗犯：你还告诉我说，这张卡不是你办的，那是谁办的？

杨女士：我根本就没有去过松江。银行不是都有监控探头的嘛？

诈骗犯：肯定是有摄像头的。如果我告诉你，摄像头已经被犯罪分子销毁了呢。 我直接和你讲，我们早在一开始办案的时候，已经赶到银行调取证据。但是这些证据早就被银行里的不法行员销毁掉了。导致我们警方办案的困难，我们没有办法分辨这张卡到底是不是你办的。但是现在卡在你名下，我们会针对这张卡的持有人来进行调查。

（经过一长串身份证号、手机号码的确认后，杨女士更加惊慌了。）

诈骗犯：现在这张银行卡确实登记在你的名下，而且已经变成了嫌犯的作案工具，洗钱金额高达218万元，这可不是一笔小数目，你明白吗，杨女士？

杨女士：警官我现在到警察局来一下好吗？电话里也讲不清楚， 这个是大事情啊，我来一次好不好？我从来没有到松江来过啊！

诈骗犯：你现在过来，你没有任何证据证明你没有涉案，你是要被立马拘捕的，你知不知道？

（杨女士的哭泣声）

诈骗犯：你不要哭，你哭什么呢？

诈骗犯：你知不知道什么是洗黑钱？

杨女士：洗钱，我就在电视里里看的，我不懂。警官，我现在过来吧。

诈骗犯：你不要哭，你不要哭。你再哭的话，我现在叫人把你带到看守所，你看我敢不敢？

杨女士：我相信你。

诈骗犯：目前，你名下的这张银行卡，是涉及到一个违法洗黑钱的案件。洗钱，就是有一些犯罪团伙，将犯罪所得的肮脏钱直接导入到你名下的银行卡里，经由你这张银行卡，把这些肮脏的钱转入到境外的银行里，导致我们警察追不到这些钱。这就是违法洗钱的行为，你懂我意思吗？

杨女士：哦。

诈骗犯：那么现在我帮你登记一份金融清查单。这有两个用意，第一，用来区分你名下账户，哪些是你办的，哪些是冒办的，我们要划清一个界限，把它区分开来。第二，我们把冒牌账户冻结起来，不要让这些犯罪团伙继续把你的伪造账户违法使用。了解吗？

杨女士：嗯，了解。

诈骗犯：第二项用意，也是最重要的，我会把这份金融清单交到检察长手中，他会将你的账户在全国金融系统中进行交叉比对，比对你的账户中有没有任何非法赃款。如果都没有的话，到时候这份金融清查单，就会变成你手上最有利的证据。检察官也会把你的身份从嫌疑人，改成受害者。

杨女士：好的好的。

（至此，通过所谓的“金融清查单”，诈骗犯知道了杨女士名下所有理财产品、银行账号、网上银行、信用卡额度、甚至是银行卡密码。）