新加坡吊销瑞士BSI银行执照：涉马来西亚政府基金腐败案

马来西亚政府投资基金1MDB(1Malaysia Development Bhd.)全球腐败和洗钱案调查影响初现。

新加坡金融管理局5月24日发布消息，撤销瑞士私人银行BSI Bank Ltd. Singapore（瑞意银行）的银行执照，关闭BSI Bank 在新加坡的业务。这家银行是是瑞士银行BSI SA的附属公司。这是新加坡自1984年以来首次吊销商业银行执照。

新加坡此次撤销BSI银行牌照的理由是违反反洗钱规定，新加坡上一次撤销银行执照还是在1984年，当时怡富（新加坡）因顾问工作中的严重疏漏而关闭。

与之同时，瑞士BSI SA首席执行官Stefano Coduri宣布辞职且实时生效。瑞士金融监管部门也宣布将对该银行启动刑事调查。

瑞士和新加坡针对1MDB的调查集中于其被指控的欺诈性金融交易和可能的洗钱行为。1MDB被指利用欺诈性金融将资金汇集到有政治关联的个人账户上。

BSI是一家私人银行，高净值个人提供服务，1873年创立于瑞士卢加诺。在2015年年底，该行管理的资产为843亿瑞士法郎。目前该银行已经被总部设在苏黎世的EFG国际以13.4亿美元收购。

新加坡金管局的这份公告总计列出了个18要点，包括向对BSI新加坡41家分支机构总计罚款1330万美元、向检察官提供了BSI Singapore六名高级管理层以及职员的名字，以评估这些人是否存在犯罪行为等。但这份声明没有明确提及1MDB。

不过，外界普遍提及此次处罚与1MDB有关。根据马来西亚议会听证会内容，BSI曾介绍1MDB去开曼群岛等避税天堂投资23.2亿美元，这些投资和转账支付存在非法行为。

马来西亚议会此前调查称，1MDB至少涉及42亿美元的非法转账资金，马来西亚总理纳吉布被传牵涉在内，尽管其已多次否认，纳吉布担任该基金顾问委员会主席。5月31日，1MDB董事会成员将辞职。

瑞士司法部门此前也指出，该基金似乎从马来西亚国有企业挪用约40亿美元资金。

马来西亚总检察长办公室今年1月称，纳吉布本人不涉及任何刑事犯罪或贪污行为，存入纳吉布个人银行账户的6.81亿美元系沙特(沙乌地)阿拉伯皇室家族馈赠。

外界分析指出，对1MDB的调查令新加坡受到了不希望得到的关注。新加坡一直在试图提升其在反洗钱方面的声誉。作为亚洲金融中心，新加坡此举也是在彰显其反洗钱的决心，也是对其它银行一个警告。

可能被提起刑事诉讼的BSI 新加坡高管名单如下：

Mr Hans Peter Brunner, former CEO

Mr Raj Sriram, former Deputy CEO

Mr Kevin Michael Swampillai*, Head of Wealth Management Services

Mr Yak Yew Chee, former Senior Private Banker

Mr Yeo Jiawei**, former Wealth Planner; and

Ms Seah Yew Foong Yvonne, former Senior Private Banker