美国国会拟放松对华尔街监管,奥巴马又一重大政绩将被弃

澎湃新闻见习记者 蒋梦莹

2017-02-10 18:18 来源:澎湃新闻

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美国东部时间2月9日美国众议院金融服务委员会主席亨萨林(Jeb Hensarling)公布其最新的美国金融监管体系改革计划。
据CNBC拿到的会议纪要显示,该计划拟取消2008年金融危机后对华尔街的部分监管规定及消费者保护措施。
亨萨林的计划被称作金融选择法案(Financial Choice Act),首次提出是在2016年秋天。对比于去年的版本,CNBC称这次的法案更加激进,该法案将消费者监管保护机构称为政治机构,并不具备独立性。
根据亨萨林的法案,美国大型银行将面临更少监管,同时该计划还将大大限制消费者金融保护署(CFPB)的权力,萨林曾称CFPB是一个“流氓”机构。此次法案认为,金融机构受到了不公平条款的制约,甚至要求取消消费者投诉的数据库,还试图取消联邦存款保险公司(FDIC),根据美国现有的监管体系,美国银行破产倒闭的程序由该公司操作。此外,年度银行压力测试在该法案中也被延长为2年的周期,其中关于资本的要求会被放松。
根据亨萨林的法案,美国的IPO申请和推进也将变得更加容易。包括大型私企有望避开严苛的信息披露要求,也将放松针对上市企业的监管规定,包括一些会计及投资监管。路透分析认为,亨萨林的这一法案将给现存的美国证券交易委员会(SEC)及其执行工作造成更多障碍。
关于美联储方面,此次纪要没有做更多的调整。在去年的法案上,要求赋予政府的审计办公室更多的权力进行独立审计,对美联储的成本与收益进行定期审计。
亨萨林是德克萨斯州众议院共和党议员,现任白宫金融服务委员会主席,2011-2013年期间为众议院共和党会议主席,是特朗普的有力支持者。他因反对金融行业监管而闻名,他本人也与华尔街走得很近,华尔街长期为他提供资金。
由于共和党长期以来支持小政府,反对金融监管,并已获得参众两院的多数席位,该法案通过的可能性非常大。在参议院,通过该法案需要得到60票的支持,共和党目前在参议院中占到了52个席位。
至此,多德-弗兰克法案被推翻已只是时间问题。2010年,美国颁布《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》,总共包含近400条新规,耗时多年才得以完成,至今,仍有多条新规尚未付诸实施。
金融危机之后,奥巴马为了兑现对选民的承诺,重建金融监管体系,包括(1)设立新的联邦监管机构——金融稳定监督委员会(FSOC)。该机构有权向金融机构采集信息,向美联储和其他监管机构提出审慎标准相关建议等。(2)扩大美联储监管范围。赋予美联储制定其对监管机构符合审慎原则的监管标准,允许美联储监管金融机构间的证券产品支付、清算、结算事项。(3)实施“沃尔克”规则。将商业银行投资对冲基金和私募股权基金的规模限制在基金所有者权益和银行以及资本的3%以内。(4)扩充联邦存款保险公司(FDIC)作用。(6)强化证券交易委员会(SEC)对证券公司、上市公司和信用评估机构等的监管职能。(7)给予商品期货交易委员会对衍生产品等交易更多监管权力。(8)成立财政部管辖的联邦保险局。在联邦层面监管由原各州自行监管为基础的保险行业。其中的沃尔克规则由于会削弱银行机构的重要利润来源,影响市场流动性,而遭到华尔街的强烈反对,因此而被逐年推延实行,至今也未得到实施。
尽管现存的金融监管体系的实施力度和效果皆未完全显现,亨萨林的金融选择法案却是与现存的金融监管体系针尖对麦芒,大有将现有体系推翻之势。
当地时间2月6日,欧洲央行行长德拉吉在欧洲议会经济和货币事务委员会举行的会议上,批评了美国政府试图放松金融行业监管的政策。他说,正是金融危机后的相关立法和监管控制住了金融风险,保证了市场的稳定,“当下我们最不需要的就是放松监管”。他指出,放松对银行的压力测试,将有可能酝酿另一场危机。
此前欧洲央行还表示要持续量宽的货币政策,与美国的货币政策已出现明显分化;而如果美国再将现存监管机制抛弃,欧美的金融政策将再现分裂,极有可能为市场带来更多波动。
巴菲特旗下公司为第一大股东的美国第二大银行富国银行,于2016年10月因为虚开账户丑闻股价大跌。而在特朗普于2016年11月当选美国总统后,富国银行股价大涨,目前已上涨约29%。
这场混战中,目前最大的赢家是股市,特朗普尽显其商人本色,无论是减税还是放松监管,都是重大的股市利好消息。
校对:张亮亮
澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
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