谁在使用地下钱庄｜公安部：有贪官用地下钱庄转赃，伺机潜逃

2016年，全国公安机关共破获重大地下钱庄案件380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窝点500余个，涉案交易总金额逾9000亿元人民币。

2月26日，澎湃新闻（www.thepaper.cn）从公安部经侦局获悉上述信息。地下钱庄案件有哪些特点和危害？打击地下钱庄，公安机关将采取哪些措施?澎湃新闻就此专访了公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平。

澎湃新闻：地下钱庄的主要犯罪形式有哪些？

束剑平：地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年来，公安机关重点打击的地下钱庄，系指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。

地下钱庄基本上有三大类，一类是汇兑型地下钱庄，这类钱庄实际上是境内和境外进行“对敲”，比如，境内有客户想把人民币转到境外，地下钱庄收到客户钱款后，按照双方约定的汇率，将外币打到客户指定的境外账户，这样就实现了资金的跨境转移，并且境内资金和境外资金，并没有发生实质性的物理转移，反过来亦然。

第二类是支付结算型地下钱庄。不法分子以非法获利为目的，通过设立“三无”公司（无实际经营地址、无从业人员和无经营活动）、采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等非法支付结算活动。此类犯罪活动操作手法隐蔽、快速，迎合了一些不法分子非法转移资金的需要。

第三类是非法买卖外汇型地下钱庄。不法分子在国内的外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。

澎湃新闻：地下钱庄的运作有哪些特点？

束剑平：一般来讲，地下钱庄以血缘关系、亲友亲乡关系为纽带，建立较亲密的信任关系。犯罪分子地域性很强

澎湃新闻：近些年，地下钱庄是否有新的特点？

束剑平：随着国家支付结算方式的变革，包括新型支付方式的出现，地下钱庄开始钻金融创新、政策、优惠措施等方面的漏洞，非法跨境转移资金。

最近几年很突出的情况是，一些地下钱庄利用新的媒介，如Pose机，进行非法套现，为赌客、不法分子、商人结算资金。还有一些地下钱庄通过控制一批境内银行卡，在境外ATM机取现，然后把这些外币贩卖给需要的人，从中赚取费用。总之，地下钱庄在不断演化，但它的基本形态没变，核心特色仍是非法从事跨境资金转移和汇兑，从中获取非法利益。

澎湃新闻：地下钱庄有哪些危害？

束剑平：地下钱庄的资金交易具有高度隐蔽性，其数量和资金吞吐量难以准确统计，从而使大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外，形成巨大的资金“黑洞”，这不仅严重扰乱国家正常的金融管理秩序，危害国家经济安全，而且，地下钱庄日益成为经济犯罪、电信诈骗、走私、贩毒、网络赌博等犯罪活动资金转移的通道，助长和滋生了其他上游犯罪活动。

大量资金通过地下钱庄、地下渠道，跨境、秘密地在境内境外转移，既掩饰了赃款，造成执法部门追赃的困难，也成为一些犯罪逃避侦查打击的重要帮凶。比如，一些贪官通过地下钱庄将赃款转移到境外，然后伺机潜逃，即使把人追回来，再查证资金怎样转移的，往往会遇到障碍。

澎湃新闻：目前打击地下钱庄存在哪些困难？

束剑平：地下钱庄并不容易发现，他们往往用马甲账户，如买来的账户、别人的账户。经常是一批账户用了两个月就停用，再启用一批新的账户。

随着侦查打击力度加大，地下钱庄的人员反侦察意识也越来越强，违法手法也不断更新，转移资金也非常快，特别是利用第三方支付平台，跨境、跨国迅速转移资金，也给打击带来困难。

澎湃新闻：打击地下钱庄，公安机关将采取哪些措施？

束剑平：近年来，公安部积极会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，在全国组织开展了专项打击行动，取得了显著战果。今年，公安机关将继续保持对地下钱庄犯罪活动的严打高压态势，以维护国家正常的金融管理秩序和经济安全。