华夏基金总经理:人工智能投资盈利不难,它没有人性贪婪弱点

澎湃新闻记者 葛佳

2017-06-13 20:23 来源:澎湃新闻

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5月,阿尔法狗(Alpha Go)战胜人类顶尖棋手柯洁,引起了“人工智能是否会颠覆人类”的世界性探讨。其实,在金融领域,人工智能正推动智能投顾成为继Fintech后的下一个风口。
6月13日,在银行、券商等纷纷推出智能荐股服务之际,华夏基金也入局抢滩市场,宣布与微软公司在亚太地区设立的微软亚洲研究院合作,就人工智能在金融服务领域的应用展开战略合作研究。
HoloLens签约现场。华夏基金总经理汤晓东(左)与微软全球资深副总裁、微软亚太研发集团主席,微软亚洲研究院院长洪小文(右)
作为数据量庞大、应用需求庞大的金融行业,人工智能有着天生的发挥优势。据悉,智能投资是此次双方合作研究的契机和重点,研究方向包括通过模式识别预测市场走势、基于深度学习挖掘影响市场的重要因素、基于机器学习方法论进行行业轮动的研究、基于大数据构建金融图谱、基于社交网络与应用软件等使用数据,识别并深度了解客户等。除了目前双方在智能投资等领域的研究合作,未来可以共同探索的领域也非常广阔。
华夏基金总经理汤晓东在发布会上指出,华夏基金不仅要深挖“AI+”带来的巨大投资机会,也在积极探索把人工智能全方位应用到投资、销售、客服等各个领域。“这是金融和科技的碰撞,是人脑智慧和人工智能的融合,是‘金融狗’和‘程序猿’的牵手。”
汤晓东表示,以智能投资为例,人工智能可以进行大数据分析,辅助决策;在数据及信息获取方面,人工智能有巨大的优势,海量的数据基础、加上强大的计算能力,人脑往往几十年未必算得清的问题,机器须臾之间就有答案,能挖掘出很多细分领域的投资机会。
此外,汤晓东认为,人工智能具有深度学习能力,但机器没有人性贪婪和恐惧的弱点,也不会受情绪化的影响,不仅可以自己探索交易策略,从过去失败的教训和成功的经验中自主学习,做出当前的投资判断。它同时可以通过历史数据,学习不同投资者的交易模型,在相互博弈中得到最优交易策略,大大提升策略表现。
“在围棋比赛中,AlphaGo对阵的是人类最顶尖的棋手,而在投资领域,人工智能实际上是和全市场投资者对阵,只要战胜平均水平就能获利。顶尖高手尚且落败,战胜众人更非难事。”汤晓东称,华夏携手微软,就人工智能在金融服务领域的应用展开战略合作,这相当于为华夏投资能力的加装了顶级智能装备。此次跨界合作微软在人工智能领域的深厚积淀以及华夏基金强大的投研实力,探索智能投资的疆界,引领资产管理行业智能化转型。
近年来,科技巨头纷纷通过各种方式在人工智能领域加速布局,抢占战略制高点。而传统金融从业人员的发展空间则被深度挤压。
据MIT Tech Review 此前报道称,2000年顶峰时期,高盛在纽约总部的美国现金股票交易柜台就雇佣了600名交易员,替投行金主的大额订单进行股票买卖操作。但时至如今,这里只剩下两名股票交易员“留守空房”!大部分的交易员被算法替代,600名基金经理、交易员失去了他们的工作,取而代之是200名软件工程师,在开发维护他们的算法。
在这一点上高盛并不孤单,8年前瑞银集团的交易大厅,熙熙攘攘、好不热闹。然而,交易大厅现在却十分冷清。
麦肯锡全球研究院在2017年1月推出的报告中指出,金融和保险领域的工作岗位,有43%的可能性会被自动化替代。
不过,川财证券研究报告指出,人工和机器的混合模式将成为智能投顾的主流。传统资产管理公司基本都采用智能投顾和理财师人工服务结合的混合模式,尤其是对于超高净值和高净值客户,智能投顾是一种服务的补充,而不是完全替代理财师和投资经理。从长远发展来看,做资产管理业务的公司想要做大资产管理规模,必须要满足高净值客户的差异化需求。
据澎湃新闻(www.thepaper.cn)不完全统计,目前已推出智能投顾的国内公募基金公司数量超过了5家。2016年8月,广发基金推出业内首个智能基金组合服务“基智理财”,以智能投顾业务的形式内置于广发基金APP中,截至到2017年2月28日,组合销量已达5亿元。此外,嘉实基金、南方基金、华夏基金、博时基金和汇添富基金也在研发构建人工智能策略模型。
责任编辑:葛佳澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
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