券商营业部探访:“双录”至少30分钟,不少营业部尚未办过

澎湃新闻记者 唐莹莹 吕琦伟

2017-07-05 21:49 来源:澎湃新闻

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7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)正式实施。新规明确了产品分级和适当性匹配的底线要求,对投资者基本分类作出统一安排。
根据《办法》规定,经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条(普通投资者申请成为专业投资者)、第二十条(经营机构向普通投资者销售高风险产品或服务)、第二十一条(投资者分类、产品或服务信息产生调整)和第二十三条(经营机构向普通投资者提供可能导致本金亏损等产品或服务)规定的告知、警示,应当全过程录音或者录像。
简单来说,《办法》实施“新老划断”,对于新开户或者老客户需新办理创业板、融资融券、港股通等可能涉及到投资者资金亏损的相关业务,必须临柜办理,进行“双录(录音录像)”。
不少营业部尚未办理过“双录”
澎湃新闻(www.thepaper.cn)走访沪上多家营业部发现,随着互联网开户的升级,大多券商营业部大厅都人迹寥寥,进行“双录”的本就不多,新规实施以来,不少营业部还未办理过“双录”业务。
某总部在南方的上市券商告诉澎湃新闻,其设在上海市中心的营业部原本就是新设的营业部,客户不多,新规实施以来,还没有客户来办理需要“双录”的业务。
澎湃新闻走访沪上某银河证券营业部发现,虽然是盘中交易时段,但大厅内来办理业务的人并不多,两个柜台都空着。一名证券从业人员告诉澎湃新闻,新规出台以后办理“双录”的客户并不多,目前他手上还未接待过需要办理“双录”的客户。
除了新开户,澎湃新闻在上海市杨浦区某券商营业部询问有关“转户”业务办理,当被问及是否需要“双录”时,该营业部柜台业务员表示,如果在原先营业部已办深圳股东代码卡,那么则不必重新开通创业板也无需进行“双录”环节。
而在上海某静安区的券商营业部内,澎湃新闻看到,某投资者想开通创业板时,对方先询问此前在其他地区有无开通过,得到肯定回答后,便告知通过手机APP办理“转签”即可,前后不过三五分钟。
多名券商营业部人士告诉澎湃新闻,新规刚执行两天,真正进行“双录”办理相关业务的客户并不多,只寥寥几人,并且大多为新开通创业板,没有开新户的投资者。
“双录”至少需要30分钟
某大型券商营业部负责人告诉澎湃新闻:“6月初开始我们就一直在培训这个(适当性管理办法),但作为证券从业人员,新规刚实施,我们也不能说完全吃透这些政策性东西。”
其进一步补充,不是每一个业务都会做双录,像开通创业板、融资融券等这些风险比较高的业务的确是需要双录,会有一个单独的房间,全程录像。目前只是一个试运营的阶段,和之前有很多变化,比如对客户的背景调查更详尽。
“双录属于临柜业务,不同于互联网操作方式,相比以前的临柜,在投资者风险测评这块会更复杂一些,以前我们这里只有7道题,现在是20道题,会做一个更综合的评估。”该营业部负责人称,经大概测算,目前“双录”正常情况下整个流程大概持续30分钟。
另一家总部在北京的券商人士向澎湃新闻表示,其有柜台业务员在工作群表示“刚开了个创业板,花费一个小时多,客户还是配合的。明天要是来开,尽量来早点。”该人士表示,由于“双录”在录完后还需要审核,如果审核中发现问题,需要重录,花费时间就比较久。
另一家总部在上海的大型券商营业部人士也告诉澎湃新闻,如果要“双录”,至少需预留1个小时。其表示,因为在该营业部办理“双录”没有单独的房间,直接在大厅办理。该营业部大厅共3个窗口,工作人员称,如果在录音录像的时候投资者身后有人大声说话或咳嗽,导致录音录像可能不够清晰,就要重录,再加上做题、填表的时间,可能整个流程进行下来至少需要1个小时。
测评全程录像难“作弊”
不过,在不少业内人士看来,所谓“双录”并未像业内戏说的拍大电影这么夸张。
上述大型券商营业部负责人解释,就风险评估测试题这块,在过去确实存在业内许多从业人员帮顾客代填的这样一个行业现状,现在更为严格,必须把每道题都听清,全部录像下来。
上述总部在北京的券商人士也向澎湃新闻表示,7月5日下午,其营业部进行了培训,明确要求新开户之前,投资者需要做适当性测评,对应什么风险级别做想要的业务,包括创业板、融资融券、港股通等业务必须临柜办理,进行双录。如果投资者要越级做相应的业务,客户必须签署风险协议。
此外,该人士表示,原先有的业务可以“一柜通”,如客户在某地可以在当地同公司的券商营业部办理业务,现在则是在哪个营业部开户就在该营业部办理。
对于有报道称在填写适当性测评时,营业部人士会“提醒”投资者尽量勾选C和D等得分较高的选项,该总部在北京的券商人士向澎湃新闻表示,为了防止钓鱼执法,答案是打乱的,没有规律。并且,由于股票买卖属于中风险,如果适当性测评的分数不合格,投资者无法开户。
不过,一方面,有券商营业部负责人向澎湃新闻表示,做适当性测评并无次数限制,不过临柜开新户的投资者需要重录视频。但也有“严格”的券商营业部表示,在其营业部做适当性测评,一天只能做一次。
另一方面,即便投资者评级不够格“炒股”,仍可以通过签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》的方式“坚持购买”,即书面签署知晓风险的文件。
而签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》亦需“双录”,因此,券商营业部也更建议投资者通过网络或手机进行开户。
责任编辑:唐莹莹澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
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