团伙冒充银联工作人员推销信用卡,600人被骗200多万元

景然/上游新闻—重庆晨报

2017-07-12 19:56

字号
“银联工作人员”打来电话,称只要申请POS机,缴纳一定押金,就能办理额度为5万-20万的信用卡。当你缴纳几千元押金后,“银联工作人员”就消失了。近日,重庆市九龙坡警方九龙派出所破获了一起冒充银联工作人员实施通讯诈骗系列团伙案,查获25名涉案人员,其中20被依法移诉或起诉。
案件:办理5万~20万的信用卡
全国600余人被骗200多万

去年5月,重庆市九龙坡区九龙镇的个体商户吴女士(化名)接到一个自称是银联商务中心工作人员的电话。对方表示,可以免费为她办理一台POS机,同时为她办理一张5至20万的信用卡。
在吴女士对这项业务感兴趣后,“工作人员”开始侃侃而谈,逐个询问她的个人信息,包括名下是否有房、车,工资等。
“工作人员”表示,吴女士可以免费领取一台POS机使用,不收取任何费用,另外提供一张身份证复印件,再缴纳3000元押金就能申请一张20万的大额信用卡。
这一额度,比一般银行办理的额度都高,于是,吴女士动了心。双方商定后,吴女士通过微信把3000元押金转给对方。
几天后,吴女士收到了一台POS机,但没收到信用卡。“工作人员”为安抚她,不时在微信上向她发送银行办证大厅图片、银行员工工作证和她的办卡审批表等图片。此后,吴女士多次拨打电话,对方以多种理由推诿,最终,电话再也打不通了。吴女士意识到自己被骗,立即向九龙派出所报了案。
经过一段时间的摸排,民警初步判断成都市一家名为“蓉城金满仓”公司存在嫌疑。摸清嫌疑人的行动轨迹后,待时机成熟,民警破门而入,发现数名着装统一的年轻人正在卖力地向客户推销POS机和信用卡,墙上还张贴有业务员的绩效表,每名业务员一个月收入一两万。
在现场,民警成功抓获以冷某某(男,31岁)、彭某某(女,27岁)为首的涉案人员共20名,查获一批涉案电脑、电话、话术单、仿制公章、POS机等涉案物品。
据了解,他们所拨打的电话,是冷某在一位前银行员工和网上非法购买的,有上万条来自全国各地的电话号码。
经调查,已有600余人被骗,涉及全国十余个省市,被骗金额高达200多万元。
正规销售公司经营不善 打起了歪主意
九龙派出所办案民警耿健介绍,冷某某创办的“蓉城金满仓”公司以前一家正规的POS机销售公司,因经营不善陷入困境,然后他找到有诈骗经验的彭某某合作成立新的电商公司。
为什么有如此多的人被骗呢?耿健从以下七个方面进行详细分析:首先,采用虚拟电话。嫌疑人租用办公场地并架设VOIP网络改号电话,通过虚拟电话方式冒充银联实施诈骗。
其次,培训严格。每一名员工上岗前,彭某某都会对他们进行严格培训,考试合格后才能上岗。
第三,实行捆绑式销售。骗子会根据受害人情况,免费赠送几台不同类型的POS机,每一台POS机捆绑办理一张信用卡,大POS机捆绑办理大额信用卡,并收取900至3000元不等的押金,并承诺半年退还。
第四,诈骗时有剧本 。他们每个人都有一份话术单,怎么开场、怎么回答客户的问题、有客户提出质疑怎么回应,都有套路。
第五,分工合作。这家诈骗公司层级分明,冷某某、彭某某负责总体运营,下设三个小组,组长负责绩效考核和业务支持,每个小组下面有5-8名业务员,负责电话销售。当遇到“客户”质疑时,组长就会冒充银行经理进行解释。
第六,有高额的奖励。根据现场收缴的工资单显示,业务员的收入每月一到两万不等,他们的工作积极性很高。
第七,在整个诈骗过程中,骗子在电话中取得“客户”初步信任后,然后加微信不时向“客户”发送一些在银行网站下载的银行办证大厅图片、PS制作假的工作证和“客户”办卡流程图,让人更加相信。
其外,受害人还均有办高额信用卡需求。据调查,大多数受害者为需要资金周转的个体商户。
民警:大额信用卡不是想办就能办
据警方介绍,防范此类犯罪,首先应明确几点常识:第一,大额信用卡不是想办就能办。信用卡分为普卡、金卡、白金卡,一般来说,白金卡额度在5万元以上,而银行对申请人的资产审核要求也会比较严格,甚至有一些银行只会邀请客户办理白金卡,不接受申请。
第二,银行办理信用卡不收费。在各类案件中,骗子会以各种名义向申卡人要钱,有的冒充银行员工收取费用、有的会编个理由让你交钱。本案中的骗子比较高明,通过POS机捆绑办理大额信用卡收取押金进行诈骗,这让很多人上当受骗。我们需记住,无论是什么理由,信用卡申请都是免费的,如果让你缴纳押金,收取“手续费”、“好处费”,这些可能时骗子,需要擦亮眼睛。
第三,通过正规渠道办理。最好的防范手段是通过正规渠道办理信用卡,目前正规的办卡渠道有:银行网点柜台、银行官网、银行官方微信公众号等。
第四,接到此类电话后,一定不要轻易相信。建议找附近银行工作人员或专业人士进行咨询,也可以到附近派出所了解。发现被骗后,请第一时间拨打110报警。 
(原标题为《冒充银联工作人员推销大额信用卡 600人被骗200多万元》)
责任编辑:李寿康澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 信用卡

继续阅读

评论(6)

热新闻

澎湃新闻APP下载

客户端下载

热话题

热门推荐

关于澎湃 在澎湃工作 联系我们 版权声明 澎湃广告 友情链接