用一个没有白皮书的ICO项目融资近2亿美元,李笑来是谁?

澎湃新闻记者 周炎炎

2017-08-31 22:15 来源:澎湃新闻

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ICO(代币首次发行,一种通过发行代币的方式进行众筹融资的行为)监管呼声渐高,业界也有所震动。
8月30日晚间,ICO项目信息中介平台ICOINFO发布公告称,为防范风险,从即日起,主动暂停一切ICO业务,待相关部门监管政策出台后,按照政策规范开展业务。
澎湃新闻从多方了解到,上述平台的主要投资者,就是颇富争议的原新东方教师、“中国比特币首富”李笑来。近期,李笑来还因为一个ICO项目被“疯狂吐槽”,该项目没有白皮书(项目融资说明书)却融得了近2亿美元。白皮书之于ICO的重要性,正如招股说明书之于IPO(首次公开募股)。没有招股说明书的IPO在现实中是不可能实现的,但没有白皮书或白皮书非常简陋的ICO则比比皆是。李笑来作为业内名人,它的一举一动自然获得了更多关注。
李笑来
“中国比特币首富”
李笑来1972年出生于黑龙江,2001年到2008年期间,担任过新东方老师,2013年涉足比特币圈子,创立比特基金,专注于互联网、比特币相关领域的天使投资,他曾对外表示有6位数的比特币。
截至发稿前,根据OKCoin币行的报价,每个比特币价格为29651元。
李笑来为人风趣幽默,有一批学生、网友粉丝,出版了《把时间当作朋友》《新生——七年就是一辈子》《TOEFL核心词汇21天突破》等多本畅销书。2016年7月在罗辑思维“得到”客户端上开设《通往财富自由之路》付费专栏,两个月后,进账超过1500万元。截至8月31日,“得到”客户端显示,李笑来的《通往财富自由之路》专栏已有175861人订阅,订阅价格为199元/年。
这次李笑来被“疯狂吐槽”,缘于一个没有白皮书的ICO项目。
“低配版IPO”
ICO全称“initial coin offering”,可翻译为“代币首次发行”。根据中国政法大学互联网金融法律研究院论文《虚拟货币发行、交易与融资法律问题》的定义,ICO是企业或非企业组织在区块链技术的支持下发行代币,向投资人募集虚拟货币的融资活动。
简单来说,ICO就相当于“低配版IPO”。项目方立项一般与区块链相关,建立一个网站,放上项目白皮书,向公众众筹包括比特币、以太坊等数字加密货币在内的数字资产,用于项目投资,而融资结束后,项目方会给这些投资者发放股票一样,发放自己的虚拟货币,比如最早的美国人推出的Mastercoin。投资者的退出方式则是项目方约定回购,或者就像A股上市后一样,项目方与投资者约定一定期限为锁定期,锁定期过后,可以去特定的交易网站交易,比如云币网。
“锁定期究竟有多久,取决于项目方与投资者的约定,有些项目方当天融完钱就上线自己的虚拟货币交易,这也是很多投资者乐见的,他们希望早日高位套现,”一位ICO项目信息中介平台人士刘林(化名)对澎湃新闻表示。
“作为快速、便捷的融资渠道,ICO很快就会取代VC、PE的地位,”今年4月,一位ICO业内人士曾对澎湃新闻如此表示。
“全球发行的ICO代币目前应该有几百种,接近1000,国内应该过百,”刘林表示。
国家互联网金融安全技术专家委员会7月底发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示,面向国内提供ICO服务的相关平台共有43家,六成平台聚集在广东、上海和北京;截至2017年7月18日,上述平台上线并完成ICO的项目达65个,累计融资规模达63523.64BTC(比特币)、852753.36ETH(以太坊)以及部分人民币与其他虚拟货币,按照7月19日零点价格换算,折合人民币总计26.16亿元。
没有白皮书众筹了1.85亿美元的PressOne
李笑来是数字加密货币行业的深度参与者。这次备受争议的ICO项目叫做PressOne,7月12日开始ICO,登陆ICOINFO开始众筹,目标为2亿美元。
值得注意的是,李笑来既是ICOINFO的投资方,又是PressOne项目发起人,ICOINFO的审核作用有弱化之嫌。更何况,李笑来还发起设立了云币网,如果锁定期结束,产生的代币PRS在云币网交易,就是“既当裁判又当运动员”了。不过,在PressOne ICO的页面上,项目方对“是否会上线云币网交易”的回答是:会在哪个平台上线交易也有不确定的因素。
“不得不说PressOne的项目信息非常简陋,连筹集资金如何运用都没有个说法,也没有说为什么要筹集这么多钱,”刘林表示。
让我们来看一下PressOne的项目介绍:PressOne是一个基于EOS区块链基础设施的内容分发公链,人们可以在这里创建各种各样基于内容的去中心化应用。
其中需要说明的是,EOS也是此前一个ICO项目,李笑来也有参与投资,但不是管理团队成员。
PressOne项目介绍称,中心化的内容分发模式到了该被颠覆掉的时候,该项目企图解决的问题是,出版方垄断发行渠道,一方面账务和销售数量不公开透明,使得创作者常常暗中受到损失,另一方面出版方又有很大的动力以次充好,进而造成优秀内容比例的下降。
项目介绍又表示,在去中心化的体系中,内容只有收费和付费两种,前者是想看就要付钱的,如小说、音乐、影视,后者是付费求别人看的,如广告。在这种体系下,免费内容不存在,也没必要存在,因为可以收极低的费用,但费用哪怕是接近于零,也一定要大于零,“这是消灭99.99%垃圾信息的极有效方法。”
PressOne描述了项目愿景——在去中心化的体系中,中介(出版方和渠道)被系统和程序所替代,效率大幅度提升,同时成本也大幅度下降。
项目分发的代币叫做PRS,项目介绍称,完成分配需要半年左右,PRS可转账交易时间暂定为一年后。
值得注意的是,这份项目介绍并没有说明李笑来团队究竟要怎么着手消灭垃圾信息,改善内容分发模式,只有一个概念框架。
更令人惊讶的是,李笑来直接表示,“白皮书是提供了也没多少人看得懂,甚至就没几个人看的东西。”
即便如此,PressOne项目也在5天内众筹了1.85亿美元。
澎湃新闻未能联系上李笑来对此事评价,他个人微博也显示,“我平日里尽量不接受记者采访,这次被教训了,大家都接受采访,你不接受,那就只能批评你了。唉…… 以后还是坚决不接受采访罢。 ”
可参照互联网金融监管办法:对各地ICO建立“冒烟指数”,打小打早
继北京市网贷行业协会向各会员、观察员单位下发ICO风险提示后,中国互联网金融协会也发声了。
8月30日晚间,中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》,称各类以ICO(Initial Coin Offerings)名义进行筹资的项目在国内迅速增长,扰乱了社会经济秩序并形成了较大风险隐患。为保护社会公众的合法权益,中国互金协会就此发布三点风险事项提示:
一、国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。广大投资者应保持清醒,提高警惕,谨防上当受骗。一旦发现有涉及违法违规的行为,应立即报送公安机关。
二、由于ICO项目资产不清晰,投资者适当性缺失,信息披露严重不足,投资活动面临较大风险。投资者应冷静判别,谨慎对待,自行承担投资风险。
三、中国互联网金融协会会员单位应主动加强自律,抵制违法违规的金融行为。
而有数字货币交易平台对澎湃新闻表示,目前央行协同银监证监部门、地方金融监管部门已经开始密集调研ICO项目。8月24日,银监会发布的《处置非法集资条例(征求意见稿)》中,其列举的一系列处置非法集资职能部门应当启动行政调查的情形,就包括以虚拟货币等名义违规筹集资金的行为。
我们当然也不希望监管一刀切,毕竟有些基于区块链的项目的确是有能力落地的,而由于知识壁垒,他们没有办法通过VC、PE的模式融资,ICO对他们来说是一个很好的起步,”刘林说,“我们希望监管能够掌握ICO的全流程,让行业信息透明公开,中介平台不碰资金,降低非法集资风险,才能避免这个行业污名化,”刘林表示。
北京大成律师事务所合伙人肖飒律师表示,他们团队研读了约80份白皮书,部分项目还是很有创新含量,有相应业务背景的人挑大梁,将一个传统细分行业进行颠覆;多数项目仿照美国硅谷的“陈谷子”,项目内核一模一样,包装不同;某些项目没有基本常识,把参与人当“肉鸡”博傻。
“我们建议参照《证券法》及相关法规规则,借用证券类自律组织和从业资格,对于ICO进行‘疏导’,如果ICO能够给市场和百姓带来正面作用,给予其备案或牌照,按照类证券的管理思路进行处理,但兼顾一级市场管理的普遍规则,”肖飒表示,对于涉众刑事案件,参考国务院《互联网金融专项整治工作方案的通知》,提前对风险事件进行监控,对于各地ICO建立“冒烟指数”(冒烟指数是一个用以衡量目标企业非法集资风险大小的指数),打小打早,一旦出现风险事件及时妥善解决,对于犯罪行为决不姑息,对于造成重大社会影响,受害群众众多的案件,必须从重从快处理。
责任编辑:郑景昕澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
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