起底跨境冒充公检法电诈：别墅窝点话务员按章施骗，专业洗钱

8月24日，44名冒充公检法类跨境电信网络诈骗犯罪嫌疑人被中国公安机关从马来西亚押解至浙江省温州市。本文图片均警方供图

8月24日21时许，随着一架中国民航包机降落在浙江温州龙湾机场，44名冒充公检法类跨境电信网络诈骗犯罪嫌疑人被中国公安机关从马来西亚押解至浙江省温州市，据公安部有关负责人介绍，初步核破冒充公检法类电信诈骗案件70余起，涉案金额1000余万元人民币。

这是温州警方继2016年6月从柬埔寨押回冒充公检法实施电信网络诈骗案件嫌犯后，又一次大规模组织警力包机集中押解电信诈骗犯罪嫌疑人。

公安部有关负责人表示，冒充公检法等方式实施的电信网络诈骗犯罪严重侵害人民群众财产权益，影响群众安全感，严重影响社会秩序，公安机关将始终保持对电信网络诈骗犯罪高压严打态势。

温州市公安局刑侦支队重案大队大队长杨思腾告诉澎湃新闻（www.thepaper.cn），此类跨境冒充公检法电信网络诈骗一般“金主”投资在境外设立犯罪窝点，租用网络IP线，境内招募施骗人员，三个层级的话务员施骗，然后通过专业转账公司完成洗钱。

窝点构建：金主、合伙人、话务员与键盘手

杨思腾多次参与打击此类境外电信诈骗，他介绍这类诈骗窝点由多个分工极为明确、责任相对专业的“分团伙”构成，各“分团伙”之间可能是隶属关系，也可能为互利互惠关系，还有可能是单项服务关系，呈现出专业化强、组织化高等特点。

一般首要分子被称为“金主”，系整个电信诈骗犯罪话务窝点的实际出资人。侦查人员介绍，这些金主不到话务窝点，对整个诈骗过程遥控指挥，从“地下钱庄”直接获取诈骗所得。

每个话务窝点都有合伙人，受雇于“金主”，主要负责承租房屋、管理话务窝点日常事务、培训窝点内的施骗人员等。

除此之外，一般情况下，每个话务窝点有一名技术人员，被称为 “键盘手”，其不参与对外电话施骗，主要负责操作电脑、交换机等硬软件，根据受害者所处的行政区域，将拨出的电话改为当地的公安局或者检察院的总机号码。比如在语音群拨的诈骗类型中，编辑制作含有“你有一张传票”、“你有一封邮件未取”、“正在为您转接110平台”等内容的语音包，通过电脑操作向境内各省市电话号段群拨，同时在事主按照设定的语音提示操作后，再由交换机自动分配给话务人员进行施骗。

杨思腾说，在点对点诈骗类型中，键盘手还负责收集整理公民信息数据，行业称为“菜单”，他们每天将“菜单”打印出来，给话务员进行逐个拨打。同时，部分技术人员还负责制作虚假通缉令等工作，属于话务窝点中的技术支撑人员，报酬较高，系诈骗犯罪行为的重要环节。

而三个层级的话务员是骗术的实施者，他们按照既定剧本，冒充公检法人员，进行诈骗。

话务窝点的运作杨思腾总结为，物色窝点，选择别墅；境内招募， 统一派发；组织培训，定岗定位；统一吃住，每日点评；绩效考核，业绩分红。虽然租住的别墅，但话务员们的生活条件并不好，“几个人打地铺挤一个房间，别墅虽然配着泳池，可泳池里的水又臭又脏，人也不敢随意走动。”

话务员按剧本诈骗，还设有提示

杨思腾说，三个层级的话务员都有诈骗剧本。他举例比如“一线”人员在电话接通后会说，你有快递到了，如果你说没有，那么他会说你身份信息泄漏了，被冒用了，建议报警，或者替你报警。一般无论你怎么回答，他都会帮你转接过去。与此同时“一线”人员会将该事主信息、通话内容等通过纸条方式转给“二线”。

接通二线的过程中，还会将铃声设置为公安局的彩铃。“二线”会说，认真记录一下，帮着查一下。结果往往是发现受害者的身份涉及重大案件、存在犯罪行为等。然后利用受害人的恐慌心理，借机询问事主的基本情况、经济情况及银行开户情况以用来给“三线”人员做准备。

根据警方查获的诈骗剧本，话务员还威胁要求受害人保密，如“这个案件是不公开侦查的方式进行，在这个案件还没侦破之前, 除了你本人以外，不能将本案的案情透露给无关此案的人知道！”剧本还有额外提示，比如“确定是本人后，问身旁有没有其他人，有其他人不说案情，保留下次再打，不浪费时间”。杨思腾说，一些聪明的会根据剧本再发挥一下，成功率比老实按照剧本的会高一些。待受害者回答对方问题后，对方就说要把这份电话笔录递交到检察官那里，说这个案件已经由检察院介入调查了。同时，鉴于受害者表现比较良好，会在检察官前面说些好话。接着，就把受害者的电话转接到检察官的电话。

“三线”接通后，会自称是检察官，收到了由公安方面传来的笔录，同时检察院已经对其发了全国通缉令，要拘捕他，接着又交代受害者，当前办理的案件是国家涉密的，任何人不能告诉，并要求受害者去找一个宾馆开个带电脑的房间制作笔录。

诈骗团伙制作的“刑事拘捕令”

嫌疑人开好房间后，“三线”就报了一个网址比如假的最高检网站给受害者，要求受害者打开，受害者便通过网站看到了含有自己照片、姓名、身份证、罪名的“通缉令”。这时候，受害者基本完全相信了对方所说的内容。

最终，施骗者通过让受害者把钱打入安全账户、收取保证金等方式骗取事主钱财。主要方式有ATM机转账、网银转账、指导受害者操作网银密码器、远程登陆受害者网银进行操作等。

杨思腾还介绍，为了安抚受害者，诈骗窝点还会专门安排原来的“二线”人员扮演好人角色，不定期给受害者拨打电话，询问受害者最近的情况，家里是否安好等等，让受害者感觉到有人在关心他，以达二次诈骗的目的。也有受害者后来联系时对方以解冻保证金的名义实施二次诈骗。

为话务窝点招募话务人员的一般称之为“蛇头”，利用同乡、同学、同行等熟识关系，以“赴境外打工可以挣大钱”为诱饵招募人员。侦查人员介绍，“蛇头”还负责组织被招募者办理护照、签证手续，购买机票，有时还负责给被招募者发工资，抵达境外后将人员交给窝点负责人，按人头收取费用。很多“蛇头”是曾经在境外参与过诈骗的团伙成员，均明知招募的目的，亦知晓诈骗窝点所从事的施骗行为，是整个犯罪链条中的重要环节。

“有些人称是被骗过去的，包括刚毕业的大学生，他们在上网的时候发现招聘信息。到达国外后一开始管理严格，不让单独外出，不让给家里电话。有时候一星期一个电话也在管控之下。也有是经熟人、亲戚介绍的，话务员来源呈现一定的地域性特征。以前一个月基本工资5000元，现在工资6000元，另加提成，骗来的钱的6%左右。有些人普通话讲不好，就让在里面烧菜，里面也设有专门的后勤人员。”杨思腾说。

根据侦查人员查获的业绩单，每单的业绩金额都会登记清楚，而生活开销、已领薪资等比如房费、菜钱、生活用品也一一详细记录。

专业转账公司洗钱

更多的诈骗所得通过专业洗钱转账公司给了“金主”。侦查人员介绍，转账公司一般为多个话务窝点服务，借助合法的注册公司外衣，具有一定的隐蔽性和迷惑性。

专业洗钱转账公司被称为“车行”，是整个诈骗犯罪活动中直接接触被骗钱款的环节，对“金主”返还施骗所得，对话务窝点提供诈骗所用的银行账户。

杨思腾介绍，在诈骗的实施过程中，话务窝点“三线”人员会即时告知“车行”将要汇款的信息，“车行”会通过网上银行实时刷新，确保第一时间发现钱款流入，并以最快的速度经2-3次转账，将钱款迅速分散到取现卡。并由转账公司的“车手”在台提现。

警方查获的作案工具

杨思腾告诉澎湃新闻，2017年以来，全国多地公安机关接到群众报案称被人冒充公检法工作人员诈骗。温州市公安局在线警务实战中心合成作战部和市反诈骗中心经侦查，发现一批藏匿在马来西亚境内的电信诈骗窝点，以冒充公检法人员的方式，针对大陆民众实施诈骗，后经中、马警方合作，捣毁电信网络诈骗犯罪窝点2个。

8月24日晚，44名电信网络诈骗犯罪嫌疑人被中国公安机关从马来西亚押解回国依法处理。公安部有关负责人表示，公安机关将始终保持对电信网络诈骗犯罪高压严打态势，不断加强国际执法合作，坚决把犯罪分子绳之以法，切实维护人民群众合法权益。