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2013年以来工行已累计拦截电信诈骗汇款34.35亿

董伟/中青在线
2018-01-20 20:28
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中青在线1月20日消息,电信诈骗频发,时有恶性案件,已成当今社会一大公害。工商银行主动承担社会责任,与公安等部门合作,对诈骗涉案账户全渠道布控,切断诈骗资金的流转通道,从源头上降低了电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。据统计,自2013年至今,该行累计全渠道拦截电信诈骗汇款17.7万笔,拦截金额34.35亿。

尽管电信网络诈骗的地点和作案手段在不断升级,但是无论如何资金流动都离不开银行账户的载体。这正是银行用武之地。据了解,目前,工商银行已对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,一旦发现电信诈骗涉案账户作为收款账户,“工银融安e信”即可实时预警,弹出风险提示,自动拦截该笔交易,从源头上降低电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。

此外,为了保证客户“资金安全”,在大数据分析了诈骗、盗刷的作案特点后,工商银行针对性地推出了“账户安全锁”服务,具体包括五把锁,即地区锁、境外锁、夜间锁、境外无卡支付锁、限额锁,以用来封堵异地、境外或夜间的盗刷、转付风险。

据介绍,持卡人启用“境外锁”之后,境外常用国家或地区以外无法进行ATM取现、POS刷卡消费;启用“地区锁”之后,在境内常用地以外无法进行ATM取现及POS刷卡消费;启用“夜间锁”后,在境内地区北京时间23:00至次日5:00无法进行ATM取现及POS刷卡消费;启用“境外无卡支付锁”之后,则会暂停卡片的境外无卡交易功能;启用“限额锁”之后,当消费金额大于卡片设置的POS刷卡消费限额时,交易则会中止。

工商银行有关负责人称,接下来工行将继续创新账户安全服务模式,推动智能风控体系迭代升级,打造“安全银行”。

(原题为《工行:已累计拦截电信诈骗汇款17.7万笔》)

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