门源警方案情通报

一、发案情况

2020年8月15日至8月21日，门源县共发电信网络诈骗案件4起，损失金额达21万余元，诈骗类型为：网络贷款诈骗2起、网络购物诈骗2起。

二、典型案例通报

案例一

2020年8月17日，门源县浩门镇居民刘某来门源县公安局刑警大队报案称：2020年8月16日，他在QQ浏览器上看到并下载了名为“捷信金融网贷”APP，他根据此APP要求填写个人信息后申请了20000元的贷款，对方告知其需缴纳1000元的保证金才能贷款，他信以为真将1000元保证金转于对方，但转账后对方告知其银行账号被冻结了，需要缴纳7000元的解冻费，刘某如数转账后对方又说因刘某未写转账备注，因此还需备注后重新转账7000元才能解冻账号，刘某按对方要求又将7000元转入至对方提供的银行账号内。之后对方又以走流水为由要求刘某转账96072元至对方所提供的另外四个不同账号内，并承诺会原款返还，就这样，对方前后分别用六个不同的银行卡账号，分六次将刘某的11万余元骗走。待刘某无法联系对方时才知被骗，被骗金额共计111072元。

通过该案例，门源公安提醒您：

网贷诈骗的作案特点：

1.保证金。以事主信誉太低为由，要求其缴纳一定数额的保证金。

2.手续费、公证费。以办理贷款需要手续费、公证费为由，要求事主缴纳手续费、公证费。

3.银行卡现金流水。以办理贷款业务前需验证资金流水为由，要求事主新办银行卡并存入适量资金，获取银行卡密码及验证码后转走事主银行卡内的钱。

防范措施：

1.办理贷款要选择国家正规金融机构，切忌心存侥幸。

2.不要轻信电话及网络贷款信息，不要随意在网络上留下个人信息，不要轻易给对方转款。

3.所有正规的单位都不会在放贷之前，提前收取任何费用。

案例二

2020年8月17日，门源县公安局刑警大队接到门源县浩门镇居民韩某报案称：2020年8月17日，韩某接到一通自称是淘宝商家的电话，称其购买的洗脸巾存在质量问题，要进行理赔，并告诉韩某他们已将150元赔偿金转入至韩某的支付宝备用金里面，韩某看到对方转入至自己备用金里面的500元钱后信以为真，联系对方想将多转的350元退还给对方。之后韩某根据对方提供的QQ号添加了昵称为“支付宝蚂蚁客服中心”的人为好友，此时，这个所谓的客服又给了韩某一个户名为“何浩东”的银行账号，韩某随之将350元钱转至“何浩东”的账号内，但韩某账户中的备用金显示未被扣除，韩某再次联系客服，客服要求韩某提供其身份证正反面照片，同时还需韩某转账5000元至“何浩东”账号内用于认证，韩某按客服要求将自己的身份证正反面照片发给对方，且将5000元钱转至“何浩东”的账号内，对方继续以认证失败等理由给韩某提供了另外两个不同的账号，并引诱韩某成功向对方提供的账号内转账55000元。待韩某发觉到不对劲联系所谓的商家和客服时，发现对方已将她的QQ删除，才知自己被骗，被骗金额共计65350元。

通过该案例，门源公安提醒您：

防范措施：

1.对于陌生电话，请保持警惕，不要轻易相信对方的身份及说辞；更不要将自己的身份信息及银行账号提供给对方。

2.接到“网购退款”电话即是骗局，建议从官方渠道直接联系卖家咨询确认。

来源/门源公安

原标题：《门源警方案情通报》

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