“断卡”行动｜真实案例：贩卖银行卡带来的罪与罚

用自己的身份证办理了一张银行卡和一个U盾，以800元的价格卖给犯罪分子从事电信网络诈骗。近日，贵阳市观山湖警方远赴山西盂县抓获1名涉嫌贩卖银行卡的犯罪嫌疑人，迅速追回辖区群众被骗的10万元。

添加对方好友 被冒充领导诈骗10万元

今年9月8日中午，辖区群众王先生在微信上收到了一条好友请求，对方声称是某某县的副县长。王先生平时就与这位副县长认识，所以想都没有想就添加了对方的微信。

直到10月9日上午，对方通过微信发来信息称要找王先生帮忙，需要帮忙给他的同学转一笔款，但会提前把钱转到王先生的卡里面。于是，王先生就把自己的银行卡卡号发给了对方，几分钟后，对方便将一张34万元的电子账单发给王先生，并称钱已经转了过会儿就到。

随后，对方也将他“同学”的账号一并发送到了王先生的微信上。转账前，王先生还特意通过电话联系这名副县长，但对方没有接电话。于是，王先生通过手机银行向对方提供的账号里面转了10万元；转完账后，王先生接到了副县长的回电，对方声称没有这回事，王先生才意识到自己被骗了。

划重点：

犯罪分子通过盗用党政机关领导的QQ、微信头像、名称或相关图片，发送短信或微信添加好友冒充领导，诈骗群众钱财。

这种诈骗方式迎合了当前某些人的思维方式——不愿意得罪领导，不愿意得罪熟人。于是，诈骗分子就抓住某些人的防备心理弱和企业管理上的漏洞，致使屡屡有人中招受骗。

此案件中，虽然王先生事先打电话进行核实过，但没有打通，最终导致自己被骗。如果当你遇到此类似的情况时，需要多一份警惕，打电话给对方进行核实确认，会大大减少被骗的几率。

民警追踪调查 远赴千里将嫌疑人抓获

10月9日，接到受害人王先生的报警后，贵阳市观山湖警方当日就进行立案侦查。

根据王先生提供的信息，宾阳派出所民警王星和高贵宾立即对王先生被骗的这10万元钱进行追踪。据调查显示，10月9日下午，受害人王先生转出去的这10万元在山西省阳泉市盂县的一个农业银行被取出，银行账户随之就被注销。

得到该线索后，民警王星和高贵宾立即前往山西盂县进行调查。据民警调查得知，注销该银行卡账户的正是银行卡的开户人王某，10月15日，在当地警方的配合下，民警迅速将嫌疑人王某抓获。

800元 竟将自己的银行卡和U盾卖出

据嫌疑人王某交待，今年9月份，他在网上结识了一名游戏好友，对方声称可以帮他搞点钱，但前提是要用王某的身份证去办理一张银行卡和U盾。

10月6日，在山西省太原市的一个面馆外，王某以800元的价格将银行卡和U盾卖给对方，并告诉了对方自己银行卡的密码。

据嫌疑人王某供述，其实他也很清楚对方要他的银行卡就是用于从事电信网络诈骗犯罪；10月9日，王某发现自己的银行卡里多了10万元，于是王某就立即去银行进行挂失，把10万元钱取了出来。

目前，嫌疑人王某对其犯罪事实供认不讳，贵阳市观山湖警方以王某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对其刑事拘留，案件正进一步深挖办理中。

划重点：

银行卡开户人、电话卡开户人将本人的银行卡、电话卡以出售、出租、转借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，公安机关将依法追究其法律责任。同时，5年内暂停个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在征信上留有污点，影响贷款。

此案中，一开始王某只是为了贪图小利，用自己的银行卡、U盾、密码换取了所谓的“报酬”，但就是为了这点小利，王某最终沦为了电信网络诈骗犯罪分子的帮凶。面对金钱的诱惑，王某也没有把持住自己，最终走向了犯罪的深渊，不仅要面临法律的惩罚，银行业务、支付业务、个人征信最终也会受到影响。

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来源｜宾阳派出所

审核｜邹红

编辑｜蒲学开

【2020-10-29】

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原标题：《“断卡”行动｜真实案例：贩卖银行卡带来的罪与罚》

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