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四川汇通事件后,监管层紧急发文警示担保机构风险

澎湃新闻记者 姚伟

2014-08-13 12:56 来自 金改实验室
       
短短7月末的最后一周,竟有两份监管文件和担保业相关风险有关。 CFP资料图
       
       澎湃新闻(www.thepaper.cn)8月12日从知情人士处获悉,在汇通信用融资担保有限公司(四川汇通)事件发生后,由银监会牵头的融资性担保业务监管部际联席会议办公室(下称联席会议)已于7月31日向各地相关监管部门发文,警示融资性担保机构风险。
       这份落款为7月31日的文件称,近期,一些地区陆续发生多起因融资性担保机构违规关联担保等问题,涉及客户多、金额大、影响面广,负面影响较大,各地必须“高度关注”。
       具体是什么风险?文件称,这些风险事件大多是融资性担保公司的关联方通过另设理财类公司或P2P平台等方式向社会集资,再由融资性担保公司提供担保,并将募集资金用于关联交易或民间借贷等活动,结果,因为资金链断裂,巨额债务不能支付,引发众多债权人围攻担保公司及政府有关部门的群体性事件。
       “关联担保”、“违反担保集中度限制”、“账外经营”、“涉及金额较大、关键人员失联甚至出逃”,联席会议直指上述违规事件的四大风险和问题。
       联席会议要求,各省、自治区、直辖市相关监管部门必须高度关注相关问题和风险,对辖区内融资性担保机构违规关联担保及从事民间融资担保的风险情况进行一次全面排查,“要重点关注融资性担保公司的实际控制人、股东、员工及关联方设立或控制财富管理公司、投资公司及P2P平台等理财类关联公司的情况。”
       对于排查工作中发现的问题和风险,联席会议要求,可以采取暂停辖内融资性担保公司开展民间融资担保业务等监管措施;对涉嫌非法集资或为非法集资提供担保等违法犯罪行为,要依法移送公安司法机关。
       今年7月8日,作为四川民营融资担保龙头之一的四川汇通轰然倒下,多位高管跑路。公开资料显示,公司股东涉及金融投资、能源、矿产资源开发、房地产开发等领域,出事当下正与银客网等P2P及恒盈等几十家理财公司存在合作。
澎湃新闻报料:4009-20-4009
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关键词 >> 银监会,担保,风险提示录入编辑:姚伟
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