“神秘工作”赚“大钱”，宿迁小哥摊大事！

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在当前屡屡发生的电信网络诈骗犯罪中，不法分子设下陷阱骗取财产，但是还有一种人为了私利而专门为电信网络诈骗提供便利。这些人，看似没有直接进行诈骗，却从事着助推电信网络诈骗犯罪的“黑灰产业”！

“断卡”行动

近日

沭阳警方抓获1名

帮助网络信息犯罪活动的犯罪嫌疑人

5月30日，沭阳县公安局吴集派出所通过线索摸排核查，成功抓获1名涉嫌帮助信息网络活动犯罪嫌疑人周某。

经查，犯罪嫌疑人周某为他人提供银行卡进行违法犯罪活动，涉案200余万元。

目前，犯罪嫌疑人周某因涉嫌帮助网络信息犯罪活动罪，被沭阳县公安局依法刑事拘留。

当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。很多不明真相的大学生、市民，在被开卡中介忽悠后，不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡贩卖，最后被法律惩处或者信用惩戒。

“断卡”行动断的是哪些卡？

此次“断卡”行动中的“卡”是广义上的“卡”。

在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

手机卡方面

三大运营商

的手机卡

虚拟运营商

的电话卡

物联网卡

在银行卡方面，即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

银行卡方面

个人银行卡

对公账户

及结算卡

非银行

支付机构账户

因此，全国部署开展“断卡”行动，是从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要举措。

“断卡”行动打击的是谁？

“两卡”买卖链条上的所有人。

1

开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

2

带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠市民、大学生办卡，性质十分恶劣。

3

收卡团伙

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

4

贩卡团伙

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

惩戒措施

凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。

01

信用惩戒

人民银行会将相关违法违纪信息录入金融信用基础数据库，并纳入个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

02

限制业务

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件，一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。

03

刑事处罚

非法买卖个人银行账户和单位账户，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

宿迁网警提醒

（一）按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

（二）一定要重视自己的信息安全，不要出租、出借、出售您的银行卡或支付账户（微信、支付宝等）、二维码等，否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并追究刑事责任。

警方正告

买卖手机卡、银行卡涉嫌违法犯罪

将依法严厉打击

同时呼吁

广大群众发现有

买卖银行卡、手机卡的违法犯罪行为

请及时拨打110向公安机关举报

来源：沭阳警方

原标题：《“神秘工作”赚“大钱”，宿迁小哥摊大事！》

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