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多年前的P2P投资方突然联系你退款?小心最新骗局!

2022-03-21 11:46
来源:澎湃新闻·澎湃号·政务
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前些年,“P2P”投资平台出现“爆雷潮”,许多投资人无法提现,损失较大,若干年过去了,居然有骗子“别出心裁”,冒充“P2P”投资平台工作人员,以“清退回款”为由实施诈骗,网警叔叔近期接到来自多位网友的举报,称其收到了类似的诈骗邮件。

叔叔经过研判发现,骗子们坏极了。他们利用投资者急于兑付的心理,发布虚假退资消息。

他们伪造文件及公告,或者在网上发布相关消息,以及发邮件、发短信,谎称某投资平台正在组织办理清退回款手续。

受害人一听大喜过望,马上与其联系。此时,他们就会以需要注资、缴纳税款等手段才能“回款”的名义,进行诈骗。

还有的骗子会诱导投资者下载某个平台软件,让大家加入QQ或微信群操作。瞅瞅这个经典套路,如果你信了将会再次受骗。

为了不让更多群众上当受骗,网警叔叔连夜制作了“套路拆解”指南,快来看看吧!

真实案例 

案例一:安装第三方客户端

2022年2月15日11时许,浙江省杭州市公安局拱墅区分局武林派出所接报案称,有人被骗了,套路竟然还与P2P相关。

受害者徐某于2月14日收到P2P公司短信息,内容为可以返还清退尾款。

徐某看到后,就根据对方提供的号码与对方取得联系,并在对方引导下加了客服微信。在客服指引下操作,徐某向对方转账16万元。

没想到在15日的时候,徐某发现自己竟然联系不上对方了,这才意识到自己发现被骗了,于是立即报警。

现杭州市公安局拱墅区分局已刑事立案并展开侦查。

案例二:“官方网站”内充值

同样是在2月15日,杭州富阳区丁某报警称:2月13日下午,他的QQ突然收到了一条陌生人信息。

对方称投资平台可以通过“京东内部网”(实为骗子假冒),以优惠券的方式回款清偿投资款。

丁某按照要求进入QQ群后,在客服指导下,开始完成清偿流程,将资金充值到对方提供的所谓“京东内部网”(实为骗子假冒)。

然而,丁某发现自己多次充值后仍无法提现,这才意识到自己被骗了,损失高达10万元。

案例三:团伙成员轮番上阵

2月10日,杭州富阳区警方接到一则报警,套路真是不简单。

受害者周某称其收到一条陌生短信,说某投资平台开始清偿投资,可进QQ群咨询流程。

周某进群后,看到“验资客服”展示的“法律文书”和“成功案例”后,便信以为真。

在“验资客服”、“策划师”等人的指导下,周某被对方以缴纳“债权转让手续费”、“资金对冲”等名义,进行了转账汇款。

多次转账后,周某才发现自己被骗了,此时已累计损失3万余元。

 重点套路分析​​​​​​​

诈骗分子想让你上钩,就不得不让整个事情看起来很真。

网警蜀黍以利用虚假文件实施诈骗为例,一一为你拆解这种新骗局的套路。

第一步:伪造“红头”文件

“由于国家要求清退,我司为响应政策全面清退,特别打开退款通道......”

这样的话,你看了是否会信以为真?

如果上面的通知你不信,那么对方发布了“红头”文件呢?

在这一环节中,不法分子谎称自己为该P2P公司工作人员,然后伪造文件,召集身为平台投资人的你,加入官方清退群。

这样看似很真的文件,确实比较迷惑人。如果你信以为真加了群,就等于一脚迈进被骗的陷阱。

第二步:伪造“回款”方案

加群后,不法分子利用你在平台资金兑付出现问题后,维权心切,“病急乱投医”的情况,以公司清退的名义群发消息,目的是与身为平台投资者的你取得联系,提供虚假“回款”方案,让你一步步陷入圈套。

这些方案有的让你下载第三方平台,有的让你登录“官方网站”,还有的通过缴纳税款的方式等等,总而言之都是让你再继续充值、继续投钱。

第三步:伪造“流程”诈骗

不法分子给出了带着红章的“汇款方案”后,诱导你按照他们所谓的 “流程”,一步步进行虚假“回款”操作,从中套取平台投资人的资金账号、银行账号等个人信息,进而实施诈骗。

如果你还在犹豫要不要转账,对方将借“名额有限”,必须在X月X日前实行回款操作,过期后永远无法回款等话术,不给你思考的时间,让你火速充值。

网警叔叔再次提醒,目前已出现多起类似骗局,打的都是以前爆雷的P2P公司的旗号。

请广大投资人看到此类信息时多一分谨慎,勿轻信他人,切莫赔了夫人又折兵,遭受二次损失。

 网警提醒:

任何要求支付资金、提供支付验证码、声称能协助出借人从P2P网贷平台上快速或高额回款的行为,均属于诈骗行为,切勿相信。

若遇到类似情况,请做到以下几点:

1. P2P平台退款,一般在法院判决生效后由法院执行退款,不会由平台私自退款,更不会要求被害人缴纳保证金。

2. 不要进入陌生组群,不要添加陌生账号,不要点击陌生人发布的来历不明的链接。

3. 了解平台退款进展,请通过P2P网贷平台公布的客服渠道与平台核实,或向案件管辖的公安机关咨询核实。

4. 不将个人银行卡、支付宝等信息向他人透露,防止个人信息泄露。

5. 及时更换银行卡、支付账户密码,提高密码保护等级,做好防范措施,避免造成损失。

6. 若已被诱导转账造成资金损失的,建议保存相关证据,及时向公安机关报案。

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