吉林省联社14项违规被罚440万，原理事长被取消任职资格

吉林省银行业近期大额罚单不断。

12月20日，吉林银保监局发布的12张罚单显示，吉林省农村信用社联合社（下称吉林省联社）因14项违规，被罚款440万元，11名相关责任人一同被罚。作出处罚的时间为2019年11月13日。

具体来看，吉林省联社的违规案由包括：

1.员工违规在企业兼职；

2.违规实质审批社员机构发放超集中度比例贷款；

3.违规实质审批社员机构发放房地产业银（社）团贷款；

4.违规实质审批社员机构办理银行承兑汇票；

5.案防管理未尽职，社员机构未按规定报送案件（风险）信息；

6.强制要求社员机构上存资金；

7.挪用社员机构清算资金开展投融资业务；

8.截留资金业务收益用于发放绩效；

9.同业融出资金占资本比例超监管要求；

10.信息科技管理存在重大安全隐患；

11.未经社员大会或授权的理事会审议购置办公楼；

12.修改章程未报监管部门审批；

13.理事和高级管理人员未经任职资格许可履职；

14.未真实填报非现场监管报表。

在此次的“双罚”名单中，吉林银保监局处罚的对象还包括吉林省联社原理事长、原主任、原副主任、主任、副主任等人员。

罚单显示，吉林省联社原党委书记、理事长唐忠民对省联社员工违规兼职、截留资金业务收益用于发放绩效、未经社员大会或授权的理事会审议购置办公楼、修改章程未报监管部门审批、理事和高级管理人员未经任职资格许可履职行为负领导责任，被取消银行业高级管理人员任职资格5年，警告并罚款16万元。吉林省联社原主任李世杰对省联社强制要求社员机构上存资金、未经社员大会或授权的理事会审议购置办公楼行为负领导责任，被警告并罚款16万元。

吉林省联社主任王艾君对省联社违规实质审批社员机构发放房地产银（社）团贷款行为负领导责任，被警告并罚款8万元。还有多名副主任、主任助理等人员也因承担相应责任，被警告及不同程度罚款。

其中，吉林省联社原副主任张洪东对省联社违规实质审批社员机构发放超集中度比例贷款业务行为负领导责任，被警告并罚款8万元。今年11月，吉林省人民政府官网发布消息称，省政府将免去张洪东吉林省农村信用社联合社副主任职务，建议张洪东为省信托有限责任公司总经理人选。在张洪东到任前，此前，吉林信托总经理一职由该公司董事王劲松代任。值得一提的是，吉林信托此前连续两任董事长被查。

吉林省联社网站显示，吉林省农村信用社联合社成立于2004年5月20日，经省政府授权，对全省农村信用社履行“服务、指导、协调和行业管理”职能。现辖32家农村商业银行、19家县联社。

在此之前，吉林银保监局曾在今年10月发布消息称，依法查处中国银行吉林省分行违规融入同业资金事件。

根据吉林银保监局通报，银保监会在日常监管中发现，中国银行吉林省分行类信贷业务存在涉嫌违规问题，原吉林银监局按要求对上述业务进行了严肃查处并强力推进整改问责工作。监管部门检查和该行自查发现，中国银行吉林省分行和吉林市分行存在同业新规实施后至2015年9月末期间违规融入同业资金合计101笔、金额合计579亿元和内控失效、向监管部门提供虚假数据的违法违规行为，暴露出上述机构经营管理存在严重问题。个别员工因在办理同业等相关业务过程中涉嫌犯罪被司法机关批捕，案件正在审理中。

吉林银保监局和吉林银保监分局依法给予上述机构罚款合计5150万元，分别给予中国银行吉林省分行原行长、副行长等相关责任人禁止一定期限和终身从事银行业工作、警告、罚款合计25万元等行政处罚。此前，已责令中国银行吉林省分行按照党规党纪、政纪和内部规章对有关责任人给予处分及处理，目前已处分和处理涉及上述机构的责任人33名。