贩卖个人银行卡电话卡？检察官要和你聊聊

本期说法人：郑希盈

2012年12月进入潍坊市寒亭区检察院工作，现任第一检察部检察官。今天，她以办理的一起案件，跟大家聊聊贩卖个人银行卡电话卡涉及到的法律问题。

案情介绍

2019年7月，犯罪嫌疑人张某、付某、王某办理多张银行卡及电话卡，高价售卖给他人，从中谋取利益。后经查明，三人售卖的电话卡、银行卡均被他人用于电信网络诈骗，资金流转数额达20余万元。案件经公安机关侦查终结后，移送至潍坊市寒亭区检察院审查起诉。

法院裁判

法院认为，被告人张某、付某、王某明知他人可能用于网络犯罪活动，仍通过开办出售银行卡的方式为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，三人的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。

综合三人自首、认罪认罚、主动退赃等情形，最终，法院以帮助信息网络犯罪活动罪，判处张某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金10000元；判处付某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金8000元；判处王某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金8000元。三人退缴的赃款予以没收。

定性分析

为进一步严惩网络犯罪，切实维护网络安全，2015年11月1日施行的《刑法修正案（九）》增设了帮助信息网络犯罪活动罪。2019年11月1日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》又进一步明确了该罪在司法实践中如何把握的问题。依据《解释》第十一条第一款规定，为他人实施犯罪提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外。

本案中， 张某、付某、王某贩卖银行卡、电话卡的行为，并非社会正常活动所需，而系为违法犯罪活动提供帮助的专门服务，故三人对其服务对象可能涉嫌犯罪主观上实际是明知的，此种情况下，应当推定其主观明知。三人贩卖个人名下银行卡为他人利用信息网络实施犯罪提供帮助，支付结算金额20万元以上，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。

网络图

法条链接

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯运输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条：为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：

(一) 经监管部门告知后仍然实施有关行为的；

(二) 接到举报后不履行法定管理职责的；

(三) 交易价格或者方式明显异常的；

(四) 提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

(五) 频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

(六) 为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；

(七) 其他足以认定行为人明知的情形。

第十二条：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：

(一) 为三个以上对象提供帮助的；

(二) 支付结算金额二十万元以上的；

(三) 以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

(四) 违法所得一万元以上的；

(五) 二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

(六) 被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

(七) 其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

鲁检君提醒您

银行卡和电话卡均为实名制，仅限个人使用，切莫贪图蝇头小利，因小失大，出租、出借、出售或购买银行卡、电话卡的行为，不仅可能会影响个人征信，甚至可能会被追究法律责任。

来源丨潍坊市寒亭区检察院

统筹丨王蓉蓉

编辑丨李婧一

审核丨郭柏松、刘璠

原标题：《贩卖个人银行卡电话卡？检察官要和你聊聊》

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