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什么是电信网络诈骗

2021-01-18 17:10

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

什么是电信网络诈骗

转黔东南州中级人民法院

电信诈骗是最为特殊的犯罪。在所有的犯罪中，电信网络诈骗是最特殊的犯罪。为什么这么说呢？盗窃、抢劫、故意伤害等传统犯罪中，受害人都是被迫或者没有觉察到，唯有电信网络诈骗是必须需要受害者配合才能完成。说白了，就是通过话术或者事先设计的场景给受害者洗脑，让受害者产生错误的认知，进而相信他们，最后转账。这个洗脑的过程其实也是向受害者“宣传”的过程。

该类犯罪始于上个世纪90年代我国的台湾地区，本世纪初这一犯罪从台湾传入大陆并迅速发展蔓延，从当前电信诈骗犯罪主体看，主要分两个“派系”：一是“台湾系”，主要是以台湾人为头目和骨干组织大陆人员参与的电信网络诈骗犯罪集团。窝点设在境外，通过拨打网络改号电话冒充司法机关实施诈骗，发案约占全部电信网络诈骗案件的5%，损失占30%，且个案数额大，2018年以来，9起千万元以上案件都为“台湾系”实施。二是“大陆系”，主要是地域性职业诈骗团伙。绝大多数在境内实施，发案约占全部电信网络诈骗案件的95%，损失占70%，个案案值不高，但案件数量大、影响面广。几个重点地区人员实施的电信诈骗案件或在其他省份实施的电信诈骗案件仍是当前高发案重点。

突出整治重点。电信网络违法犯罪具有鲜明的地域性特征，一些地区成为滋生此类犯罪、危害全国的“毒瘤”和“钉子”。针对这一情况，公安部先后三次对18个重点地区进行挂牌整治，并组织开展“拔钉子” 重点整治工作。目前尚未摘牌的还有13个。分别为辽宁鞍山市（生产销售“黑广播”）、福建安溪县（赴境外诈骗窝点作案人员流出地）、福建南靖县（赴境外诈骗窝点作案人员流出地）、河南上蔡县（冒充军人采购诈骗）、湖北仙桃市（冒充公检法诈骗）、湖北孝昌县（虚假办卡办贷款诈骗）、湖南双峰县（PS照片诈骗）、广东饶平县（游戏币诈骗）、广西宾阳县（QQ诈骗）、广西陆川县（福利彩票体彩中奖诈骗）、海南儋州市（机票改签诈骗）、海南东方市（游戏币诈骗）、四川德阳市（利用网上点卡平台洗钱诈骗），2017年11月已摘牌重点地区为广东省茂名市电白区（冒充熟人诈骗）、江西省余干县（重金求子诈骗）、河北省丰宁县（冒充黑社会敲诈勒索）、福建省龙岩市新罗区（网络购物诈骗）、安徽省合肥市（电话销售收藏品诈骗）。

电信诈骗犯罪周边存在灰色产业群。近年来，受利益驱动，一些不法人员利用行业监管的漏洞钻空子，从事一些灰色产业，如盗取贩卖公民个人信息、开办（贩卖）银行卡、利用伪基站发送信息、提供通讯线路、专业转账取款、专业洗钱、开发网络改号、网上吸号、分析工具软件、制作木马程序等等。他们游走在合法与非法之间，为有需求的人员提供信息、手段或人员支持，从中谋取利益。随着电信诈骗犯罪的发展，逐步成为这些灰色产业群的主要客户。电信诈骗犯罪分子通过网络匿名与灰色产业群人员取得联系，从中购买公民个人信息、购买银行卡，租用伪基站发布诈骗信息，租用通讯线路拨打诈骗电话，购买网络改号、网上吸号、分析工具软件和木马程序、出售伪基站或短信嗅探设备，雇佣专门人员转账取款、专业洗钱，大肆实施诈骗活动。灰色产业群在与电信诈骗犯罪分子合作中不断获取利益，进一步拓展了发展空间，更加积极主动配合其诈骗行为，不少还建立了相对固定的合作关系，形成松散的犯罪网络，不仅侵害群众利益，还侵蚀信息安全、金融安全，严重扰乱行业管理和社会管理秩序，社会危害更加巨大。

互联网成为网络诈骗犯罪分子的主要作案工具

去年以来，各地对诈骗电话的防范拦截系统开始运行后，在全国范围内初步形成了对诈骗电话的技术防范体系，大多数境内外诈骗电话和诈骗短信能够被及时拦截。但是，随着我国“互联网+”政策的强力推进，移动互联、人工智能、快捷支付等各种网络新技术不断涌现，犯罪分子开始利用互联网新技术及管理上的漏洞大肆作案。互联网成为网络诈骗犯罪分子的主要作案工具。

一是犯罪分子利用专业化的网络技术团队提供技术支持。互联网产业群日益专业化，可满足各类难以辨别的合法、非法技术需求。如，“代办信用卡诈骗”中，网上有专业的“团队”制作与银行主页高度类同的虚假链接、钓鱼网站、捆绑广告、发布办理信用卡、特价机票和客服热线等，被用来窃取受害人银行卡号、登录密码等信息。“贷款为名实施诈骗”中，犯罪分子在互联网上建立无抵押贷款的专业网站，诱使急需用钱的受害人，以交纳“保证金”或提前支付“利息”才能办理贷款为由骗取钱款。无论是“台湾系”冒充公检法诈骗中使用的虚假网页、钓鱼网站、网络改号平台等，还是“大陆系”经常使用虚假交易软件、木马程序”等，均有专业团队负责。这些相对独立、互不相识、时分时合的职业团伙，游离于合法和非法之间，相互交织，互为客户关系，分工明确，各司其职，各获其利，成为诈骗分子的“帮手”。

二是犯罪分子利用搜索引擎和聊天工具发现升级犯罪手法。诈骗分子在互联网上通过各种搜索引擎，可便捷地搜索到作案所需的一切信息。百度、搜狐等知名网站及“搜宝猎人网”等小型网站均能轻易搜索出实施各种犯罪的“技术秘笈”。通过淘宝等互联网电商平台迅速找到贩卖商家信息。通过QQ、微信、旺旺等社交软件群，可以交流犯罪手段，买卖“外挂”、“爬虫”等木马程序软件。通过在互联网上聊天工具，可雇人发送伪基站信息、拨打电话、转账取款、专业洗钱。案件侦破后发现，大多数诈骗分子通过QQ、微信群、贴吧等私密网络空间学会诈骗方法，了解公安机关侦查措施的短板（如，网络电话难以追踪、第三方支付解析难等），也正是各种“专业”的诈骗“剧本”致使犯罪分子屡屡得手。

三是犯罪分子利用泄露的公民信息为诈骗提供准确情报。电商网站、第三方商家等掌握大量公民个人信息的大数据行业对个人信息采集、流通、应用等环节缺少监管，部分行政部门及企事业单位对个人信息的安全防护缺位，造成公民个人信息泄露。诈骗分子网上购买、收集海量公民个人信息实现精准诈骗。占案件总量14.2%的网上购物退款类诈骗中，诈骗分子网上非法获取网购买家信息后，冒充购物平台、快递公司客服或卖家，以快递丢失、错误提升客户等级或退货为名，给买家打电话实施诈骗。占案件总量11.7%的冒充熟人（领导）类诈骗中，诈骗分子通过网上聊天工具、木马病毒盗取公民QQ、微信、手机等通信录信息，有针对性筛选受害对象，以领导或熟人口吻给受害对象打电话实施诈骗。

四是犯罪分子利用以虚假信息网上注册的第三方平台账户套现渠道。第三方支付平台是非银行机构在消费者、商家和银行间建立的、提供网上支付结算和资金转移服务的互联网支付平台。因使用便捷、隐蔽等特点，成为诈骗分子套现、漂白赃款的主要渠道。目前，具有合法资质的200多家第三方支付平台中，一些平台为争抢业务量，在互联网上发布广告，通过QQ等聊天工具违规拉抢客户。诈骗分子借机使用虚假注册公司信息、虚假身份信息，在网上注册大量的第三方平台账户，通过第三方支付平台虚构交易套现或者在线购买点卡、比特币等转卖套现；或将赃款在银行账户和第三方平台之间转账切换，逃避公安机关追查。