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永安市检察院干警走进广播电台共话“断卡行动”

2021-01-22 18:31

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

“谁执法谁普法”

2021年1月18日下午15时30分，永安市检察院的两名检察官作客永安市人民广播电台直播FM94.5《法治进行时》电台宣传栏目，解读“断卡行动”的相关法律问题，就非法开办、贩卖、提供、出租、出借电话卡、银行卡的法律规定、具体刑罚、危害后果等方面作了详细的讲解，让听众了解银行卡、电话卡在使用管理过程中所应注意的问题。

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✫电台之星✫

黄巧巧 ▸

员额检察官

◂ 王琳

检察官助理

以案释法

案例：2019年1月至6月期间，张某、朱某结伙共同收买他人银行卡共计31张进行贩卖，并将收购来的银行卡通过邮寄转运至柬埔寨。张某、朱某到案后均能认罪认罚，称是因为一时侥幸心理，为了蝇头小利进行买卖银行卡，张某、朱某买卖银行卡分别被判处一年七个月及一年的有期徒刑，分别被判处罚金25000元及20000元。通过这个案例，我们也希望所有的听众朋友们都能引以为戒，杜绝非法开办、贩卖、提供、出租、出借电话卡、银行卡。

精彩问答

问题1

问

什么是“断卡行动”？

答

近年来，非法开办、贩卖、提供电话卡、银行卡成为电信网络诈骗、跨境赌博、洗钱等犯罪案件持续高发的根源，不仅给人民群众的财产安全造成威胁，对我国的金融秩序也造成了极大的安全隐患。2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署开展的以打击、治理、惩戒开办及贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的专项行动。

问题2

问

非法开办、贩卖、提供、出租、出借电话卡、银行卡可能会涉及到哪些违法犯罪行为呢？

答

可能涉及到的犯罪主要有八类：帮助信息网络犯罪活动罪；妨害信用卡管理罪；收买、非法提供信用卡信息罪；掩饰、隐瞒犯罪所得罪；洗钱罪；非法经营罪；诈骗罪；开设赌场罪。

问题3

问

最常见的罪名有哪些？

答

日常生活中最常见的就是买卖银行卡的行为，买卖银行卡五张以上就构成妨害信用卡管理罪，最高可处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。当然，在不考虑银行卡张数的情况下，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供银行卡用于支付结算等帮助的，还可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，将被处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

问题4

问

买卖银行卡除了可能涉嫌违法犯罪外，对个人信用有哪些危害？

答

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的规定：对公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，银行和支付机构五年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开账户，也就是说：对买卖银行卡或对公账户的相关个人五年内不能使用自助存取款、不能刷卡购物、不能使用微信、支付宝、云闪付等关联银行卡进行任何支付结算。