浙江高利贷事件公务员身影频现,宁波一人被刑拘

澎湃记者 杨亚东

2014-05-26 09:02 来源:澎湃新闻

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公务人员介入高利贷渐显端倪。

       因为用自己的“白领通”卡从银行低息贷款,高息转贷给妻子所在企业获利,宁波海曙区1名张姓公务员日前因涉嫌“高利转贷罪”被刑事拘留。
       张某是海曙区某局公务员,妻子是某企业的财务负责人。从2009年10月起,他用自己的“白领通”卡从银行贷款30万元,每半年(最低利率的最长期限)周转1次,把钱借给妻子所在的企业,从中赚取利差。据了解,他从银行贷款,每月利息约1500元,转贷后每月收息6000元左右。2009年10月至案发,他用“白领通”卡转贷8次,非法获取利息收入超过12万元。
       年初,海曙区纪委在查处1起公务员违纪案时发现了张某的转贷行为。5月20日,张某被区纪委立案审查,随后移交区公安分局经济犯罪侦查大队进一步审查。调查中,张某交代自已另有几张其他银行的借贷卡,同样存在此类行为。
       高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。《刑法》第175条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处3年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得1~5倍罚金;数额巨大的,处3~7年有期徒刑,并处违法所得1~5倍罚金。
       据《宁波日报》报道,海曙区纪委相关负责人表示,公务人员中确有一部分人存在法律盲点,认为只要按时归还贷款、不拖欠利息,就能从银行借款用于炒股、转贷牟利,其实这已触犯法律。
       “白领通”是宁波某银行推出的业务,无需担保、抵押,根据借款人信誉度、贡献状况,向借款人提供一定额度的信用授信,授信额有50万、40万、30万、20万等;一次授信,循环有效,在最长3年的授信期内可通过柜台或网上银行交易,办理贷款手续。同时,贷款利率与存款贡献挂钩,最低为基准下浮10%。25日,澎湃记者从该行客服了解到,“白领通”的单笔贷款期限分半年及半年以内、一年2种,基准年利率分别为5.6%、6.0%,申请办理时会根据个人收入等情况浮动。
       该行官网的业务介绍称,”白领通“面对白领阶层,主要包括公务员;事业单位编制人员;金融、电信、电力、烟草、炼化、港务、盐务、律师、会计师等行业正式编制员工。
       “曾经也有张白领通,单位里确实有人这么搞”,在当地论坛上,有网友认为“这是合理利用制度漏洞,你把漏洞堵上不就完了?”还有网友提出“如果这样,应该直接取消白领通。”
       近年来,随着浙江民间借贷引发的事件频发,公务人员介入高利贷渐显端倪。今年3月的宁波奉化市兴润置业实际控制人涉嫌非法吸收公众存款事件中,官方材料明确表示“兴润置业非法吸收公众存款7亿多元,涉及98人,其中包括7名公务员”。
       2011年,浙江西部的江山市纪委、组织部制作《党员、国家工作人员自觉抵制非法民间融资承诺书》,要求党员、国家工作人员签署。承诺内容包括:加强对直系亲属和管辖范围内党员、国家工作人员从事、参与民间融资行为的监督管理,及时制止和报告非法民间融资行为;不以本人或借用他人名义从事、参与非法集资和民间高息借贷活动、高利转贷行为;不利用职权和职务影响,在非法民间融资中谋取利益;不为民间高息借贷者提供担保。市纪委人士称,签承诺书是未雨绸缪,防止国家工作人员染指非法民间融资。
责任编辑:任凭澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 宁波,高利贷

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