宁波平安银行女高管被指诈骗6亿,高利贷合同盖银行公章

澎湃记者 葛熔金

2014-06-26 10:30 来源:澎湃新闻

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平安银行宁波分行营业部原总经理陈渊在2起被法院受理的借贷纠纷中成为被告、2起警方受理的报案中被指“诈骗”。 CFP 图

       在2起被法院受理的借贷纠纷中成为被告、2起警方受理的报案中被指“诈骗”——1977年出生的平安银行宁波分行营业部原总经理陈渊正陷入一连串的麻烦中。
       虽然陈渊在被诉前几天已从该行离职,但上述行为发生在她任职期间,“平安银行股份有限公司宁波分行合同专用章”还出现在借款合同中,约定的月息达到3%、4.5%。
       此事在宁波金融界引起震动。“6月19日,市银监局召集各银行行长开会,虽然没有点银行和陈渊的名,但内容与此有关:某行员工涉及巨额民间借贷、造成社会不良影响,希望各银行引以为戒,对员工此类行为进行排查,防控风险”,6月25日,宁波金融界1位知情人士告诉澎湃记者。
       采访期间,澎湃记者多次拨打陈渊的电话,均无人接听。        
个人曾以3%月息借入1000万        
       6月6日,宁波江北区劳动仲裁委因受理149名员工与宁波史翠英食品公司的劳动纠纷,向江北区法院申请仲裁保全。江北区法院准予保全,依法查封了史翠英食品公司的部分厂房和机器设备。
       当天,浙商银行股份有限公司宁波分行向江北区法院起诉史翠英控股集团及其多家关联公司等2700余万元贷款逾期未还。 由于此前史翠英食品公司已关闭了部分门店、分公司,“欠银行贷款未还被诉”的消息传出后,债权人李某向江东区法院起诉。
       此时,陈渊出现了——该案被告除了史翠英食品公司,还有借款担保人、平安银行宁波分行营业部原总经理陈渊,涉案金额为本金1000余万元、利息150万。目前,该案已被受理。
       6月9日,江东区法院又受理1起案件,被告包括陈渊、平安银行宁波分行和2家企业。
       “我分4笔借给陈渊1亿元,每笔都在陈渊的办公室签的《借款合同》”,该案原告告诉澎湃记者,《借款合同》由陈渊提供,内容也由陈渊填写,月息是3%,盖有平安银行股份有限公司宁波分行的合同专用章,“到期后我去银行,发现陈渊已经离职,起初给她打电话还接,后面不接了,与银行沟通也没有结果。”
       澎湃记者在这位债权人提供的1份额度1000万元的《借款合同》原件上看到,借款期限为2014年5月5日至2014年6月3日,月息3%,借款方为“陈渊”,“担保人”处盖有平安银行宁波分行和1家机械制造公司、1家钢铁加工公司的公章。        
事发前突然离职        
       在被起诉的同时,还有债权人以陈渊“诈骗”为由向警方报案。
       “我和陈渊认识多年,通过她介绍一共借出去2.33亿。其中,8000多万是以她工作的银行营业部名义借的,陈渊是担保方;其余的钱是由陈渊介绍、担保的民间借贷”,债权人张萍(化名)告诉澎湃记者,今年3月,陈渊让她将8000余万元存入其所在银行的“个人资产管理专户”,月息为4.5%,合同盖有该行公章。“原定按月付息,事后只收到过1个月的利息,但我想有银行公章应该没事。直到6月初去银行,发现陈渊3日以生病为由离职了,打电话也不接。”
       她提供的《借款合同》原件显示:借款人为“平安银行宁波分行营业部”,担保人“陈渊”,金额8250万元,借款期限为2014年3月28日至2014年12月28日,月息4.5%(按月付利息),“借款方”处盖有“平安银行股份有限公司宁波分行合同专用章”,“担保人”处有“陈渊”的签名。
       张萍称,陈渊离职后她去银行了解,发现陈渊并没有将钱打入“资管专户”。在向该行询问合同上的公章是否真实时,银行方未正面回应。
       澎湃记者前往平安银行宁波分行采访,保安向办公室负责人请示后表示不能让记者进入。澎湃记者多次给行长张清和发短信联系,均未得到回复。
       从分行营业部大堂经理处了解到,陈渊此前确为营业部领导,前段时间突然辞职,具体原因不清。
       目前,宁波市公安局经侦支队二大队已受理2起关于“陈渊诈骗”的报案,报案金额分别为2.33亿元、3.7亿元。在警方受理材料中,有盖有“平安银行股份有限公司宁波分行合同专用章”的高利借贷合同。
       “资金流向,我们打听到有2~3亿借给了史翠英公司,还有数亿借给某船务公司”,1名债权人透露。
       
责任编辑:张军澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 平安银行 宁波 高利贷

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