挑战布雷顿森林：金砖银行落定，欧洲去美元化情绪升温

        最新的证据是，北京时间7月16日凌晨，金砖国家（巴西、俄罗斯、印度、中国和南非）讨论了数年的金砖银行（一家旨在向发展中国家基础设施项目提供贷款的银行，相当于金砖版世界银行）终于落定。        而就在一周之前，因为美国重罚法国巴黎银行，法国财长萨潘刚刚在欧元区财长会议上大肆号召欧元区贸易使用非美元货币结算。

欧洲和美国“对着干”

        “美国重罚法巴，促使我们认识到使用其他货币的必要性。未来几周，我们将就‘去美元化’继续展开讨论。”7月7日，法国财长萨潘（Michel sapin）在比利时首都布鲁塞尔举行的欧元区财长会议上对媒体如是说。此次会议上，如何提升欧元在国际贸易中地位首次被列为议题。

        他对英国《金融时报》说：“欧洲国家相互出售飞机等商品也用美元结算，这有必要吗？我不这样想。我认为改变是可行的，而且有必要，不仅就欧元而言，对新兴国家的主要货币也如是。后者在国际贸易里愈来愈重要。”

        萨潘近期已在多个场合发表过类似意见，其慷慨激昂的表态，缘起法国第一大银行法国巴黎银行因在苏丹等国处理美元结算交易被美国处以89.7亿美元罚款。此外，法巴美国分行被禁止一年进行包括与石油相关的部分美元清算业务。

        法国央行行长诺亚（Christian Noyer）7月5日甚至先萨潘一步公开表示，美国对法国巴黎银行的天价罚单和暂停美元清算业务，将导致全球其他银行体系中的“去美元化”趋势加速。

        “生气”的远不止是法国。

        路透社7月8日援引消息人士称，美国监管机构与德国商业银行及德银开始和解谈判，意味着这两家银行可能步法巴后尘。早前汇丰因洗钱被罚19亿美元，瑞信则遭避税指控丢了26亿美元。外资行频频在美国摔跤，名单越拉越长。据报道，这些外资行背后的国家担心本国银行业成为下一个法巴，纷纷公开质疑美国利用美元霸主地位服务其外交政策的国家数量在上升。

        素来与美国不睦的伊朗早在2008年开始“去美元化”，其石油出口停止使用美元进行结算，而转用欧元、日元等货币。

        乌克兰危机后，俄国担心西方制裁，也在进行“去美元化”。

新选项：人民币？

        如果把之前欧洲相关财金高官的表态当做前戏的话，本周金砖银行的新闻则可能带来去美元情绪的一个小高潮。

        显见的是，全球最有实力的五个新兴国家成立的这个银行将简化金砖国家间的相互结算与贷款业务，减少对美元和欧元的依赖。

        值得一提的是，正如所有人都看到的，在去美元化情绪高涨的同时，中国自身正在推进人民币国际化，并且已经得到越来越多的认同。而此次金砖银行总部落地上海，也为市场增添了更多的遐想。

        去年底，新加坡宣布未来新加坡元可与人民币直接交易，加上中国与印尼、与澳大利亚及韩国签署换汇协议，亚洲正在“去美元化”，人民币成为一个新选项。

        诺亚上月也在BFM电视台讲话称：“法国企业或尽量使用它国货币，这符合法国企业的利益最大化。比如中国和欧洲间的贸易，我们可以用欧元和人民币，停止使用美元。”

        英国金融时报则称，俄国两名银行界高层透露，俄国企业因担心受西方制裁波及被踢出美元市场，正在准备将业务转向人民币及其他亚洲货币。

        “过去几周，俄国企业明显对使用人民币和亚洲其他货币的兴趣浓厚，这也包括在亚洲地区开设账号”，德意志银行俄罗斯负责人特普卢欣（Pavel Teplukhin）对媒体说。

全球货币多头格局的序曲

        不过，以上种种短期内难动摇美元的霸主地位，这也是美国经济外交的最大依仗。国际货币基金组织（IMF）的最新报告显示，今年第一季度，美元占全球外汇储备总额逾六成，与去年第四季度比例大体一致。英媒统计，目前跨境借贷中的一半交易以美元进行，每日交易量达5万亿美元的外汇市场中，87%的交易涉及美元。

        华尔街日报指出，美元的市场地位是以美国债券市场的深度和流动性为基础的。欧元区在政治上尚未做好创造单一政府债券的准备，而中国的资本管制则使其很难让人民币发挥作用。美元或许是世界上除美国以外其他国家的“问题”，但在替代选择出现以前，美元仍将是常规储备货币。

        简而言之，美元的地位经过几十年的巩固在短期难以替代，尚未出现可以与之抗衡的货币。尽管抱怨声不断，对美元长期依赖产生的惯性还将在短期持续。

        但是，“去美元化”情绪升温，也许是未来全球货币多头格局的序曲。IMF的报告中，加元和澳元占比较前季上升，外汇储备多元化抬头。分析人士认为，全球外汇储备近年来一直向多元化发展，人民币等货币的逐步崛起也为货币“再平衡”提供了可能性。