浙江捣毁职业取款团伙，曾为全国130个电信诈骗团伙“洗钱”

        他们是一群神秘的人，“工作”就是“打飞的”奔走全国，每到一地便租住临近金融区的高档公寓，然后到各家银行取钱——取出的现金要交还客户，他们只收一定的手续费。

        日前，绍兴上虞区警方捣毁一个为电信诈骗团伙提供取款、洗钱服务的犯罪团伙。经初步调查，该团伙案发前与全国130多个诈骗团伙“合作”，警方仅从其藏身地就查获银行卡656张。澎湃新闻（www.thepaper.cn）8月15日获悉，该团伙6名成员已悉数被抓获，具体案情警方正进一步调查。

        2014年4月18日，上虞道墟派出所接到市民冯女士报案，称自己在网络理财投资中遭电信诈骗，损失6万余元。

        冯女士是家庭主妇，空余时间较多，便想到通过网络购买理财产品赚点钱。4月8日，她在网上搜索投资项目时注意到1家投资公司新推出的某理财产品。在随后的电话联系中，自称“理财顾问”的男子告诉冯女士，只要购买1万元理财产品，30天就能连本带利返还，每天返利540元。

        冯女士先拿1万元试探，开始几天，每天账上都有540元打入，于是又买了5万元。但4月16日，账上没有钱汇入，拨打那名男子的电话也无法接通，冯女士随即报警。

        警方查明，冯女士的钱打入了一个广东的银行账户，取款信息显示，冯女士与对方中断联系后，有人通过ATM机在汕头将账户内现金取走。6月底，上虞警方在广东江门市一个高档小区将6名犯罪嫌疑人抓获。

        开始，警方以为他们是诈骗团伙，审讯后发现，这是专为电信诈骗团伙提供取钱、洗钱服务的掮客团伙。

        该团伙头目姓李，福建安溪人。据他交待，有很多老乡从事这个“职业”，收益高，2013年开始他也干起这个行当。

        据供述，他们与诈骗团伙合作会签协议，约定由李某等负责将诈骗团伙赃款取出后交给对方。具体方式为：诈骗团伙将赃款分批打给李某等掌握的656张银行卡，由李某安排人取出；如扣除提成后数额较小，转账给诈骗团伙；数额较大的，双方见面，直接给现金。

        由于取钱的地方一般是诈骗团伙所在地，因此，李某等人经常“出差”，坐飞机是常事。

        交易完成后，李某等收取所取款项的5%作报酬；如数额巨大，可以达到8~10%。

        一段时间下来，李某等人的“生意”越来越好。警方发现，被查获的放银行卡的香烟盒上的编号已排到164号。李某供述，因为“合作”的诈骗团伙越来越多，怕搞混，于是将银行卡分类装在编了号的烟盒内，每个编号都对应1个诈骗团伙的联络人。据不完全统计，至案发，李某团伙已非法获利数十万元。

        对656张银行卡的来源，李某称是以每张100～150元的价格从西安籍冯姓男子处购买。据悉，冯某专为诈骗取款办卡，他从废品收购站买来大量废弃身份证，再到银行办卡。今年7月，冯某被上虞警方抓获。

        上虞警方介绍，专门为犯罪团伙取款是新出现的犯罪手段。诈骗团伙找“职业取款人”提取诈骗所得，主要是降低风险。从犯罪性质看，职业取款人在诈骗团伙指使下，对明知是诈骗来的钱财实施隐瞒、转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。