上海自贸区新设监管互动平台，铺路银行业创新个案突破

        6月19日，在银行业创新支持自贸区推进会上，上海银监局局长廖岷表示，近期，上海银监局推出了“自贸区银行业务创新监管互动机制”，这个平台将给银行提供先行先试、个案突破的通道。简单来说，银行“吃不准”的创新业务，按照银监局的要求上报，银监局将单独评估予以回复。

        互动平台针对的创新业务，主要是指相应政策空白，或缺乏可操作性规定，或有政策但缺乏相应落地制度的事项。遇到这样的问题，目前银行普遍有两种反应，一种是和监管部门沟通请示，另一种就是自己先做了。“这样的机制，不是很公平，不公开，过多讲究规制。”上海银监局副局长马立新说。

        据马立新介绍，目前该项互动平台由上海银监局自贸处牵头，联合对口机构监管处、功能监管处、法规处等形成工作小组。银行按照要求将业务上报之后，流程非常简单，时间上会非常节省。

        廖岷表示，科技金融、并购贷款、交易类业务、跨行业、跨市场和跨境业务将是重点鼓励和支持的领域。同时，他还表示要借鉴国际经验，以美国的投贷联动监管为例——根据美国的法律，银行一般不能持有非金融企业的股权。但美国硅谷银行通过和监管的沟通，获得了OCC（美国货币监理署）的一个解释函，允许该行以认股权证的形式收取贷款利息。但必须承诺和确保，执行认股权证的这个行为不是以投资为目的。其中涉及的具体要求包括：一旦企业上市之后，要第一时间把认股权证卖掉，不能长期持有以套利。

        廖岷表示，上海自贸区扩区，以及另外三个自贸区的设立，对上海自贸区的金融创新提出了新的要求。

        “目前我们已经注意到，上海自贸区在在全国跨境投融资业务的占比不是很高，还有很大发展空间。”廖岷说。

        以境外贷款为例，截至今年4月末，上海辖内银行业机构对境外贷款约381亿元，全国是1.74万亿元，上海只占全国的2.19%。而北京辖内银行业机构的境外贷款余额为3281亿元，占全国比重接近19%。

        “上海虽然达不到那么高的比例，但有自贸区这么一个平台，非常希望境外贷款和投融资业务做得更好，至少比现在2%多要翻几倍。”廖岷说。