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天津银行爆发7.8亿票据案,上市才10天,警方已立案侦查
4月8日中午12点22分,天津银行在港交所公告称,该行上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件,涉及风险金额为7.86亿元人民币。目前公安机关已立案侦查。
公告称,银行正积极配合侦办工作,最大限度保证资金安全。
值得一提的是,天津银行3月30日才在港交所挂牌上市,也就是说上市才10天。
对此,据业内人士透露,天津银行该次票据事件涉及一家名为汇涛金融的中介,其间有多家小型金融机构是过桥方,多张票据总的票面金额是9亿多元。其中,天津银行同业部设在上海的分部是逆回购方,也即出资方,小型金融机构为融资方,也就是把手中的票据交给天津银行融资(注:为何出现过桥方呢?大一点的金融机构一般不会直接与中介交易,一般需要从小金融机构开始,层层增信)。
“但是后来听说天津银行收了2亿元,就把票给放了”,上述业内人士称,也就是说有7亿多的资金没了质押物,也就导致出了风险。
据业内人士介绍,目前有的中介会勾结银行内部人员,甚至伪造中小金融机构公章,以实现一票多融,套取资金。就比如类似这种提前把票拿走,就可以再次去质押融资。此前农行的票据变成了报纸,也有可能是类似操作。
该人士称,目前业内都在提醒不要收到涉案的票。
不过,这一说法未获相关银行证实。
上海银监局回应称:该局关注到公安部门已介入此事,正在侦办过程中。该局和相关兄弟银监局已就此事开展调查,并已经要求银行有关方面彻查。如有进一步情况将适时披露。
天津银行在港交所发布的公告所谓票据业务,目前使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物,但资金不够,就可通过到银行存保证金的方式,要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中,B企业可能不希望到6个月后才拿到钱,就可到银行或者第三方机构贴现,提前拿到钱。由此衍生开,票据可能多次转手,变成一种融资工具。
2016年春节前,农业银行、中信银行均爆出票据案件,其中农行涉及风险金额达39.15亿元,中信银行涉及风险金额为人民币9.69亿元。
全国政协委员、央行副行长潘功胜3月9日接受上海证券报记者采访时表示,央行正在抓紧推动建设全国统一的票据市场,这是下一步央行工作计划之一。建设电子票据交易系统,将有利于提高票据市场交易效率,降低票据市场交易成本和交易风险 。
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