男子“出借”银行卡给诈骗团伙走账500余万获酬千余元 涉嫌犯罪已被刑拘

为了赚外快，一名在上海打工的年轻男子将自己的银行卡账户出借给诈骗团伙，配合对方完成走账500余万元，获得报酬千余元。实际上，他的行为已经构成了犯罪。

11月9日，普陀公安分局真光路派出所民警在侦办一起电信网络诈骗案件中，发现多笔被害人被骗资金均通过吴某名下的银行卡转账，涉及金额达500余万元。11月10日17时许，民警根据前期侦查获取的线索，在真光路某饭店内将涉嫌帮助信息网络犯罪活动的吴某抓获。

据吴某交代，今年7月初，网友“臭臭”告诉他，有一个可以轻松赚钱的“活”：只要提供自己的银行卡，配合“刷刷脸、转转账”就能拿到大笔“好处费”。吴某觉得有钱赚，就答应对方，还专门到银行办了一张新的银行卡用来配合转账。

在接下去的几个月，吴某多次根据“臭臭”的指示，提供验证短消息、扫脸认证，共帮助诈骗团伙走账洗钱500余万元。在此期间，“臭臭”分别给他发了400元和666.66元的微信红包。

据吴某交代，他很清楚“臭臭”他们在做违法犯罪的事情，只是法律意识淡薄，以为自己提供银行卡给他们转账并不算骗。今年11月10日，犯罪嫌疑人吴某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被普陀警方依法采取刑事强制措施。相关案件及“臭臭”的身份信息，警方正在进一步侦查中。

跟吴某一样，很多人对于租借或出售银行卡的社会危害和法律后果，并没有充分的认知。近年来处于多发高发态势的电信网络诈骗犯罪，都离不开信息流和资金流这两个关键要素，手机卡和银行卡是必须的载体。本案中，“臭臭”从事的收贩卡活动，已经成为电信网络诈骗团伙不可或缺的支持产业。

虽然电话卡、银行卡都要求实名制办理，但使用过程中出现了“实名不实人”的情况，因此被犯罪分子利用于从事电信网络诈骗。根据最高人民法院、最高人民检察院发布的《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，可处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（来源：上观新闻）

编辑：孙菲菲

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