保监会完善监管公开质询制度：险资举牌等纳入质询范围

险资举牌、保险公司股东入股资金等情况都有可能受到监管部门的公开质询。

3月15日，保监会公布了《关于完善监管公开质询制度有关事项的通知》（以下简称“《通知》”），该《通知》从2017年3月9日起实施。

从质询范围来看共分四类，主要包括社会媒体关注、涉及公众利益或可能引发重大风险的事项：1. 公司治理类：包括保险公司股权、股东关联关系、入股资金、关联交易、治理运作，董事、监事及高级管理人员履职行为等有关问题；2. 业务经营类：包括保险产品设计、业务模式、销售理赔行为、重大保险消费投诉等有关问题；3. 资金运用类：包括保险资金举牌、收购、境外投资，以及与关联方之间开展的保险资金运用等有关问题；4. 监管机构关注的其他问题。

从质询对象来看，包括了保险公司；保险公司的实际控制人、股东、投资人及其关联方和一致行动人；保险公司的董事、监事和高级管理人员；以及其他利益相关方。

从质询形式来看，主要采取质询函的形式发至保险公司，并在保监会官方网站公示，质询回复采取书面回复的方式报送至保监会，并在保险公司官方网站和保监会指定网站予以公示。

从责任追究来看，监管部门要求被质询人的回复应当真实、准确、清晰，对存在故意隐瞒或虚假信息等情况的，保监会将纳入不良诚信记录，对违反监管规定的，将采取公开谴责、责令改正、限制其股东权利等监管措施。

2016年12月28日，保监会曾对《关于建立监管公开质询制度有关事项的通知（征求意见稿）》公开征求意见，并要求各机构主体在2017年1月11日之前反馈相关意见。

2017年2月17日，保监会首次启动对机构的公开问询。当天，保监会官网挂出了《关于昆仑健康保险股份有限公司股权有关问题的问询函》，对于公司在2016年12月变更成功的四家公司股东连发三问，要求昆仑健康险在2月24日之前说清这四家股东是否与“佳兆业（1638.HK）郭英成家族”有关，入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。在收到昆仑健康险的回复后，3月1日保监会二度发问，要求昆仑健康险继续“穿透式”披露股东入股资金来源。

保监会方面表示，近年来，保险业的影响力日益提高，社会关注度不断提升，保险公司透明度建设越来越重要。保监会先后发布《保险公司信息披露管理办法》、《关于进一步加强保险公司股权信息披露有关事项的通知》等规范性文件，加大信息披露监管力度。随着互联网技术的迅猛发展，信息传播方式的深刻变革，社会公众知情、参与和监督意识不断增强，对监管部门和保险公司及时回应公众关切提出了更高要求。《通知》按照“公开透明、强化披露”的基本思路，充分利用公开质询机制，督促保险公司及相关方提高合规水平。保监会方面表示，《通知》的发布是保监会加强监管，及时有效回应社会关切，提高透明度建设的又一重要举措：一是有利于丰富监管方式和工具，提升监管的有效性；二是有利于加强信息披露和社会舆论监督，提高审核工作的透明度，建立外部约束机制；三是有利于督促保险公司加强管理，建立内部自律机制，提高合规管理水平。下一步，保监会将继续强化社会监督，有效防控公司治理、保险产品和资金运用等潜在风险，切实维护保险业平稳健康运行。