因参与地方政府违法违规融资，4家金融机构遭银监会处罚

史上最严的政府债务核查有了处罚结果。

3月24日，财政部网站发布消息称，银监会根据财政部反映的部分金融机构违法违规提供融资的问题，组织执法力量对相关问题进行核实，责令相关金融机构限期整改，对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责。被处罚和问责的金融机构为江苏金融租赁股份有限公司、山东省国际信托股份有限公司、中国建设银行驻马店分行、新都桂城村镇银行等4家机构。

2017年1月初，在经历史上最严的政府债务核查后，财政部首次问责地方政府违规举债和担保行为。财政部根据审计线索，经财政部驻相关地区财政监察专员办事处核查确认，按照有关法律法规和十八届中央第十轮巡视有关要求，曾分别致函内蒙古自治区、河南、重庆、四川等地方政府及商务部、银监会两个部委，要求对负有责任的人员严肃问责，并将结果于2月3日前反馈给财政部。

据财政部预算司3月24日公布消息，在1月财政部的核查结果中披露，江苏金融租赁股份有限公司、山东省国际信托股份有限公司、中国建设银行驻马店分行、新都桂城村镇银行存在要求地方政府违法违规担保或配合地方政府违法违规举债行为。

此次追责的导火索是在2016年下半年财政部94号文对地方债务的核查。94号文也就是2016年印发《关于开展部分地区地方政府债务管理存在薄弱环节问题专项核查工作的通知》(财办预[2016]94号)，并组织相关地区办事处对违法违规举债担保问题进行了专项核查。核查的主要内容是违规举债、政府出具担保函等。

在收到财政部的核查报告后，银监会高度重视财政金融风险交叉传染问题，严格依法处理个别区县违法违规举债担保行为。

除了银监会的处罚结果，下一步，对涉嫌违法违规融资担保的其他地区和金融机构，待相关省级政府和监管部门依法依规处理后，财政部还将及时通报处理结果。

以下是银监会向财政部提交的金融机构处罚结果：

一、违法违规融资整改情况

（一）关于江苏金融租赁股份有限公司为重庆黔江区教委提供融资问题

江苏金融租赁股份有限公司（简称“江苏金融租赁公司”）已与重庆黔江区教委签订了《合同结束协议》，并于2017年1月24日收回了全部未偿债务，两笔项目全部终止。同时，该公司正在按照银监会要求对存量融资租赁项目进行全面排查，对存在的同质同类问题认真整改，严控风险。

（二）关于山东省国际信托股份有限公司向山东正方实业发展有限公司发放信托贷款问题

银监会责令山东省国际信托股份有限公司（简称“山东国际信托公司”）严格按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》要求逐一排查存续业务，对违规业务立即清理。同时严格按照银监会相关规定开展融资平台公司新增贷款业务。

（三）关于新都桂城村镇银行向16家农业专业合作社发放流动资金贷款问题

在监管部门督促下，截至2017年1月，新都桂城村镇银行已收回全部贷款。

二、相关金融机构及责任人问责处理情况

（一）关于江苏金融租赁股份有限公司。一是对江苏金融租赁公司处以行政处罚30万元。二是对江苏金融租赁公司有关责任人进行问责。包括：对副总经理佘某给予警告、处以5万元罚款；对市场总监郑某给予警告、处以5万元罚款；对评审部副经理翟某给予严重警告处分；对公司业务五部副经理李某、客户经理陶某给予记过处分。

（二）关于中国建设银行驻马店分行。一是对中国建设银行驻马店分行处以行政处罚30万元。二是约谈建设银行驻马店分行班子成员，督促其整改问责。三是给予公司部经理刘某、公司部客户经理叶某行政记过处分。

（三）关于新都桂城村镇银行。一是对新都桂城村镇银行处以行政处罚20万元，对该行行长处以行政处罚罚款5万元。二是暂停新都桂城村镇银行所有市场准入申请，包括暂停该行2家支行的准入、所有业务准入和高管准入业务。三是下调新都桂城村镇银行2016年监管评级级次和档次，将其列为2017年现场检查重点对象。四是在全省银行业通报，要求严防类似问题再次发生。五是对行长等有关责任人处以经济处罚4万元。

党中央、国务院高度重视防范财政金融风险，中央经济工作会议专门作出部署。银监会高度重视财政金融风险交叉传染问题，严格依法处理个别区县违法违规举债担保行为，有力地防范了区域性系统性风险。下一步，对涉嫌违法违规融资担保的其他地区和金融机构，待相关省级政府和监管部门依法依规处理后，财政部将及时通报处理结果。