工行一分行因票据违规、贷后管理未尽职连吃两罚单被罚40万

6月9日，中国银监会大连监管局（大连银监局）一次性挂出十张行政处罚单，建设银行大连市分行、工商银行大连市分行、光大银行大连分行、锦州银行大连市分行、大连甘井子浦发村镇银行、友利银行大连分行等六家银行被罚，合计罚款金额160万元。

此外，还有两名相关责任人因贷后管理不到位，导致个人消费贷款被挪用，被大连银监局给予警告处罚。

贷后管理不到位是这批处罚中最多的违规事由之一。

建设银行大连市分行和友利银行大连分行均因贷后资金监控不到位，导致个人消费贷款被挪用。两家银行因此均被罚款20万元。相比前述两家银行，光大银行大连分行在贷后管理及贷前保证金来源调查方面都没有做到尽职，进而贷款资金被挪用，贷后转存保证金和定期存款作质押开立银行承兑汇票。

银行业票据业务依然是业务违规“重灾区”。6月5日，农业银行厦门市分行、招商银行厦门分行、中信银行厦门分行和浦发银行厦门分行均因承兑汇票业务违规被罚。2017年5月，新疆银监局曾一天挂出15张行政处罚单，多家银行被罚的原因均涉及信贷和票据业务违规。

在这批处罚中，锦州银行大连市分行和工商银行大连市分行各吃到两张罚单。

锦州银行大连市分行因以贷转存质押再贷款虚增存贷款规模和以贷还贷、以贷收息掩盖风险被大连银监局罚款40万元。银监会公布并实施的《流动资金贷款管理暂行办法》明确规定，流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

工商银行大连市分行的主要违规事由分别为：重复使用和临时替换票据贴现增值税发票复印件，对票据贴现业务贸易背景审查不尽职；贷后管理未尽职，短期形成不良贷款。该行因上述两项违规事由被分别罚款20万元，共计40万元。根据规定，贷款人应加强贷款资金发放后的管理，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。

这已是工商银行在一个月内第二次被监管部门处罚。5月22日，工商银行厦门市分行由于在操作中存在个人住房贷款收入证明单一，佐证资料不充分的情况，被厦门银监局罚款35万元。

以下为大连银监局6月9日公开的处罚决定汇总表