昆仑健康险违规股东被清退，相关投资人被打入市场准入黑名单

违规“吃进去”的保险公司股权总有被强制“吐出来”的一天。

历时近一年的昆仑健康保险股份有限公司（以下简称“昆仑健康险”）股权疑云即将画上句号。12月15日晚间，由于在2016年12月的股权变更中，股东方存在提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金、股东之间无关联关系等不实陈述，存在编制提供虚假材料的行为，深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司、深圳市正莱达实业有限公司这4家昆仑健康险的股东被保监会撤销股东资格。

此外，福信集团有限公司、西藏恒实投资有限公司、福建清科投资有限公司这3家昆仑健康险的股东由于在增资申请中，作出资金来源为自有资金、无关联关系的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为，保监会要求这三家公司清退其违规取得的股权。

值得注意的是，保监会还将上述相关投资人和中介机构列入市场准入黑名单。

同时，保监责令昆仑健康险在3个月内抓紧引入合规股东，确保公司偿付能力充足，在引资完成前不得向违规股东退还入股资金，期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利逾期未完成的，监管部门将视情况采取进一步监管措施。

当日晚间，昆仑健康险发布声明称，公司完全尊重并高度重视有关监管决定，已于第一时间将《撤销行政许可决定书》相关文件转告全体股东。昆仑健康险方面称，公司将认真贯彻落实监管决定，协调股东严格按照监管要求执行。目前，我公司经营正常、稳定，偿付能力充足，业务发展状况良好；股东变动不会给客户利益造成损失；亦不会给合作渠道造成不利影响。

四家股东疑似与“佳兆业”郭英成家族相关

事实上，早在今年2月，保监会就已经盯上了昆仑健康险的股权问题。当时，保监会发布《关于昆仑健康保险股份有限公司股权有关问题的问询函》，而这也是保监会首次对机构进行公开问询。问询内容聚焦在昆仑健康险于2016年12月变更成功的四家公司股东，保监会要求昆仑健康险在2月24日之前说清这四家股东是否与“佳兆业（1638.HK）郭英成家族”有关，入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。

2月底，昆仑健康险回应保监会称，四家股东均与“佳兆业郭英成家族”无关，且各方股东的入股资金均来源于企业自有资金，并非来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。

收到回复的保监会并未就此打住，3月，保监会向昆仑健康险发起第二次公开问询，要求公司对于这四家股东的入股资金来源作出“穿透式”披露，并要求公司将说明材料于3月6日前书面回复保监会。

不过，昆仑健康险对于保监会第二次问询的回函并未公开披露。直到8月29日，在香港举办的佳兆业2017年中期业绩发布会上，佳兆业董事会主席郭英成首次正面对持股保险公司发声：“我个人和佳兆业没有持有任何保险公司的股份。”

根据澎湃新闻梳理，新进入昆仑健康险的这四家股东（也就是即将被清退的四家股东）：深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正莱达实业有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司，其实际控制人或高管，存在与佳兆业及其关联公司工作人员重名的现象，这四家公司合计持股比例达到30.96%。

截至2017年三季度末昆仑健康险股权结构

根据保监会正在业内第二次征求意见的《保险公司股权管理办法》，保险公司单一股东持股比例不得超过公司注册资本的三分之一。不过，如果股东方存在关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常这类问题，就无法成为持股超过30%的控制类股东。

违规股权处置不停歇

昆仑健康险的违规股权由谁来接？从最新一版的股权管理办法或许能窥探一二。对于不合规股东所持股权的处理办法，最新的征求意见稿称：“被保监会撤销行政许可的保险公司投资人，应当按照入股价格和评估价格的孰低者退出，这部分股份可以由保监会指定的机构承接。”

保监会方面对于处置昆仑健康险股权一事表示，近期监管系统通过三项措施严防治理风险。一是完善监管制度，严把市场准入关口，系统修订《保险公司股权管理办法》，出台《关于进一步加强保险公司开业验收工作的通知》，健全完善监管公开质询制度；二是严格股权监管，强化穿透性审查。穿透资金来源，加强入股资金真实性审查；穿透股东资质，加强投资人背景、资质和关联关系穿透性审查；三是整治市场乱象，有效防控治理风险。组织开展了覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估，查实部分公司股东存在代持、非自有资金出资、隐瞒关联关系等违规问题。下一步，保监会将持续加强股权监管力度，严肃查处股权违规问题，全面塑造从严监管氛围，切实防范公司治理风险。

附：撤销行政许可决定书

昆仑健康保险股份有限公司：

经调查核实，深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司、深圳市正莱达实业有限公司等4家股东在变更股东申请中，提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金的不实陈述,存在编制提供虚假材料行为。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款，我会决定撤销2016年12月1日作出的《关于昆仑健康保险股份有限公司变更股东的批复》（保监许可〔2016〕1237号）。

福信集团有限公司、西藏恒实投资有限公司、福建清科投资有限公司等3家股东在增资申请中，作出资金来源为自有资金、无关联关系的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款，我会决定撤销2015年6月29日作出的《关于昆仑健康保险股份有限公司变更注册资本的批复》（保监许可〔2015〕659号），及2016年6月1日作出的《关于昆仑健康保险股份有限公司变更注册资本的批复》（保监许可〔2016〕458号）中福信集团有限公司、西藏恒实投资有限公司、福建清科投资有限公司三家公司增资入股你公司的许可。

自本决定下发之日起3个月内，你公司应抓紧引入合规股东，确保公司偿付能力充足，在引资完成前不得向违规股东退还入股资金，期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。逾期未完成的，监管部门将视情况采取进一步监管措施。

如对本决定不服，可自收到本决定书之日起60日内向中国保监会申请行政复议，或者6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

中国保监会

2017年12月14日