山丹公安：“素未谋面”的投资理财诈骗，这个坑你还跳吗？！！

当今社会，理财观念深入人心，“钱能生钱”是很多人的迫切需求。随之而来的，就是骗子趁虚而入，设计出千变万化的骗局，等人上钩。他们利用人们对赚钱的渴望，打着网络投资的旗号，实施诈骗！近日，山丹县发生一起利用投资理财平台实施诈骗的案例，受害者在短短不到10天的时间内被诈骗539350.64元。一起跟警察蜀黍来看看究竟是如何上当受骗的！

案情回顾

2020年10月10日，家住山丹的赵先生在微信朋友圈看到自己一个“素未谋面”的好友“青青”发布的关于外汇投资赚取收益的微信朋友圈动态后，联系该微信好友后，按照对方发来的二维码截图扫码识别下载了名为“微丰投资”APP并进行了注册，并向客服提供的银行账号转账30000元。软件制作精良，内有K线图，盘口信息，实时操作的各种选项，个人账户情况等信息，乍看上去很规范，实际上全是虚构的。

赵先生不知道的是，在注册账号并转账成功后，他已经被一张向他撒来的诈骗大网牢牢困住。

“青青”让赵先生下载了一个名为“如流”的聊天软件，介绍了“程（zha）序（pian）员”,带着赵先生开始操作。

诈骗第一步

“程（zha）序（pian）员”为赵先生预测走势，指导他低吸高抛，两次操作，眼看着个人账户中的数字翻了快四倍，让赵先生感觉走上人生巅峰。可是第三次操作，却出现了意外。“程（zha）序（pian）员”告诉赵先生，因为他没有按照指示在指定的时间段操作，导致操作失误，钱全部赔了。

不（tai）甘（tan）心（xin）动动手指就轻易赚到的钱就这样没了，赵先生又联系了“青青”，在她的一番解（zha）释（pian）后 ，赵先生又向客服提供的账号转账了60000元。

在随后的操作中，“程（zha）序（pian）员”告诉赵先生，再次因为他的失误，全部亏损了。

此时，赵先生被诈骗的金额是：

30000+60000=90000元

诈骗第二步

“青青”再次上线，告诉赵先生，可以单独为他预约操盘手代他操作。赵先生再次分两次向客服提供的账号转账充值100000元，并且按照操（zha）盘（pian）手的要求，退出平台，不进行任何操作。

一个多小时后，“青青”联系赵先生，告诉他可以登录平台提现了。赵先生登录平台后，看到账户余额显示153万多，立即申请提现。但是当赵先生感觉赚了个盆满钵满，准备实现人生自由的时候，平台居然提示提现失败。这是怎么回事？

此时，赵先生被诈骗的金额是：

30000+60000+100000=190000元

诈骗第三步

这时候客服说了，赵先生的账户涉嫌违规操作套利风险，提现要求被系统驳回，现资金暂时被锁定冻结，若解冻需交纳账户资金的10%的认证金方可解冻，赵先生再次向客服提供的账号转账153896.10元，转账成功后，还是不能提现。对方又告诉赵先生，他的账户存在异常状况涉嫌违规操作无法自动扣税，需按照国家规定税率交纳8%的税金，赵先生又转账了83116.88元，依然无法提现，客服这次的理由是因资金较大，银行需要确认这笔资金属于正常所得，需再交纳92337.66元，赵先生按照要求照做后，还是无法提现。

此时，赵先生被诈骗的金额是：

30000+60000+100000+153896.10+83116.88+92337.66=519350.64元

诈骗第四步

客服变换了说辞，因为赵先生账户资金停留在第三资管方过久，需要完成一倍的交易流水进行提款。客服解释道，这次不需要交纳任何费用，只需要再注册一个账户，将自己的账户资金对刷到对方的账户里就可以了。信以为真的赵先生用妻子王女士的身份信息注册了一个新账户后交由程序员操作，发现自己账户的钱全部到了妻子的账户中。申请提现无果后，客服告诉赵先生，他和妻子之间的交易被银联中心监控，存在违规刷流水和涉嫌洗钱，账户被锁定，要进行公证，需交纳100000元的公证费。

此时的赵先生，已经没有钱了，“青青”再次上线。善解人意的“青青”告诉赵先生：“你最多能凑多少，剩下的我给你垫付”。东拼西凑了20000元转给 “青青”后，赵先生申请提现，还是不能提现。“青青”这次的解释是夫妻双方都需要公证，现在只有赵先生的妻子王女士公证了，赵先生自己的公证金还没有交纳，导致无法提现。要想提现，赵先生还得再交自己的保证金100000元......到了此时，赵先生才感觉自己被对方一步一步套了进来，上当受骗了，立即到山丹县公安局报案。

此时，赵先生被诈骗的金额是：

30000+60000+100000+153896.10+83116.88+92337.66+20000=539350.64元

骗子的诈骗过程

第一步：通过社交软件、自媒体软件、婚恋网站、交友网站等物色目标。

第二步：加你为好友后，和你建立感情交流，对你无微不至的关怀，同时向你开放他的所谓的朋友圈，实际上他的朋友圈都是假的，让你被他的形象和生活所吸引。

第三步：告诉你他在网上投资股票、期货、买竞技体育彩票、在赌博网站下注，声称有好朋友熟悉规律、掌握内幕消息，告诉你在他的帮助下，一定会在空闲之余挣下钱；但同时又告诉你有风险，让你先少量投资，并每笔都让你赚钱。

第四步：在你对他完全信任后，再鼓动你进行大额投资，这个时候你会看到你的资金一直在涨，但就是提不了现，他会以种种借口让你加大投资，直到你再也没有可投资的钱，他就会把你拉黑，从你的视线里消失。

受害人心理分析

1、贪念

贪图高额回报，其实这只是“天上掉馅饼”的另外一种形式。再说，这么高的回报，“专家”们为什么要告诉你？

2、无知

对于新的投资理财概念一知半解，甚至不了解，只是听网上的“专家”说有大钱赚，而且愿意带着你赚。骗子开始会施以小利，抓大放小，让你无法自拔。

3、轻信

轻信网上（虚假广告、QQ、微信投资群等）的说辞，没有进过任何核实就草率汇款投资。有时候是亲戚、朋友（也是受害者）推荐，从而进行所谓的投资。

4、纠结

当受害人在虚假平台充值后，平台上会显示相应数额，但是不管你如何操作，都无法提现。如执意提现，将落入骗子设置的更大陷阱，难以自拔，造成更大损失。

1

字眼诱惑

骗子利用网络传播虚假信息，用“理财专家”、“炒股专家”、“金牌讲师”、“高额回报”等字眼诱惑受害人。

2

小利诱惑

利用小利引诱投资人在虚假平台进行投资后，开始会让投资人获得些许利润（本金依然取不出），取得受害人信任。

3

继续诱导

所谓“专家”利用“内部消息”、“大行情”等虚假消息诱导其继续加大投资额度。

4

诈骗成功

最后谎称“账号异常”、“爆仓”等情况使投资人血本无归，甚至直接关闭虚假投资平台，跑路走人，销声匿迹。

警方提醒

1、一定要通过正规渠道投资。不轻易点击安装他人推荐的来历不明的APP，想当然的认为APP就是正规安全的。如需使用APP进行投资理财，先去核实该APP是否合法可靠。

2、凡是涉及高收益的网络理财，一定要提高警惕，面对各种标榜“专业指导”、“高额回报”、“稳赚不赔”等网络投资理财推销要保持清醒头脑，理性分析，千万不要冲动跟随。

3、不要盲目加入投资理财群，更不要加入收取高额“会员费”且未经核实的投资理财群。

4、不要轻信没有资质的所谓专家、大师。《中华人民共和国证券法》规定，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动

（来源：山丹公安）

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原标题：《山丹公安：“素未谋面”的投资理财诈骗，这个坑你还跳吗？！！》

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