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普法课堂 | 买卖银行卡来钱快？已有人被刑拘！

2020-10-28 12:25

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

打工人

哎！朋友，最近手头有点紧，有没有什么赚钱的路子啊？

这你可就问对人了！我最近在做收购银行卡的生意，一套银行卡1000元，你卖不卖？

生意人

打工人

还有这样的好事？

那可不，只要用你的身份证办理银行卡、手机号码卡、U盾再卖给我，就可以轻松赚钱啦！

生意人

打工人

那我试试！

用自己的身份证花上几十元

办张银行卡再出售给他人

轻轻松松就能赚到上千元

这样天上掉馅饼的“好事”

你觉得是真的吗？

小心可能被利用，甚至走向犯罪！

当前，随着经济社会的快速发展，银行卡作为商品进行交易的现象也越来越多，殊不知，这一“产业”逐渐成为行贿受贿、诈骗、洗钱等犯罪资金的重要通道。一些犯罪分子为了规避公安机关调查，只能购买他人实名登记的银行卡、手机号码卡来实施违法犯罪活动。

小编提醒你

收购银行卡很可能涉嫌犯罪

切莫贪图眼前小利

而触犯法律底线！

案例一

日前，警方抓获一名买卖银行卡嫌疑人王某（女，32岁，焦作市武陟县人），经查，王某分别在工商银行、建设银行、农业银行各办出一张银行卡，并以1000元一张的价格将三张银行卡卖给熟人，共计获利3000元。目前，王某已被刑事拘留，案件正在进一步调查中。

案例二

今年7月中旬，警方成功抓获三名因涉嫌买卖银行卡的犯罪嫌疑人（钟某春、潘某宝、何某浪）。

据悉，2019年11月底，钟某春以1000元的价格向潘某宝收购了一套银行卡，又以1300元的价格卖给何某浪，从中赚了300元的差价。过了不到一星期，钟某春又接到何某浪收购银行卡的电话，于是以2000元的价格从潘某宝处收购了1套银行卡，以2500元的价格卖给何某浪，从中赚了500元的差价。

据潘某宝交待，除了卖给钟某春的两套银行卡之外，在2019年11月底和2020年2月初，还以每套1500元的价格卖了3套银行卡给何某浪。明知道卖出的卡将被用于赌博网站走账，潘某宝仍出售了自己名下的五套银行卡，共计7500元。

目前，钟某春、何某浪因涉嫌收买信用卡信息罪，潘某宝因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

重

要

提

醒

有些人认为自己闲置的银行卡留着也没用，出售还可以卖几个钱，殊不知，如果收购人利用收购的银行卡实施电信诈骗、开设网络赌场等信息网络犯罪，你也可能沦为犯罪分子的“帮凶”，甚至承担一定的刑事责任！

>>>帮助信息网络犯罪活动罪：

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

疑问：对方没有告诉我银行卡卖出去做什么用了，我也构成犯罪吗？

解答：帮助信息网络犯罪活动罪以行为人“明知他人利用信息网络实施犯罪”为前提。也就是说，即使向你收购银行卡的人没有明确告诉你要用银行卡做什么，但是如果你具有《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条规定的情形，也推定你主观明知。

正如上述那个案例中，潘某宝对于银行卡的真实用途及犯罪活动的具体内容并不知情，但其以1000元每套的价格出售其名下的银行卡，交易价格明显超出其办理银行卡的成本，交易价格异常，可推定其“明知他人利用信息网络实施犯罪”。

疑问：窃取、收买、非法提供信用卡信息罪是什么，将面临什么样的处罚？

解答：根据《刑法》第177条的规定：窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，是指窃取、收买、非法提供信用卡信息资料的行为，构成的特征是：（1）侵犯的客体是信用卡管理秩序。犯罪对象是信用卡资料信息。（2）客观方面表现为以秘密手段获取或者以金钱、物质等换取他人信用卡信息资料的行为，或者违反有关规定，私自提供他人信用卡信息资料的行为。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照本罪定罪处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，从重处罚。

根据《刑法修正案(五)》第1条的规定，犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大或者情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。

买卖

>>>小编提醒

持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码，切勿将银行卡转借给他人，同时建议“一人多卡”的持卡者要及时对手中的银行卡进行清理整合，将资金转入常用卡内，对长期闲置的银行卡要及时予以注销。

切勿贪图小便宜

盲目出售个人银行卡

在个人信息被泄露的同时

还可能给你造成更大的经济损失

并承担相应的法律责任！

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监制 | 刘昌瑛