工商银行被罚5470万元，涉理财、同业业务等23项违规

1月8日，银保监会网站披露了对中国工商银行、国家开发银行等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定的罚单，处罚金额合计1.995亿元。

其中，工商银行因理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、理财产品信息披露不到位等多项违法违规行为，被罚款5470万元。罚单的落款时间为2020年12月25日。

对此，工行方面表示，相关事项源自2018年银保监会开展的专项检查，所涉及的问题均发生在2018年以前。工行对此高度重视，已按照监管要求全部整改完毕，并对相关责任人进行了严肃处理。工行将继续坚持从严治行、依法合规经营，对于检查发现的问题，进一步完善业务流程，强化内控管理，切实防范风险。 

具体来看，工行涉及的违法违规案由包括：

一、未按规定将案件风险事件确认为案件并报送案件信息确认报告

二、关键岗位未进行实质性轮岗

三、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞

四、为同业投资业务提供隐性担保

五、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益

六、非标准化债权资产限额测算不准确

七、理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变相放大劣后级受益人的杠杆比例

八、部分重点领域业务未向监管部门真实反映

九、为违规的政府购买服务项目提供融资

十、理财资金违规用于缴纳或置换土地款

十一、通过转让分级互投实现不良资产虚假出表

十二、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权

十三、面向一般个人客户发行的理财产品投资权益性资产

十四、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权

十五、全权委托业务不规范

十六、用其他资金支付结构性存款收益

十七、自营贷款承接本行理财融资、贷款用途管理不尽职

十八、理财资金承接本行自营贷款

十九、封闭式理财产品相互交易调节收益

二十、滚动发行产品承接风险资产，且按原价交易调节收益

二十一、高净值客户认定不审慎

二十二、理财产品信息披露不到位

二十三、部分理财产品在全国银行业理财信息登记系统中未登记或超时限登记