央行:目前存款准备金率水平不高,蚂蚁正抓紧制定整改时间表

澎湃新闻记者 陈月石

2021-01-15 19:27 来源:澎湃新闻

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在全年金融数据成绩单出炉后,1月15日,中国人民银行副行长陈雨露,央行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘,货币政策司司长孙国峰,金融市场司司长邹澜一起亮相国新办新闻发布会,就货币政策、降准降息可能性、汇率走势、房地产金融调控等市场关注的焦点一一作出回应。
陈雨露表示,2021年,稳健的货币政策会更加灵活精准、合理适度,继续保持对经济恢复必要的支持力度。央行会坚持稳字当头,不急转弯,根据疫情防控和经济社会发展的阶段性特征,灵活把握货币政策的力度、节奏和重点,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,以适度货币增长支持经济持续恢复和高质量发展。
针对外部风险坚持国内优先
谈到潜在的外部风险,陈雨露表示,一是国际金融市场出现的脱离实体经济基本面,波动幅度在不断地加大。二是全球流动性高度宽松的背景下,跨境资本流动方向易变、波动也在加大。三是疫情对经济的冲击前所未有,低收入国家债务风险还会进一步的上升,可能会进一步的影响全球经济复苏的进程。
针对上述三个方面的外部风险,陈雨露表示,重点还是要坚持国内优先的原则,继续做好我们自己的工作。一方面,保持宏观政策的连续性、稳定性和可持续性,夯实中国经济的基本面。另一方面,要完善金融监管体系、健全宏观审慎管理、持续提升系统性风险防控能力。同时,还要加强在G20等国际平台上与其他各国的宏观经济金融政策协调,来共同为全球经济未来的复苏创造更加有利的条件。
当前利率水平是合适的
在回应澎湃新闻接下来的降准降息空间时,孙国峰表示,在观察利率水平的时候,应当更多关注实际发生利率的变化。目前经济已经回到潜在产出水平,企业信贷需求强劲,货币信贷合理增长,说明当前利率水平是合适的。
关于存款准备金率,孙国峰表示,目前金融机构平均存款准备金率为9.4%,其中超过4000家的中小存款类金融机构的存款准备金率为6%,不论与其他发展中国家相比还是与我国历史上的准备金率相比,目前的存款准备金率水平都不高。
孙国峰表示,下一步,央行将根据经济金融形势变化灵活调节,综合运用各种货币政策工具向银行体系提供短期、中期、长期流动性,保持流动性合理充裕,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。持续深化利率市场化改革,巩固贷款实际利率下降成果,推动企业综合融资成本稳中有降,为经济高质量发展提供良好的货币环境。
M1未来增长将比较平稳
2020年末,狭义货币M1余额是62.56万亿元,同比增长8.6%,这个增速是比2019年高4.2个百分点。
阮健弘表示,2020年M1增速上升主要有三方面原因:稳健的货币政策精准有效支持实体经济的效果显现;一些行业获得了比较多的资金支持,但是由于项目还没有全部实施,所以形成了一定的资金沉淀;存款产品的规范推动了活期存款的增加。
她表示,未来随着疫情缓解,经济企稳回升,投资项目逐步推进和开展,单位资金支出将有所加快,停留的单位活期存款也将有所减少。另外,由于规范存款产品带来的结构性产品向活期存款转化也会减少,所以我们预计未来M1的增长将会比较平稳。
预计今年CPI同比涨幅将会出现先升后稳走势
针对2020年末CPI环比涨幅较大,陈雨露表示,从中长期来看,2020年粮食生产再获丰收,生猪产能也已经基本恢复到正常年份的水平,所以CPI环比持续大幅上涨的可能性是比较小的。
在预测今年通胀走势时,陈雨露表示,下一步,随着我国经济持续稳定恢复,国内消费需求逐渐复苏释放,未来核心CPI有望继续回升。总体来看,2021年我国的物价水平大概率会保持温和上涨,受上年同期基数的影响,预计全年CPI同比涨幅将会出现先升后稳的走势。
人民币汇率有升有贬,双向浮动将成为常态
针对2020年人民币对美元汇率6.9%的升幅,孙国峰表示,从历史上看这一年度波动幅度处于中游,全年人民币对美元汇率均值为6.90元,和2019年持平。总的来看,人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定,与我国的对外贸易和经济基本面是相符的。与其他主要货币相比,人民币对美元汇率升值幅度也较为适中。
在更高水平开放型经济新体制下,人民币汇率处于合理均衡水平,汇率变动对出口和经济的正负影响基本相互抵消。
在展望未来时 ,孙国峰表示,未来人民币汇率走势取决于国内外经济形势、国际收支状况和国际外汇市场变化等因素。总的看,人民币汇率有升有贬,双向浮动将成为常态,既不会持续升值也不会持续贬值,将在合理均衡水平上保持基本稳定。
目前影子银行业务存量约32万亿
阮健弘表示,由于没有受到类似银行一样的严格监管,某些非银行信用中介的部分业务有高风险的特征,这些业务往往就被通俗的称为“影子银行业务”,比如有一些私募基金,部分的委托贷款、信托贷款,还有理财产品当中投资的非标资产等等,这些业务剔除了重复之后,估计目前的存量大概有32万亿元左右,比上年末减少约2万亿元。
她解释称,委托贷款和信托贷款不全是影子银行业务,比如委托贷款当中的住房公积金贷款就不是这方面的业务。当前,扣除5.4万亿元的住房公积金委托贷款后,社融里的委托贷款和信托贷款合计约是12万亿元。
稳妥实施好房地产金融审慎管理制度
谈及房地产金融政策,邹澜表示,下一步,央行将坚持“房住不炒”定位,租购并举,因城施策,保持房地产金融政策连续性、一致性、稳定性,稳妥实施好房地产金融审慎管理制度,加大住房租赁市场发展的金融支持,促进房地产市场平稳健康发展。
近年来,央行从以下方面加强房地产金融管理:
第一,加强了房地产的金融调控。牵头金融部门加强对各类资金流入房地产的统计监测,引导商业银行房地产贷款合理增长,去年房地产贷款增速8年来首次低于各项贷款增速,新增房地产贷款占各项贷款比重从2016年的44.8%下降到去年的28%。
第二,实施好房地产金融审慎管理制度。一是落实长效机制,因城施策,实施好差别化住房信贷政策。二是按照规则化、透明化方向,形成了重点房地产企业资金监测和融资管理规则。三是建立健全房地产金融宏观审慎管理制度。
第三,完善住房租赁金融政策。按照“租购并举”的方向,加快研究金融支持住房租赁市场的政策。近期将公开征求社会意见。
蚂蚁集团正抓紧制定整改时间表
在被问及蚂蚁集团的整改问题,陈雨露透露,目前在金融管理部门的指导下,蚂蚁集团已经成立了整改工作组,正在抓紧制定整改时间表,对标监管要求来进行整改。同时,也要保持业务的连续性和企业的正常经营,确保对公众的金融服务质量。金融管理部门也在与蚂蚁集团保持着密切的监管沟通,有关工作进展将会及时向大家发布。
向实体经济合理让利1.5万亿元目标已实现
2020年央行会同有关部门通过降低利率、减少收费、贷款延期还本付息等措施,引导金融系统向实体经济让利1.5万亿元。具体来说:
一是深化贷款市场报价利率,LPR改革引导贷款利率下降让利5900亿元。
二是再贷款再贴现支持发放优惠利率贷款让利460亿元。
三是债券利率下行向债券发行人让利1200亿元。
四是两项直达工具让利3800亿元。
此外,银保监会通过督促银行减少收费、支持企业重组和债转股等方式,引导银行让利,这部分让利预计约4200亿元。
孙国峰表示,下一阶段央行将坚持稳中求进,搞好跨周期政策设计,深化利率市场化改革,持续释放LPR改革潜力,巩固贷款实际利率下降成果,推动企业综合融资成本稳中有降。
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责任编辑:郑景昕
校对:丁晓
澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 货币政策

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