随着疫情慢慢消退，针对加拿大人的印度诈骗电话团伙又开工了

CBC报道说，针对加拿大人的电话诈骗又回来了。去年夏天，疫情摧毁了孟买郊区马拉德西，印度警察蜂拥而入，封锁了繁忙的街道和挤满街道的低层办公大楼。

在这个过程中，警察们无意中切断了在该地区呼叫中心工作的诈骗犯的流动，针对加拿大人的诈骗电话话也停止了。

但现在诈骗犯们又回来了。当这个超级城市的封锁缓解时，犯罪集团选择继续诈骗数百万加元，而不是健康。

“80到100米内有6到7个中心，”杰耶什·杜贝说。几个月来，诈骗中心行业的吹哨人杜贝一直观察到“数百名人”涌入整层建筑。他说，在大流行初期，诈骗中心都被关闭了。但现在他们又卷土重来，诈骗者假扮成税务官员和银行职员，说服毫无戒心的加拿大人付清款项，否则将面临严重后果。

如今，银行调查员是最多的骗局，也是一个老套路。加拿大反欺诈中心报告称，在本已很糟糕的2020年，加拿大人至少被骗走了300万加元。

来自多伦多地区的网络犯罪调查员瑞恩·杜奎特说，“随着世界上发生的一切和流行病……我们会分心。”

杜奎特表示，诈骗犯们让他们的目标感到“非常恐惧”，“如果你现在不听(他们)说的话，你会失去一些东西。你将失去你的银行账户。它会被关闭的。你会赔钱。”

癌症病人被骗了27,100加元

艾哈迈德是一名60多岁的癌症患者，他借钱给骗子，这笔债务可能比他的寿命还长。

“我们俩都很震惊，”艾哈迈德谈到自己和妻子时说。

今年冬天，当他的电话响起时，打电话的人自称是加拿大皇家银行的一名调查员。她警告艾哈迈德，他的信用卡已经被盗，他的身份已经被盗。

而且，艾哈迈德说，她声称，“也许加拿大皇家银行内部的人也参与其中。”

艾哈迈德和他的妻子刚刚看了一个关于安大略省布兰普顿一对夫妇的电视节目。在窃贼复制了他们的身份并设法抵押了他们的财产并偷走了钱之后，他们确实失去了他们的家。

这让原本来自印度的退休男子艾哈迈德，更容易受到骗子的攻击。

骗子指示艾哈迈德购买购物卡，她解释说购物卡与所谓的窃贼有关，从而有助于追踪他们是谁。

在这一点上，许多接到这样电话的人会持怀疑态度。对艾哈迈德来说，这是一个“对一切都有答案”的专业人士。她还说她掌握了一些信息，这让她看起来更有说服力。

她声称有他的姓名、家庭电话、地址、一些银行信息等——这些信息通常是通过合法企业收集的联系人名单获得的，诈骗者以几分钱的价格购买信息。

艾哈迈德的来电显示，显示她的号码与真正的皇家银行有关联——这可能是电话欺骗技术的结果，这种技术可以让骗子看起来好像是从一个特定的电话号码打来的。

这让他更信了，害怕失去自己的家。

即使在大流行期间，诈骗中心也在蓬勃发展

印度拥有世界上最先进、最发达的信息技术和呼叫中心产业之一，创造了大量还没有充分就业的英语专家，其中一小部分被邪恶的经营者雇佣。

他们从骗来的东西中得到一定比例的报酬。有人一夜之间赚的钱比合法生意一个月赚的还多。

而且，杰耶什·杜贝指出，进入诈骗行业很容易。

“我告诉你这有多容易，”杜贝说。“我会买五套系统，笔记本电脑，一台服务器，我会雇五个人，我会买线索……用两美元，我就能得到100个名字。”

他说，这只需要几天就能投入使用。

你甚至不再需要办公空间了。任何有互联网接入的地方都可以，而印度的交通也高度发达。一些诈骗中心搬进了住宅公寓，这使得他们几乎不可能被发现或阻止——即使是在社交封锁下。

为什么银行不标记异常交易?

艾哈迈德以前从未做过这样的事，四天内从他的信用卡和信用额度中提取27100加元，然后把这些钱都寄给了一个他后来发现是一个海外骗子的人。

他亲自到加拿大皇家银行的分行取走了一半以上的钱。

在英国，工作人员接受过专门的培训，以发现诈骗的警告信号，如不寻常的取款。然后，英国员工会警告客户，他们可能是潜在的受害者——如果他们有顾虑，他们会被指示打电话给警察，让警察亲自去银行。然后，警察会帮助确定这是否真的是一个骗局。

众所周知，银行协议现在正在努力提醒客户，并在异常交易似乎与诈骗有关时派遣警察前往家庭地址。

注册欺诈审查员和反洗钱专家史密斯(Jennifer Ford-Smith)表示，加拿大也将从类似的做法中受益。

“这些骗局会不断发生变化，”她说，“但我们希望银行在这种情况下对客户说，‘我们以前在这个领域见过这类事情。如果你被迫要给一个你从未见过面的人寄钱，这是不合适的，让我们等一下，考虑一下这是否合法。”

代表加拿大各大银行的加拿大银行家协会说，员工们“接受过培训，如果客户进行了不寻常的交易，他们会问一些试探性的问题”，但客户总是有权“取走他们的钱”。

加拿大皇家银行在其网站上确实发布了详细的欺诈警告，该银行在一份声明中表示，它采用了“24小时先进的监控系统和控制”，并可能“主动联系我们的客户”。

艾哈迈德从来没有一次取这么多钱，也从来没有从他的信用卡或信用额度上取这么多钱，他说银行里没有人发出任何警告。

加拿大皇家银行还表示，其客户“必须采取预防措施……并采取额外措施，确保在转移或接收资金时，他们是在与一个可信的来源打交道。”

受害者说，银行需要做得更多

虽然艾哈迈德为自己成为骗局的受害者承担了一些责任，但他表示，银行应该发现他正在进行的不寻常交易，并警告他。但他认为，银行的做法未能保护弱势客户的毕生积蓄。

他说，“首先，责任应由银行自身承担。”

虽然银行通常会警告客户信用卡账户可能存在的欺诈活动，并通过复杂的算法来识别不寻常的购买行为，但专家们表示，对于客户从储蓄账户和信贷额度中提取的大额、不寻常的款项，却没有得到同样的重视。

网络犯罪调查员瑞安·杜奎特表示，“银行也要承担一定的责任”，同时指出，金融机构每天的确要管理数千笔大额交易。

他强调，银行应该教育客户，并建议银行与警方合作，“以确保这些事情能够得到调查，从而可能更快地将其中一些罪犯绳之以法。”

艾哈迈德承认，他自己的错误在成为受害者的过程中发挥了作用，但他认为，大型金融机构有责任照顾他们最脆弱的客户。

加拿大银行家协会说，“加拿大的银行不断地审视针对客户的金融欺诈和骗局的威胁范围，他们竭尽全力保护和支持受未授权活动影响的客户。银行业不仅在分享有关不断演变的欺诈类型和策略的信息方面协调一致，而且还与全国各地的执法部门密切合作，交换情报，改善信息流动。”

欺诈调查员史密斯表示，如果银行在出现欺诈迹象时未能向客户发出警告，客户应该提出严厉的质疑。

史密斯说，“银行的声誉正处于危险之中。客户需要考虑，真的需要考虑，他们是否会回去询问银行可以得到什么样的帮助，因为这些人是受害者，银行完全改变了他们的生活。

原标题：《随着疫情慢慢消退，针对加拿大人的印度诈骗电话团伙又开工了》

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