资讯速览 | 外汇局通报10起个人非法买卖外汇案例；农行1天收7张罚单

今日动态

央行开展100亿元逆回购操作

人民银行4月30日公告称，将以利率招标方式开展100亿元逆回购操作。期限为7天，中标利率2.2%，与上次持平。鉴于今日有100亿元逆回购到期，人民银行实现零投放零回笼。

外汇局通报10起个人非法买卖外汇案例

4月30日，国家外汇管理局集中对10起个人非法买卖外汇用于跨境赌博的案例进行了通报。本次通报案例全部为2020年至2021年外汇局处罚的个人非法买卖涉赌外汇资金案例。涉案个人主要通过地下钱庄、POS机刷卡等方式完成资金非法汇兑，运作手法隐蔽，严重扰乱了外汇市场秩序。

一季度新增房地产贷款占比继续回落

4月30日，中国人民银行发布的《2021年一季度金融机构贷款投向统计报告》显示，新增房地产贷款占比继续回落。报告显示，一季度末，人民币房地产贷款余额50.03万亿元，同比增长10.9%，低于各项贷款增速1.7个百分点，比上年末增速低0.6个百分点；一季度增加1.67万亿元，占同期各项贷款增量的21.7%，比上年全年水平低3.7个百分点。

国资委：加强金融衍生业务管理

4月30日，国资委发布进一步加强金融衍生业务管理有关事项的通知。通知指出，中央企业集团董事会负责核准具体开展金融衍生业务的子企业业务资质，研判业务开展的可行性，确定可开展的业务类型，不得授权其他部门或决策机构审批。业务可行性论证应当包括：开展金融衍生业务的必要性，应当基于降低主业范围内的实货风险敞口而开展，具有客观需要。资产负债率高于国资委管控线、连续3年经营亏损且资金紧张的子企业，不得开展金融衍生业务。

银保监会：对潜在风险较大的外资银行将及时采取监管措施

银保监会官网4月30日消息，为建设更高水平开放型经济新体制，充分发挥外资银行在构建新发展格局中的作用，银保监会决定豁免外资法人银行对母行集团大额风险暴露的监管比例要求。与此同时，银保监会将强化事中事后监管，持续进行数据监测和风险研判，加强关联交易监管，防范跨境风险传递。对潜在风险较大的外资银行，将及时采取监管措施，确保风险可控。

银保监会：警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险

银保监会网站4月30日消息，银保监会发布关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示。近来，一些机构以提供“解债服务”为名，通过收取咨询费、服务费、保证金等方式吸收资金，存在非法集资、金融诈骗等风险隐患，严重损害债权人、债务人财产权益。包括打着“债事咨询”“化解债务”旗号、承诺高额回报、大肆宣传造势。此类机构运作模式违背市场基本规律，资金链极易断裂，一旦出险参与者将面临严重损失。请广大公众提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，务必通过合法途径解决债权债务纠纷，防止上当受骗。

普惠小微企业贷款延期还本付息政策扩面

银保监会官网4月30日消息，下一步，银保监会将深入贯彻落实中央经济工作会议和《政府工作报告》部署，围绕保就业保民生保市场主体的总体目标，保持工作力度不松，政策不急转弯，综合施策精准发力，持续提升金融服务个体工商户质效。延续普惠小微企业贷款延期还本付息政策，并将政策适用范围扩大覆盖货车司机、出租车司机、网店店主等个体经营者，鼓励银行对已延期的通过正常续贷流程继续给予支持，确保政策平稳过渡。

最新罚单

农行1天收7张罚单：违规提供政府性融资等

4月30日，银保监会官网披露，因违规提供政府性融资等，农行一日内连收7张罚单，合计被罚款350万元。

具体来看，农行上海南汇支行因2018年8月至2019年7月未采取有效措施对个人消费贷款资金使用进行监控分析，被责令改正，并处罚款50万元。

农行上海奉贤支行因2016年10月至2019年7月违规提供政府性融资，被责令改正，并处罚款50万元。

农行上海松江支行因2018年8月至2019年1月未采取有效措施对个人消费贷款资金使用进行监控，贷款资金变相流入资本市场，被责令改正，并处罚款50万元。

农行上海黄浦支行因2015年3月至2019年7月违规提供政府性融资，被责令改正，并处罚款50万元。

农行上海长宁支行因2018年12月发放不符合条件的个人住房贷款，被责令改正，并处罚款50万元。

农行上海浦东分行因2018年12月至2019年7月某高管在获得任职资格核准前履职，被责令改正，并处罚款50万元。

农行嘉定支行因2016年1月至2019年7月违规提供政府性融资和土地储备贷款，被责令改正，并处罚款50万元。

建行多家分支行被罚140万元：未跟踪检查个贷使用情况等

4月30日，上海银保监局发布的行政处罚信息公开表显示，建行上海崇明支行因2019年4月柜面业务严重违反审慎经营规则，被责令改正，并处罚款20万元。

建行上海徐汇支行因2019年5月未按规定开展代销业务，被责令改正，并处罚款30万元。

建行上海闵行支行因2018年1月未对个人贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析，被责令改正，并处罚款20万元。

建行上海虹口支行因2019年2月未对个人贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析，被责令改正，并处罚款20万元。

建行上海长三角一体化示范区支行因2019年5月未按规定开展代销业务，被责令改正，并处罚款30万元。

建行上海市分行因2018年7月至2019年5月未按规定取消部分基础金融服务收费，被责令改正，并处罚款20万元。

浦发银行被罚760万元：未按规定开展代销业务

4月30日，上海银保监局行政处罚信息公开表显示，因于2016年5月至2019年1月未按规定开展代销业务，浦发银行被责令改正，并处罚款共计760万元。

上海银行被罚30万元：未按照规定进行信息披露

4月30日，上海银保监局行政处罚信息公开表披露，上海银行股份有限公司未按照规定进行信息披露，被责令改正，并处罚款30万元。

中美联泰大都会人寿保险被罚35万元：编制虚假资料

4月30日消息，上海银保监局行政处罚信息公开表显示，中美联泰大都会人寿保险有限公司上海分公司因2019年1月至2020年3月编制虚假资料，被责令改正并处以罚款35万元。此外，张国辉对上述行为负直接责任，被警告并罚款4万元。

同日，衡水银保监分局发布的行政处罚信息公开表显示，永安财险衡水中心支公司也因编制虚假资料，被处15万元罚款。时任永安财险衡水中心支公司总经理卢华刚对该行为负直接责任，被给予警告，并处2万元罚款。

乌鲁木齐天成保险代理被罚21万元：未按规定进行书面报告等

4月30日消息，中国银保监会新疆监管局行政处罚决定书显示，乌鲁木齐天成保险代理有限公司因变更主要股东未按规定进行书面报告、编制虚假资料，被处罚款21万元。

常熟农商行两家支行被罚55万元：贷后管理严重违规

4月30日，南通银保监分局发布的行政处罚信息公开表显示，江苏常熟农商行海门支行、启东支行分别被处罚款30万元、25万元。主要违法违规事实均为贷后管理严重违反审慎经营规则。

河北景州农商行被罚40万元：未按程序审批重大关联交易

4月30日，衡水银保监分局发布的行政处罚信息公开表显示，河北景州农商行因未按程序审批重大关联交易，被处罚款40万元。

九派天下支付被罚7万元：可疑交易监测不到位

4月30日，人民银行长沙中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，九派天下支付有限公司被处7万元罚款，违法行为类型为：可疑交易监测不到位，对疑似或涉嫌违法违规行为未及时按规定采取有效措施；未按规定落实客户实名制管理要求。

亚太财险衡水中支被罚5万元：通过保险代理人套取费用

4月30日，衡水银保监分局发布的行政处罚信息公开表显示，亚太财险衡水中心支公司因通过保险代理人套取费用，被处5万元罚款。时任亚太财险衡水中心支公司专代渠道部经理周冲对上述违规行为负直接责任，被给予警告，并处1万元罚款。

原标题：《资讯速览 | 外汇局通报10起个人非法买卖外汇案例；农行1天收7张罚单》

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