皖江物流现百亿债务黑洞：涉19家银行，子公司董事长被刑拘

        9月23日晚间，安徽皖江物流（集团）股份有限公司（皖江物流，600575）披露全资子公司淮矿现代物流有限责任公司（以下简称“淮矿物流”）的债权情况和债务情况，其间存在巨大的债权债务黑洞。其中，淮矿物流161.57亿元的总债权中，已到期债权高达109.7亿元， 部分债权设定了担保,却难以判定是否能覆盖债权。此外,淮矿物流尚有167.49亿元债务,金融类债务达127.18亿元,涉及19家银行,已有9.98亿元到期。

        目前，除淮矿物流前董事长汪晓秀被刑事拘留外，淮矿物流现任董事长、经理刘益彪和现任董事、总会计师汪靖涉嫌失职已被公安机关刑事拘留并立案侦查。

        公告称，经过初步核查，淮矿物流债权总额161.57亿元（按债权净额反映），其中已到期债权109.7亿元，未到期债权51.87亿元。部分债权设定了担保，担保种类主要有一般保证、股权质押、生产设备抵押、个人家庭财产担保等。由于担保物的实际价值存在不确定性、法律认定上有无瑕疵也需进一步查证，故暂不能确定上述担保物是否能够实现对上述已设定担保债权的全覆盖。

        根据公告，淮矿物流债务总额167.49亿元，其中已到期债务20.69亿元，未到期债务146.8亿元。根据债权人性质将债务划分为金融类债务和非金融类债务，金融类债务总额127.18亿元，涉及19家银行，其中已到期债务9.98亿元，未到期债务117.2亿元。非金融类债务40.31亿元，其中已到期债务10.71亿元，未到期债务29.6亿元。

        对于存在如此巨大的债权债务黑洞的原因，皖江物流在公告中主要总结了三大外部原因和三大内部原因。

        外部的第一大原因是牵涉到钢贸。公告称，淮矿物流经营的贸易品种单一，主要是经营钢材产品，2013年约332亿元营业收入中有90%以上源自于钢材销售。2012年以来，中国钢铁、钢贸行业由于产能过剩、整体持续下滑，特别是2014年4月以来，与淮矿物流合作的钢铁、钢贸客户单位资金周转出现严重困难，淮矿物流资金回笼缓慢，导致淮矿物流资金周转困难。

        其二是银行过度授信，在淮矿物流资本金只有10亿元的条件下，银行给予的授信额度却高达130亿元。在业务开展过程中，银行以金融创新名义，向企业推介所谓“商贸银”业务，但由于其操作流程不规范，导致风险积聚、加大、放大。据初步统计，参与淮矿物流“商贸银”业务的银行共14家，淮矿物流所负担的金融类债务中，绝大多数是由“商贸银”业务形成。

        其三，银行收紧钢贸贷款导致危机出现。

        至于内部原因，公告则将责任主要推向了原董事、常务副总经理、淮矿物流原董事长汪晓秀。具体“罪责”是，开展业务过于冒进，没有采取有效的担保、抵押、质押等措施；汪晓秀全面切断了与母公司的信息渠道，串通舞弊。

        根据公告，皖江物流此次案发，缘于对汪晓秀的离任审计；9月5日，淮矿物流发生因无足额资金支付到期债务账户被冻结案件，全面核查随即开展。

        9月16日晚间，皖江物流公告，汪晓秀因在履职期间涉嫌滥用职权、严重失职等问题，已被公安机关刑事拘留并立案侦查。

        按照皖江物流的说法，本次重大信用风险事项，已被定性为典型的系统性案件，事关安徽省金融生态环境和投资发展环境，事关社会稳定。皖江物流的控股股东淮南矿业（集团）有限公司，主要业务是煤矿，是安徽省17家重点企业之一。

        皖江物流在公告中称，相关情况汇报至有关政府部门后，安徽省委、省政府高度重视，主要领导做出工作指示，并相继召开了多次专题会议。目前，债权追偿工作已全面展开，刑事方面在安徽省公安厅协调下正在加紧进行，司法审计工作正在进行；民事方面正在做证据搜集、起诉准备等方面的基础工作。