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【FM100.8检察面对面】达拉特旗人民检察院检察官与您畅聊“电信网络诈骗”那些事儿

2022-04-09 19:03

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

FM 100.8

检/察/面/对/面

推进检务公开｜拓宽了解、监督检察工作渠道

《1008检察面对面》是由鄂尔多斯市人民检察院和鄂尔多斯文体交通广播联合打造的一档集宣传检察职能、发布检察动态、普及法律知识为一体的栏目。栏目以“弘扬法治精神，传播检察正能量”为宗旨，大力弘扬社会正气、倡导科学理念，在进行法治宣传教育的同时，加强对老百姓尤其是青少年的道德教育和引导，源源不断地为百姓提供优秀的法治产品，增强人民群众获得感、幸福感、安全感。

本期节目由达拉特旗人民检察院第一检察部二级检察官王宏，为大家讲述电信网络诈骗的相关内容。

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为什么想到宣传如何防范电信网络诈骗？

近年来，随着我国电信网络、金融的快速发展，手机、互联网等电信网络平台极大地便利了人们的日常生活，但同样也滋生了许多利用电信网络平台实施的电信诈骗犯罪活动，并迅速蔓延，甚至成为几种主要新型犯罪之一。当前犯罪分子利用网络电话、改号软件等实施电信诈骗的案件越来越多，作案手段具有高度的隐蔽性和欺诈性，诈骗金额巨大，社会危害性极大，给广大人民群众造成了巨大的财产损失。

2022年1-3月份，达拉特旗公安局共受理电信诈骗案件91起，造成经济损失927万余元，已破案16起，挽回损失60余万元，打击帮助信息网络犯罪13起，抓获14人。从以上数据可以看出，已破案件不足20%，挽回损失的只有个别几件。因为电信网络诈骗犯罪案件作案手段多种多样，直接实施诈骗人员一般都在国外，钱款在打到指定账户以后多数都经过多次转账后取现，即使冻结了指定的打款账户也很难追回损失。因此，对于电信诈骗案件预防很重要。

什么是电信网络诈骗？

是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

电信网络诈骗有哪些特点？

1.受害群体不稳定

通过梳理分析，受害群体按职业分，有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民；按年龄段分，青年人、中年人和老年人均占一定比例。

2.社会危害相对较大

一些群众多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取，思想包袱很大，个别群众因被骗后厌世自杀，给社会治安管理工作带来了很大压力。

3.作案手法多样

犯罪分子作案手法翻新层出，千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪，从最初的“中奖”、“消费”虚假信息，发展到“绑架勒索”、“电话欠费”等虚构事实诈骗，甚至冒充电信工作人员、公安民警诈骗，欺骗性非常大，识别很困难，防诈骗意识差的群众非常容易上当受骗。

电信网络诈骗有哪些类型？

警惕十大高发诈骗。网络贷款、网络刷单、杀猪盘、冒充客服退款、假冒熟人、冒充公检法、荐股、虚假购物、注销校园贷、买卖游戏等十大类典型诈骗手法，及时发布防骗预警。

通过具体案例来以案说法

我和大家分享一下我自己办理的2个电信诈骗案件，这2个案子都是假冒熟人进行诈骗。

案例一

第一个案子是通过QQ冒充公司领导要求会计转账，诈骗98万元的案件。2019年5月，某公司财务叶某的微信接到自称其领导“王总”的好友申请（该微信好友的头像、名字及资料信息与其老板的微信是一样的），叶某便同意添加。接着，“王总”将叶某拉进一个工作群，叶某发现工作群成员均为××部门主管（经核实，群里的所有人都是冒充的假微信号）。“王总”在群里说与别的公司谈成了一宗非常重要的生意，需要马上支付98万元定金，并提供一个账号给叶某，要求叶某立即向对方转账付款。而且“王总”警告如果由于支付定金有误导致这宗生意失败，由叶某负全责，并称由于事情紧急，程序上事后再补签字。叶某信以为真，立即向“王总”提供的账号转账。转账后，“王总”又以签合同的名义要求叶某转账200万元。此时叶某才觉得事情不对劲，给公司王总打电话确认，之后发现被骗。

案例二

通过微信冒充当地政府领导，然后以需要借钱转账为由，诈骗8万元的案件。受害人张某某于2020 年 11月22日晚上手机微信接到一条头像为“某某镇书记刘某某”的微信好友添加信息，通过验证后，该自称是“某某镇书记刘某某”的领导通过微信与受害人张某某对话，其准备给别人转款，用自己的微信转账不方便，准备先把要转款给别人的钱转到受害人账户里，再让受害人帮忙转款给他人，受害人一看是自己的镇书记，且已经把转款的截图通过微信发给了自己，便按照“某某镇书记刘某某”提供的银行账号通过手机银行转账8万元，后对方又要求其继续转账，受害人张某某便打电话向真正的刘书记核实，后刘某某称未有此事，发现被骗。

这两个都是发生在我们身边的案件，虽然都已经破案，但是第一个案件中该公司被诈骗的98万元，已经通过多次转账后取现，无法追回损失。

在此温馨提示：

保护好自己的QQ、微信及邮箱密码。请勿在不安全的网络环境中使用自己的网络聊天工具，需经常更换密码；

日常使用QQ的电脑要经常杀毒、进行定期重装，尽量做到专机专用；

不要轻易给陌生账户转账。只要对方出现陌生的转账账户或提出更改收款账户，都要格外小心谨慎。要通过当面核对、电话核实等多方渠道进行核实，确保无任何疑问再进行转账；

制定和规范执行单位的财务制度。

下面再给大家说一下几种常见的骗局

1.短信骗局

例如

当看到“福利”短信时，大部分人会信以为真。因为从短信内容的格式或者短信内容描述中都具有专业性。这样的短信多数要求网友复制信息，然后打开手机上的APP“领福利”。未留下任何发送来源信息，可能会让部分人有收到官方短信的错觉。像这样类似的短信，我们一定要时刻警惕。

3月份的时候，鄂尔多斯地区就有很多人收到冒充医保局发送的诈骗信息，提示医保账户已停用，需要登录信息中的链接恢复。虽然医保局及时发布申明此信息为诈骗短信，但是还是有人被骗。

特别提醒：

在互联网时代，陌生短信内可能还会有网站链接，一定要慎重点击，因为很可能会泄露自己的信息或者银行密码。特别是要提醒自己的亲人和朋友。

2.电话骗局

电话骗局多以惊吓、扮演熟人等手段进行行骗。

电话诈骗这种类型是我们最常见的电信诈骗手段，但是诈骗分子也会利用社会热点进行有针对性的诈骗。近期，因为疫情的原因，有很多人需要进行核酸检测，诈骗分子冒充卫生防疫部门打电话，告知核酸检测报告有问题，或者需要重新核对个人信息等理由，发来链接要求填写个人信息，这种就很容易被骗。

骗子伪装成公安民警给老年人打电话，声称其子女被拘留，需要交纳“保证金”救人。吴爷爷接到电话立马就慌了，恍惚中觉得电话里的声音就是自己儿子的，慌慌张张地按照假警察的要求支付了1万元。晚上回家吴爷爷见到儿子平安无恙还暗自庆幸，后来才知道根本没有这回事。

特别提醒：

可恶的骗子会把目标锁定在我们的父母身上，骗子利用老年人关心子女、怕他们出事的心理，谎报情况引发老年人紧张情绪，进而实施诈骗。

例如

跟你父母打电话说，你有一笔钱可以领，或者你出意外了…一定要切记：如果你在异地，要提前提醒父母，凡是涉及到自己跟钱相关的陌生电话一定要跟自己核实。遇到利用疫情进行诈骗的，一定要通过官方核实，不要随意轻信。

3.互联网骗局

游戏中奖几乎骗不了我们了，让我们容易放松警惕的是：社交软件被盗，网络兼职以及木马病毒这三种方式。

例如

某朋友微信被盗，对方能说的清自己的的个人信息，然后跟你要手机号，要一个验证码，等你恍然大悟之后，很可能对方就把你银行卡里的钱都取走了。

或者很多人想做点兼职。于是在网络上寻找一些兼职信息，比如打字员、网络刷单等等，等你交了押金之后就没之后了。

所谓刷单，就是通过网上购物方式为网店刷信誉或者充值刷流水，网店向刷单者返还货款并支付佣金的违法行为。诈骗分子往往以兼职刷单名义，先以小额返利为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。千万不要轻信兼职刷单广告，所有刷单都是诈骗，不要缴纳任何保证金、押金。

再比如，你的电脑不太健康，遭到病毒攻击，被植入了木马程序，这样你的银行账户密码有被盗取风险，一旦被盗，损失惨重。

特别提醒：

特别提醒：网络兼职一定要多方查证其真伪，凡是收押金的都不靠谱。凡是涉及到验证码的一律多加小心。最后要切记，保护自己的电脑安全！保护好自己的个人隐私信息！凡事都要留一个心，不然一不小心可能下一个中招的人就是你。

4.手机APP骗局

智能手机的时代，手机不离手的人一定要切记有很多手机APP是病毒程序，一旦安装，你的网银密码、个人信息等都可能被盗。切莫被APP华丽的表象所蒙蔽，千万小心，要通过正规途径安装软件。

刚才说到的电信网络诈骗犯罪类型里一个

“杀猪盘”，可以介绍一下吗？

大家应该听说过“杀猪盘”。杀猪盘最常见的就是爱情骗局，指诈骗分子准备好人设，交友套路等“猪饲料”，将社交平台称为“猪圈”，在其中寻找被他们称为猪的诈骗对象。通过建立恋爱关系，即养猪，最后骗取钱财，即“杀猪”。

所以网络太虚无，很多都是在套路下运作的，都有详尽的话术，你的每一个动向都被他人预估并按照剧本操控。

利用微信里“附近的人”功能，伪装成“白富美”、“高富帅”，骗取受害人感情和信任后,以资金紧张，家人有难为由骗取钱财“杀猪盘”，以美女搭讪、网上相亲等手法，搭讪潜在被害人，以“投资获巨利”等引诱他们上钩，用操控软件后台的方式，将被害人的资金全部平仓，随后通过层层转账转入自己腰包。

当有陌生人加你为好友时，一定要小心。诈骗分子往往先以甜言蜜语或者献殷勤等方式博取好感和信任，再向你推荐所谓“稳赚不赔、低成本高回报”的网络投资平台。当你越投越多时，就会把你拉黑。从网恋“一见钟情”开始，到参与网络赌博或投资诈骗结束，直到受害者倾家荡产甚至背负巨债，这就是“杀猪盘”诈骗。

我们身边的案件，被害人一直觉得自己与空姐谈恋爱，家人反复劝阻都不听，都已经马上要谈婚论嫁了，才发现对方是一个男的，被诈骗二十余万元。

国家反诈中心提醒：网恋还能赚大钱一定是诈骗。

如何有效防范电信网络诈骗？

1.克服“贪利”思想，不要轻信麻痹，谨防上当

天上不会掉馅饼，不要听信陌生人的花言巧语，贪图优惠和方便，办理业务要到正规的营业厅。切勿贪小便宜，遇到上门推销不要轻易购买。防止银行卡诈骗、网上诈骗、电话诈骗，不要相信未经核实的中奖、捐助等信息、电话，不要贪图小利以免上当受骗。对于犯罪分子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信，一定要多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。

2.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人

不要随意告知陌生人自己的个人情况、手机号码以及家中的电话号码等，手机中父母、亲戚的电话最好用真名显示，不要出现容易透露出双方关系的字眼。不要把自己的个人信息和家庭联系方式轻易示人，不要将自己的手机、身份证、银行卡等重要物品借给他人使用或交于他人保管。不要填写各种来历不明的表格，不要随意扫描陌生的二维码，以防信息泄露，给不法分子实施诈骗等违法活动以可乘之机。

对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要着急恐慌，轻信上当。

3.要有反诈骗意识,俗话说害人之心不可有,防人之心不可无

遇到疑似电信诈骗时，不要盲目轻信，要对接到的培训通知、冒充银行、公检法机构等声称银行卡升级和虚假招工、婚介类等诈骗信息多做调查印证，要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对，不要因为对方说了什么许诺了什么好处就轻信盲从。

4.正确使用银行卡及银行自助机

到银行自动柜员机存取遇到银行卡被堵、被吞等情况，认真识别自动柜员机的“提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好拨打自动柜员机所属银行电话的客服中心了解查问，与真正的银行工作人员联系处理解决问题。

5.及时沟通，勿让骗子钻空子

凡是涉及钱财往来，或要求在规定时间到指定地点的行为，必须三思而后行，至少应该先打个电话确认后再决定是否行动。

6.日常应多提示家中老人、未成年人注意防范电信诈骗，提高老人、未成年人的安全防范意识

犯罪分子通常喜欢选择相对容易上当受骗的老年人、未成年人作为诈骗目标，作为子女或者父母，除了自己注意防范电信诈骗外，应积极主动向家中老人、未成年人传递防诈骗的知识，为我们敬爱的长辈和需要呵护的下一代筑起防诈骗的知识围墙。

7.必须冷静，千万不要慌张

一旦发现被骗，赶快想办法及时掌握对方的有罪证据，迅速报警，要防止打草惊蛇，聪明的做法是，一方面装做仍蒙在鼓里，随时掌握对方行踪，另一方面查明对方骗财的流向及时报案。

电信诈骗不难防，不给不要不上当。