诈骗黑账户怎么来：50元购身份证，招人办银行卡后卖两千元

从废品站等处收购他人遗失的身份证，招人冒名办银行卡，再将证卡打包高价卖给他人，为电信诈骗、洗钱等提供温床。

12月28日，澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者从上海市公安局获悉，近日上海警方破获一起非法买卖身份证、妨害信用卡管理案，抓获袁野（化名）等15名犯罪嫌疑人，查获遗失身份证百余张。

徐汇公安分局枫林路派出所办案民警表示，该团伙收购一张身份证的成本最低只要50元，办出的银行卡“黑账户”最高却可以卖到2000元。惊人的“回报率”驱使不法分子铤而走险，也催生了这条为其他犯罪提供便利和保护的黑色产业链。

协助办卡招聘信息牵出“黑账户”团伙

2017年11月，一人冒用他人身份证办理银行账户时露陷，随后被徐汇公安分局枫林路派出所民警抓获。

警方同时挖到一条重要线索：男子袁野在多个网络平台发布“协助办理银行卡”的招聘广告，承诺每办出一张银行卡即可获得150元报酬。初步侦查发现，袁野还曾在网上收购身份证。

随着调查深入，警方发现，袁野主导着一个“全链条”的犯罪团伙：收购证件、招募兼职、组织他人以虚假身份骗领借记卡，每一环节，他都参与其中。

警方推测，袁野这样做，可能是为诈骗犯罪提供“黑账户”——2017年分局侦破和劝阻的多起电信诈骗案，嫌疑人提供给被害人转账的银行卡信息均与嫌疑人无关，但这些银行卡的开户手续都十分完备。

徐汇公安分局随即成立专案组对袁野立案侦查。

通过缜密侦查和循线追踪，专案组得知，12月4日，袁野将组织5名“兼职”前往浦东陆家嘴某银行“办卡”，民警待6人集中后实施了抓捕，当场查获百余张身份证和2套已经办理成功的银行卡、U盾等整套银行账户管理设备。

到案后，犯罪嫌疑人袁野交代了其伙同他人买卖身份证、招募他人冒名办理银行卡、转手倒卖“黑账户”的犯罪事实。警方通过其交易信息，又分别于12月7日、11日抓获了负责倒卖身份证的“上家”钱某和收购银行卡的“下家”黄某等9名犯罪嫌疑人。

上海警方表示，目前，这一涉嫌买卖身份证罪、妨害信用卡管理罪的犯罪团伙已被警方捣毁，共有15名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

最低50元一张收证， 变“黑账户”最高可卖2000元

据警方介绍，这个团伙成员分工明确，由袁野主导，先联络“上家”收购身份证，再招聘兼职办理银行卡，再将证、卡打包卖给“下家”。

据袁野主动交代，他的“上家”钱某以每张50至100元的价格通过网络、废品回收站等各种渠道收购他人遗失的身份证，再提价50元卖给袁野。之后袁野通过网上招募兼职人员进行“借脸办卡”。

袁野说，找来办卡兼职人员后，有一个“配卡”环节，即团伙成员为应聘者从百余张身份证中挑出外貌与之相似的进行匹配，使骗领银行卡者更易蒙混过关，“我们也会要求他们背好身份证信息，以应对银行工作人员询问。”

配卡后，袁野组织兼职人员到银行网点办卡，收卡人则在银行外等候，办出卡后，当场完成收购交易。

而袁野出售“黑账户”的价格，高达1500元至2000元。一套完整的“黑帐户”，包括一张身份证、一张用于开卡注册的预付费电话卡、一张银行卡以及相应的网上银行电子口令卡，不到一个月，袁野就已出售了40多套“黑账户”。

如此之多的身份证从何而来？

12月28日上午，澎湃新闻记者在徐汇公安分局看守所里看到了袁野，他称，“上家”钱某是在网上认识的，“我在网上搜索‘卖身份证’就找到了一个微信群，大概有300多人，卖证、收卡的人都有。”

袁野说，这些身份证的来源大多是他人遗失的，一些废品收购站成为收证的源头。对于下家收购“黑账户”的用途，袁野称自己不知道具体用途，只表示“别人买去转钱的，具体干什么我就不知道了。”

对于这些银行卡的去向和用途，警方在调查中发现，多销往福建、广州等地，办案民警表示，“此类‘黑账户’大多被用于电信诈骗转账，洗钱等用途。”