【网警小课堂】当公司“老板”在QQ群内向你发来转账指令，转还是不转？！

春节临近

不法分子也在冲“KPI ”

每到年关

公司财务就成为了

他们的诈骗目标

那么

收到领导的线上转账指令

你是立即执行？

还是留个心眼？

案例示警

2022年12月27日下午，云南昆明某公司的财务吕某接到了南昌分公司的文员芮某某的微信电话。

芮某某让他通过QQ加入一个公司的工作群，并说现在公司的总经理在等着安排工作给他。

吕某一听，马上用自己的QQ加了这个QQ群。

该QQ群里一共有5个人，其中一个是芮某某，其余三人的备注分别是“执行董事一王某华”“监事一王某” “云南汉光电力设备有限公司”。

进群后，“执行董事一王某华”跟吕某说有一个客户要把款转到公司账上，让他马上把公司的开票资料上传到群里。

吕某信以为真，就通过PDF的方式将开票资料上传到了群里。

过了一会儿，“监事一王某”发了一张转账成功的截图到群里，截图显示一个名为“云南省保利商贸有限公司”的账户向吕某公司的账户汇款83.65万元。

吕某马上查了一下公司的账户，发现并没有收到这笔款项。

“监事一王某”在群里解释说这家公司用了延时转款，可能会晚点到账。

过了一会儿，“执行董事一王某华”让吕某查看一下公司的账户余额。

吕某查询后告诉“执行董事一王某华”公司账户内余额有191.8万元。

接着“执行董事一王某华”又跟吕某说自己的朋友要借款187.6万元，让他先转给对方，随后“监事-王某”便在群里发了对方的账户信息。

吕某相信了领导的说辞，便通过公司账户以网银的方式公对公向对方提供的账户转款了187.6万元。

此后，吕某一直没有跟领导报备核实此事。

一直到2023年1月1日，真正的公司总经理王某华让吕某打款，吕某才跟他说了之前借钱给朋友的事。

王某华一听，马上说自己之前没安排他转款。吕某这才发现自己被骗了，慌忙报警。

看到这不少朋友可能会有疑问

骗子的手法并不高明

可为啥还是会有人上当？！

套路解析

Step.1

盗取账号信息

不法分子事先通过互联网黑客技术或买卖公司信息窃取目标企业工作人员QQ，加入企业QQ群，并伺机窃取企业工作人员QQ信息。不法分子会在该QQ群上发一些带有“木马”链接的文件用来盗号，一旦有人点击链接，“木马”就会获取其QQ号码、密码发送给诈骗分子。

Step.2

潜伏伪装

盗取QQ号码后，不法分子会潜伏在企业QQ群里偷看聊天记录，公司的进出账情况、负责人与财务人员交流的工作、语气、方式等等。待时机成熟，诈骗分子会注册一个新的QQ号，将头像、昵称、个性签名等“画皮”成与公司负责人一模一样，并新建一个假的企业工作群，再拉入其他同伙假冒公司同事。

Step.3

获取信任

接着不法分子会把公司财务QQ拉入假的企业群中并在群里模仿公司负责人的口吻进行聊天，营造氛围来获取财务人员信任。在聊天过程中，不法分子会要求财务人员向其汇报公司财务情况或在群中假装与合作公司商议签订合同细节等谈话场景，为下一步设定合理转账做准备。

Step.4

实施诈骗

最终，不法分子以“支付货款给其他公司”、“转账给老板”等理由要求财务人员向指定银行账户汇款，之后立即通过网银将骗来的资金进行转移，实施诈骗。

年关将至

各类诈骗多发

涉及钱的事

一定要多留个心眼

无论任何时候

在社交媒体上收到转账指令时

一定要通过电话或者当面核实

防止上当受骗

原标题：《【网警小课堂】当公司“老板”在QQ群内向你发来转账指令，转还是不转？！》

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